Как завести банковский счет в 1С

Банковский счет в 1С — это элемент справочника, от которого зависят платежные поручения, выгрузка выписок, печатные формы счетов и договоров. Если счет заведен с ошибкой в номере или БИК, платеж может уйти с неверными реквизитами, а обмен с банком перестанет работать. Поэтому карточку счета стоит заполнять аккуратно, сверяя каждое поле с документами банка.

Порядок действий почти одинаков в типовых конфигурациях: «1С:Бухгалтерия 8», «Управление торговлей», «Комплексная автоматизация» и «ERP». Отличается в основном расположение раздела и набор полей. Ниже разобран универсальный сценарий на примере «1С:Бухгалтерии 8.3», с уточнениями для других конфигураций.

Перед началом подготовьте данные из договора банковского счета или справки банка: номер счета (20 знаков), БИК банка, корреспондентский счет, наименование банка и валюту счета. Это избавит от ошибок ручного ввода.

Где находится справочник банковских счетов

В «1С:Бухгалтерии 8.3» счета организации хранятся внутри карточки организации. Откройте раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (или «Организации» → выберите нужную). В форме организации перейдите по ссылке «Банковские счета» — откроется список, где можно создать новый элемент.

В «Управлении торговлей 11» и «Комплексной автоматизации» путь похожий: «Нормативно-справочная информация» (или «Организации») → карточка организации → вкладка или ссылка «Банковские счета». Счета контрагентов заводятся аналогично, но внутри карточки контрагента — не путайте эти два справочника.

Если в меню нет нужного пункта, воспользуйтесь поиском: нажмите на значок лупы в правом верхнем углу и введите «Банковские счета». Программа покажет все доступные вам списки. Отсутствие пункта может также означать, что у пользователя нет прав на редактирование справочника — тогда обратитесь к администратору 1С.

Создание счета: заполнение основных полей

Нажмите «Создать» в списке банковских счетов. Заполните поля в таком порядке: сначала номер счета, затем БИК. При вводе БИК программа ищет банк в справочнике банков и автоматически подставляет наименование, город и корреспондентский счет. Это самый надежный способ — вручную корсчет вводить не нужно.

Номер счета вводите без пробелов — 20 цифр. Программа проверяет контрольный разряд номера: если счет и БИК не согласуются, появится предупреждение. Не игнорируйте его — это почти всегда признак опечатки.

1. 1
   Откройте карточку организации: Главное → Реквизиты организации
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Введите номер счета (20 цифр) и БИК банка
4. 4
   Проверьте автоматически подставленные наименование банка и корсчет
5. 5
   Укажите валюту счета, если она отличается от рублей
6. 6
   Запишите карточку и при необходимости установите счет основным

Дополнительные поля зависят от конфигурации: подразделение, назначение платежа по умолчанию, настройки обмена с банком. Их можно заполнить позже, но для счета, с которого регулярно платят, удобно сразу задать шаблон назначения платежа.

Если банк не найден по БИК

Иногда при вводе БИК программа сообщает, что банк не найден. Обычно это значит, что классификатор банков не загружен или устарел. В «1С:Бухгалтерии» обновление выполняется через раздел «Администрирование» → «Обслуживание» → «Регламентные операции» → «Загрузка классификатора банков», либо программа предложит загрузку прямо из формы выбора банка.

Если автоматическая загрузка недоступна (нет интернета или подписки на обновления), банк можно создать вручную: в форме выбора банка нажмите «Создать» и заполните наименование, БИК, корсчет и город по документам банка. Ручной ввод допустим, но рискован: ошибка в корсчете приведет к неверным платежным поручениям.

Валютные и специальные счета

Для валютного счета в поле «Валюта» выберите нужную валюту из справочника. После этого в документах оплаты программа будет корректно формировать проводки по валютному учету и переоценке. Номер валютного счета также состоит из 20 знаков, а пятый-седьмой разряды обычно кодируют валюту.

Отдельно заводятся специальные счета: депозиты, аккредитивы, счета по вкладам. В типовых конфигурациях для них используется тот же справочник, но в документах выбирается соответствующий вид операции. Убедитесь, что счет привязан именно к вашей организации, а не к контрагенту — это частая путаница при работе с несколькими юрлицами.

Назначение счета основным и проверка результата

Если у организации несколько счетов, один из них стоит назначить основным: он будет автоматически подставляться в платежные документы, счета на оплату и печатные формы. В списке банковских счетов выделите нужный и нажмите «Установить основным» (в некоторых конфигурациях — команда «Использовать как основной» в меню «Ещё»).

Проверьте результат: создайте тестовое платежное поручение («Банк и касса» → «Платежные поручения» → «Создать») и убедитесь, что подставился правильный счет, банк и корсчет. Распечатайте или откройте предпросмотр — реквизиты плательщика должны совпадать с данными банка. Само поручение проводить и отправлять не обязательно.

Контрольные точки

Как проверить результат

Подстановка счета в новое платежное поручение

Норма

Основной счет и банк заполняются автоматически

Тревожный признак

Поля пустые или подставляется старый счет

Печатная форма счета на оплату

Норма

Реквизиты получателя совпадают с договором банка

Тревожный признак

Неверный БИК, корсчет или наименование банка

Контроль номера счета

Норма

Программа не выдает предупреждений при записи

Тревожный признак

Сообщение о несоответствии номера счета и БИК

Настройка обмена с банком (ДиректБанк и выгрузка)

После заведения счета обычно настраивают обмен с банком: загрузку выписок и отправку платежек. В карточке счета или в разделе «Банк и касса» → «Обмен с банком» укажите способ обмена. Два основных варианта: прямой обмен (ДиректБанк / 1С:ДиректБанк) и обмен через файл — выгрузка в формате, который принимает система «клиент-банк».

Для файлового обмена задайте пути к файлам выгрузки и загрузки в настройках обмена. Для прямого обмена потребуется настройка подключения по данным банка — параметры предоставляет банк при подключении услуги. Не храните пароли и ключи в общедоступных местах и не передавайте их третьим лицам.

FAQ

Можно ли завести счет, если банк закрылся или реорганизовался?

Можно, но правильнее сначала обновить классификатор банков: при реорганизации БИК и корсчет могут измениться. Если банк отсутствует в классификаторе, создайте его вручную по актуальным реквизитам из официального уведомления банка.

Как изменить реквизиты счета, если банк сменил БИК?

Откройте карточку счета и обновите БИК — программа перезаполнит банк. Если история платежей важна для сверок, некоторые предпочитают закрывать старый элемент (помечать как неиспользуемый) и создавать новый, но для простой смены БИК достаточно редактирования.

Нужно ли заводить счета контрагентов вручную?

Да, но в карточке контрагента: «Контрагенты» → выберите контрагента → «Банковские счета». При загрузке выписок из банка программа может создавать счета контрагентов автоматически по реквизитам из выписки — проверьте их перед проведением оплаты.

Почему в платежном поручении подставляется не тот счет?

Скорее всего, основным назначен другой счет. Откройте список банковских счетов организации и установите нужный основным. Также проверьте, не выбран ли счет вручную в самом документе — ручной выбор имеет приоритет.

Можно ли удалить ошибочно созданный счет?

Если по счету нет документов — удалите его стандартной командой. Если документы есть, элемент можно только пометить на удаление: сначала придется перенести документы на другой счет или оставить пометку без контроля целостности. Удаление с нарушением ссылочной целостности делать не стоит.