Как добавить банковский счет в 1С

Банковский счет в 1С хранится как элемент справочника, привязанный к организации или контрагенту. Пока счет не заведен корректно, программа не сможет формировать платежные поручения, подставлять реквизиты в счета покупателям и выгружать выписки при обмене с банком. Ошибка в одном поле — например, неверный БИК — приводит к отказу платежа или отправке документа в другой банк.

Порядок добавления счета почти одинаков в конфигурациях «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Управление нашей фирмой», «1С:Комплексная автоматизация» и «1С:ERP». Отличаются только названия разделов меню. Ниже описан универсальный путь с уточнениями для популярных конфигураций.

Перед началом работы подготовьте реквизиты из договора банковского счета или выписки: номер счета (20 знаков для рублевого счета в РФ), БИК банка, наименование банка, корреспондентский счет и валюту счета. Эти данные программа проверяет на согласованность, поэтому переписывать их нужно точно.

Где в 1С хранятся банковские счета

В типовых конфигурациях существует два отдельных справочника: «Банковские счета организаций» (собственные счета компании) и «Банковские счета контрагентов» (счета покупателей и поставщиков). Счет всегда привязан к владельцу — создать «висячий» счет без организации или контрагента нельзя.

Попасть в справочник можно двумя путями. Первый — через карточку владельца: откройте раздел «Справочники» (или «Главное» → «Реквизиты» для своей организации), найдите организацию или контрагента и перейдите по ссылке «Банковские счета». Второй путь — через раздел «Банк и касса» → «Банковские счета», где отображаются счета с возможностью отбора по владельцу.

У одной организации может быть сколько угодно счетов: рублевые, валютные, в разных банках. Один из них назначается основным — именно он подставляется в документы по умолчанию, но при оформлении платежки счет можно сменить вручную.

Добавление счета собственной организации

Откройте карточку организации: в «1С:Бухгалтерии 8» это раздел «Главное» → «Реквизиты организации», в «1С:Управление нашей фирмой» — «Компания» → «Реквизиты». В карточке найдите ссылку «Банковские счета» и нажмите кнопку «Создать».

В форме нового счета заполните поля в следующем порядке. Сначала укажите БИК — программа попробует подобрать банк из классификатора и автоматически заполнит наименование банка, город и корреспондентский счет. Если банк найден, поля подставятся сами, и вам останется ввести только номер счета. Если классификатор устарел и банк не находится, обновите его через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Загрузка классификатора банков» или создайте банк вручную.

Затем введите номер счета — 20 цифр без пробелов для рублевого счета. Программа сверит ключевой разряд номера с БИК: если контрольная сумма не сходится, появится предупреждение «Номер счета не соответствует БИК банка». Это верный признак опечатки либо в номере, либо в БИК — игнорировать такое сообщение нельзя.

1. 1
   Откройте карточку организации и перейдите по ссылке «Банковские счета»
2. 2
   Нажмите «Создать» и выберите валюту счета
3. 3
   Введите БИК и дождитесь автоподстановки банка
4. 4
   Введите 20-значный номер счета и проверьте отсутствие предупреждений
5. 5
   Укажите назначение счета при необходимости и нажмите «Записать и закрыть»
6. 6
   Убедитесь, что счет стал основным или назначьте его основным вручную

Добавление счета контрагента

Счет поставщика или покупателя заводится аналогично, но из карточки контрагента: «Справочники» → «Контрагенты» → откройте нужного → вкладка или ссылка «Банковские счета» → «Создать». Набор полей тот же: БИК, банк, номер счета.

Если счет нужен только для одного платежного поручения, его можно создать прямо из документа: в поле «Счет получателя» нажмите «Создать» или выберите «Показать все» и добавьте новый элемент. Программа автоматически привяжет счет к контрагенту, указанному в документе.

Удобный прием — при получении входящего счета на оплату реквизиты банка часто уже указаны в печатной форме. Сверьте введенные в 1С данные с этой формой: расхождение в номере счета приведет к тому, что деньги уйдут не туда, и возврат потребует переписки с банком.

Особенности валютных счетов

Валютный счет создается там же, но в поле «Валюта» выберите нужную валюту из классификатора (USD, EUR, CNY и другие). Номер валютного счета также состоит из 20 знаков, а его пятый-седьмой разряды обычно соответствуют коду валюты — программа это контролирует.

Для валютных операций банк часто требует указывать SWIFT-код и транзитный счет. Эти реквизиты хранятся в карточке банка, а не счета: откройте элемент справочника «Банки» и заполните поле SWIFT, если планируете формировать валютные платежные документы из 1С.

Учтите, что для валютных счетов в «1С:Бухгалтерии» используется отдельный счет учета 52, и при загрузке выписок программа будет создавать операции с пересчетом в рубли по курсу ЦБ. Проверьте, что курсы валют загружаются автоматически, иначе переоценка будет считаться некорректно.

Настройка обмена с банком

Сам по себе заведенный счет позволяет печатать платежки и вручную вводить выписки. Чтобы выгружать платежные поручения и загружать выписки автоматически, нужно настроить обмен. Есть два способа: выгрузка файла в клиент-банк и прямой обмен (DirectBank) без дополнительных программ.

Для файлового обмена откройте «Банк и касса» → «Обмен с банком», укажите счет и задайте каталоги выгрузки и загрузки — те же папки, что настроены в программе клиент-банк. Формат файлов (1CClientBankExchange) стандартный и поддерживается практически всеми клиент-банками.

Прямой обмен настраивается через «Банк и касса» → «Настройка обмена с банком» → «Создать». Программа сама определит, поддерживает ли ваш банк DirectBank, и предложит подключение. Потребуется логин от интернет-банка или аппаратный ключ (токен) — условия зависят от банка. После настройки выписки загружаются по кнопке или по расписанию.

Способы обмена с банком

Файл через клиент-банк

Подходит для любого банка. Требует установленной программы клиент-банк и ручной выгрузки/загрузки файлов.

Прямой обмен DirectBank

Работает без клиент-банка прямо из 1С, выписки и платежи уходят по кнопке. Поддерживается не всеми банками, может требовать договор и токен.

Ручной ввод выписок

Подходит при малом числе операций или как временный вариант. Трудоемко и повышает риск ошибок в суммах.

Проверка результата и типичные ошибки

После записи счета выполните контрольную проверку: создайте тестовое платежное поручение и убедитесь, что в нем подставились правильные банк, БИК, корреспондентский и расчетный счета. Нажмите «Проверить заполнение» — программа укажет на незаполненные обязательные поля.

Если настроен обмен, отправьте тестовую платежку на небольшую сумму или запросите выписку за один день. Успешная загрузка выписки с корректными остатками — признак того, что счет и обмен настроены правильно.

Контрольные точки

Как проверить результат

Карточка счета

Норма

БИК, банк и корсчет заполнены, предупреждений о несоответствии нет

Тревожный признак

Желтое или красное сообщение о неверном номере счета или БИК

Платежное поручение

Норма

Все реквизиты подставились автоматически, проверка заполнения пройдена

Тревожный признак

Пустые поля банка или счета, ругань на обязательные поля

Загрузка выписки

Норма

Операции загружены, остаток в 1С совпадает с остатком в банке

Тревожный признак

Ошибки формата файла или расхождение остатков

Часто задаваемые вопросы

Можно ли добавить несколько счетов в одном банке?

Да, количество счетов не ограничено. Каждый счет создается отдельным элементом справочника, а основным назначается тот, который должен подставляться в документы по умолчанию. Остальные выбираются вручную при оформлении платежа.

Банк не находится по БИК — что делать?

Обновите классификатор банков через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Загрузка классификатора банков». Если банк новый или реорганизованный и его еще нет в классификаторе, создайте банк вручную в справочнике «Банки», указав БИК, наименование, город и корреспондентский счет.

Как изменить реквизиты уже созданного счета?

Откройте счет из карточки организации или контрагента и отредактируйте нужные поля — история не ведется, новые значения начнут действовать сразу. Если банк сменил БИК из-за реорганизации, корректнее отредактировать существующий счет, а не создавать дубль, чтобы сохранить связь со старыми документами.

Почему в счете покупателю подставляется неверный банк?

Программа берет счет, помеченный как основной у организации. Откройте список банковских счетов организации и назначьте нужный счет основным. Если печатная форма все равно выводит старые реквизиты, проверьте, не переопределен ли счет непосредственно в самом документе счета.

Нужно ли заводить счет для обмена по зарплатному проекту?

Зарплатный проект привязывается к основному расчетному счету организации, отдельный банковский счет для него создавать не требуется. Настройка выполняется в разделе зарплаты через элемент «Зарплатные проекты», где указывается банк и договор.

Можно ли удалить ошибочно созданный счет?

Если по счету нет документов, он удаляется обычным образом. Если документы есть, программа не даст удалить элемент — пометьте его на удаление, а затем используйте «Удаление помеченных объектов». Альтернатива — снять пометку основного и больше не использовать счет, оставив его для истории.