Учет и Финансы · 9 мин
Как заносить платежи в 1С
Как правильно заносить платежи в 1С: входящие и исходящие платежные поручения, оплата от покупателей, списание со счета, проверка проводок и типичные ошибки.
Занесение платежей в 1С — базовая операция, от которой зависит корректность расчетов с контрагентами, взаиморасчеты по договорам и данные бухгалтерского учета. Ошибка в платежном документе приводит к незакрытым задолженностям, неверным остаткам по счетам и проблемам при сверке с контрагентами.
Порядок действий зависит от вида платежа: оплата поставщику, поступление денег от покупателя, перечисление налогов или выдача зарплаты оформляются разными документами и формируют разные проводки. Ниже разобраны основные сценарии для конфигураций «1С:Бухгалтерия 8» — в других конфигурациях логика аналогична, отличаются только названия разделов.
Перед началом работы убедитесь, что у вас есть права на создание банковских документов, а в справочниках заполнены банковские счета организации и контрагентов. Это избавит от большинства ошибок еще на этапе ввода.
Какие документы используются для платежей
В 1С платеж проходит через два уровня документов. Первый — платежное поручение: это распоряжение банку, которое можно распечатать или выгрузить в клиент-банк. Само по себе оно не формирует проводок по движению денег (кроме отдельных настроек учетной политики).
Второй уровень — банковская выписка: документы «Списание с расчетного счета» и «Поступление на расчетный счет». Именно они отражают фактическое движение денег и создают проводки по счету 51. Платежное поручение без выписки — это только поручение, деньги в учете еще не списались.
Для наличных расчетов используются кассовые документы: «Приходный кассовый ордер» (ПКО) и «Расходный кассовый ордер» (РКО). Они проводятся по счету 50 и работают по той же логике: вид операции, контрагент, договор, сумма.
Как занести исходящий платеж поставщику
Откройте раздел «Банк и касса» → «Платежные поручения» и создайте новый документ. Выберите вид операции «Оплата поставщику» — от него зависят счета учета и аналитика проводок.
Заполните ключевые поля: получатель (контрагент), договор, сумма, ставка НДС, назначение платежа. Если счет поставщика не заполнен, программа подставит его из карточки контрагента — проверьте, что это актуальные реквизиты. Назначение платежа должно содержать номер счета или договора, сумму НДС и предмет оплаты.
- 1Создайте платежное поручение с видом операции «Оплата поставщику»
- 2Заполните контрагента, договор, сумму и назначение платежа
- 3Проверьте банковские реквизиты получателя
- 4Проведите документ и выгрузите в клиент-банк или распечатайте
- 5После подтверждения банка создайте «Списание с расчетного счета» на основании поручения
- 6Проверьте проводки: Дт 60.01 (или 60.02 при авансе) — Кт 51
После проведения поручения выгрузите его в клиент-банк через обработку «Обмен с банком» или введите платеж вручную в интернет-банке. Когда банк исполнит поручение, создайте документ «Списание с расчетного счета» — проще всего кнопкой «Ввести на основании» из платежного поручения, тогда все реквизиты подставятся автоматически.
Как занести входящий платеж от покупателя
Поступление денег оформляется документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Оплата от покупателя». Укажите плательщика, договор и сумму — программа автоматически разнесет оплату на задолженность по договору.
Если по договору есть неоплаченные счета или реализации, проверьте, как программа распределила сумму: на аванс (счет 62.02) или в счет погашения долга (62.01). Неверное распределение искажает акты сверки и расчет НДС с авансов.
Для платежей по платежным картам (эквайринг) используется вид операции «Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам» — деньги зачисляются за вычетом комиссии банка, которую нужно отразить отдельно.
Загрузка выписок из клиент-банка
Ручной ввод каждого платежа при большом количестве операций нерационален и ведет к ошибкам. Настройте обмен с банком: в разделе «Банк и касса» → «Выписки банка» нажмите «Загрузить» и укажите файл выписки, выгруженный из клиент-банка (обычно формат 1CClientBankExchange).
При загрузке программа автоматически создаст документы списания и поступления, подберет контрагентов по ИНН и расчетному счету, а договоры — по данным прошлых платежей. Новые контрагенты создадутся автоматически, но их карточки стоит проверить вручную.
Как проверить результат загрузки
Совпадают с выпиской банка, остатки на начало и конец дня сходятся
Есть пропуски или дубли документов
Программа подставила существующие карточки
Созданы дубли контрагентов или договор «без договора»
Документы проведены, движения по счету 51 есть
Документы загружены, но не проведены
После загрузки обязательно сверьте остаток по счету 51 в программе с остатком в банковской выписке. Расхождение означает пропущенный или задвоенный документ.
Особые виды платежей
Налоги и взносы
Перечисление налогов оформляется видом операции «Уплата налога». Укажите конкретный налог из списка — от этого зависят счет учета (68, 69) и КБК. Платежное поручение на налоги удобно создавать из помощника или списка «Задачи организации», тогда реквизиты подставятся автоматически.
Зарплата и подотчетные суммы
Выплата зарплаты оформляется операцией «Перечисление заработной платы» по ведомости. Выдача денег подотчетному лицу — операцией «Выдача денежных средств подотчетному лицу» с проводкой по счету 71. Не используйте для этих целей «Оплату поставщику» — это нарушит аналитику учета.
Переводы между своими счетами
Перемещение денег между расчетными счетами организации или снятие наличных оформляется соответствующими видами операций («Перевод на другой счет организации», «Снятие наличных»). Такие операции не затрагивают взаиморасчеты с контрагентами.
Проверка проводок и взаиморасчетов
После проведения платежного документа откройте его проводки (кнопка «Дт/Кт» или Ctrl+Enter по документу). Для оплаты поставщику типовая проводка — Дт 60.01 Кт 51, для аванса поставщику — Дт 60.02 Кт 51, для оплаты от покупателя — Дт 51 Кт 62.01 или 62.02.
Для контроля взаиморасчетов сформируйте отчет «Оборотно-сальдовая ведомость по счету» 60 или 62 с детализацией по контрагентам. Одновременное сальдо по дебету и кредиту у одного контрагента по одному договору — признак нераспределенной оплаты.
Полезный инструмент контроля — отчет «Анализ расчетов с контрагентами» и акты сверки, которые формируются прямо из карточки договора. Регулярная сверка позволяет выявить ошибки до сдачи отчетности.
Заведите правило: платежные поручения вводятся до оплаты, выписки — после подтверждения банка. Если сразу загружать выписку без поручений, вы теряете контроль над тем, какие платежи еще только планируются, и рискуете оплатить один счет дважды.
Частые вопросы о занесении платежей в 1С
Почему оплата не закрывает задолженность по реализации?
Чаще всего в платежном документе и реализации указаны разные договоры или разная организация. Откройте документ поступления, проверьте поле «Договор» и счет расчетов — сумма должна распределиться на 62.01, а не зависнуть на 62.02. При необходимости исправьте договор и перепроведите документ.
Можно ли удалить ошибочный платеж?
Да, если документ еще не подтвержден банковской выпиской и не вошел в закрытый период. Пометьте его на удаление, затем выполните контроль удаления помеченных объектов. Если период закрыт, создайте корректирующий документ вместо удаления.
Что делать, если при загрузке выписки появились дубли контрагентов?
Программа создает нового контрагента, когда не находит совпадения по ИНН и счету. Объедините дубли через обработку «Поиск и удаление дублей» (раздел «Администрирование») и проверьте, что в карточке основного контрагента указан корректный ИНН — тогда следующие загрузки подставят его автоматически.
Нужно ли проводить платежное поручение, если есть выписка?
Платежное поручение — это распоряжение банку, выписка — факт движения денег. Если платеж уже исполнен и вы загружаете выписку, поручение можно не создавать. Но для контроля планируемых платежей и печати реестра поручения удобно вести.
Как отразить возврат денег от поставщика?
Используйте документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Возврат от поставщика», укажите тот же договор и документ расчетов (исходное списание). Тогда программа корректно закроет аванс, а не создаст новую задолженность поставщика.
Как проверить, все ли платежи занесены за день?
Сравните остаток по счету 51 в оборотно-сальдовой ведомости с остатком в банковской выписке на конец дня. Совпадение остатков и оборотов означает, что все операции внесены. Расхождение указывает на пропущенный, задвоенный или непроведенный документ.
Что важно запомнить
Исходящие платежи оформляются платежным поручением и списанием со счета, входящие — поступлением на счет с правильным видом операции и договором. Загрузка выписок из клиент-банка экономит время, но требует проверки контрагентов и остатков. Контролируйте результат по проводкам и ОСВ по счетам 51, 60 и 62.