Как в 1С завести новый банковский счет

Новый расчетный счет в 1С заводится в справочнике «Банковские счета» и привязывается либо к организации, либо к контрагенту. Без этой операции нельзя корректно выставлять счета покупателям, формировать платежные поручения и загружать выписки из клиент-банка — программа просто не будет знать, куда подставлять реквизиты.

Процедура занимает несколько минут, но требует внимательности: ошибка в БИК или номере счета приведет к тому, что платежи уйдут с неверными реквизитами, а сверка с банком перестанет сходиться. Ниже разобран порядок действий для типовых конфигураций — 1С:Бухгалтерия 8, Управление торговлей и Комплексная автоматизация, где логика работы одинаковая.

Перед началом подготовьте данные из договора с банком или приложения интернет-банка: двадцатизначный номер счета, БИК банка, корреспондентский счет, наименование и город банка. Этого достаточно для заполнения всех обязательных полей.

Где находится справочник банковских счетов

В 1С:Бухгалтерии 8.3 банковские счета организации открываются двумя путями. Первый — через раздел «Главное» → «Реквизиты организации» → ссылка «Банковские счета». Второй — через раздел «Банк и касса» → «Банковские счета». Оба пути ведут в один и тот же справочник, отфильтрованный по владельцу.

В Управлении торговлей и Комплексной автоматизации справочник находится в разделе «НСИ и администрирование» или «Организации»: откройте карточку нужной организации и перейдите по ссылке «Банковские счета». Счета контрагентов заводятся отдельно — в карточке контрагента по аналогичной ссылке.

Важно понимать различие: счета вашей организации используются в платежных поручениях и выписках, а счета контрагентов — в счетах на оплату и документах оплаты поставщикам. Путать их нельзя, иначе деньги уйдут не туда.

Пошаговое заведение счета организации

Откройте список банковских счетов организации и нажмите кнопку «Создать». Программа предложит заполнить карточку нового счета. Порядок заполнения полей имеет значение: сначала указывается банк, потом номер счета — так 1С сможет проверить номер по контрольному ключу.

1. 1
   Откройте «Главное» → «Реквизиты организации» → «Банковские счета» и нажмите «Создать»
2. 2
   В поле «Банк» введите БИК и выберите банк из классификатора — наименование, город и корсчет подставятся автоматически
3. 3
   Введите двадцатизначный номер счета — программа проверит его соответствие БИК
4. 4
   Укажите валюту счета, если она отличается от рублей
5. 5
   Заполните наименование счета для удобства выбора в документах, например «Основной — ПАО Сбербанк»
6. 6
   Запишите элемент и проверьте реквизиты в печатной форме счета на оплату

Если банка нет в классификаторе (редкая ситуация, обычно при устаревшей версии конфигурации), его можно создать вручную: в поле «Банк» нажмите «Создать» и заполните БИК, наименование, город и корреспондентский счет. Однако сначала стоит обновить классификатор банков — в нем уже есть все действующие кредитные организации.

Поле «Номер и дата договора» с банком заполняется опционально — оно используется в некоторых печатных формах и для справки. Поле «Подразделение» имеет смысл, если в учете ведется разделение по обособленным подразделениям.

Заполнение карточки банка и проверка реквизитов

При выборе банка по БИК программа автоматически подтягивает наименование банка, город и корреспондентский счет из классификатора. Проверьте, что подставленные данные совпадают с теми, что указаны в вашем договоре или интернет-банке. Расхождение в корсчете — признак того, что выбран не тот банк или филиал.

Номер счета вводится без пробелов, двадцать цифр. 1С проверяет контрольный разряд номера по БИК: если введенный номер не проходит проверку, программа выдаст предупреждение. Не игнорируйте его — чаще всего это опечатка, которая потом всплывет при отправке платежки.

Для валютного счета дополнительно укажите валюту и при необходимости транзитный счет. Валютные счета требуют отдельной настройки счетов учета — расчеты по ним ведутся на счете 52, и программа определяет это автоматически по валюте счета.

Основной счет и несколько счетов у одной организации

У организации может быть заведено сколько угодно банковских счетов. Один из них назначается основным — именно он подставляется по умолчанию в платежные поручения, счета на оплату и обмен с банком. Чтобы сделать счет основным, установите соответствующий флаг в его карточке или нажмите кнопку «Установить основным» в списке счетов.

При смене основного счета старый счет никуда не девается: документы, проведенные ранее, сохраняют ссылку на него, история выписки остается привязанной к своему счету. Меняется только выбор по умолчанию в новых документах.

Варианты организации счетов

Один основной счет

Подходит малому бизнесу с одним банком. Минимум настроек, все документы по умолчанию идут через него. Ограничение — при смене банка придется переназначать основной счет.

Несколько счетов в разных банках

Удобно при разделении потоков: зарплатный проект, эквайринг, валютные операции. Каждый счет выбирается в документе вручную или по настройкам обмена с банком. Требует внимательности при формировании платежек.

Счет для конкретного договора

Используется, когда покупатель требует оплату на отдельный счет. Счет указывается в договоре с контрагентом и подставляется в счета на оплату по этому договору автоматически.

Заведение счета контрагента

Счета поставщиков и покупателей заводятся в карточке контрагента: раздел «Справочники» → «Контрагенты» → откройте нужного контрагента → ссылка «Банковские счета» → «Создать». Заполнение аналогично: БИК, выбор банка, номер счета.

У контрагента тоже назначается основной счет, который подставляется в платежные поручения поставщику и счета покупателям. Если контрагент сообщил новые реквизиты, корректнее завести новый счет и сделать его основным, а не перезаписывать старый — так в документах прошлых периодов останутся актуальные на тот момент реквизиты.

Проверка результата и типичные ошибки

После сохранения счета выполните контрольную проверку. Создайте тестовый счет на оплату покупателю и откройте его печатную форму: реквизиты получателя должны содержать новый номер счета, корректное наименование банка и корсчет. Затем сформируйте платежное поручение и убедитесь, что счет плательщика подставился правильно.

Если используется обмен с клиент-банком или сервис 1С:ДиректБанк, проверьте настройки обмена: в них указывается конкретный расчетный счет, и для нового счета настройку нужно создать или скорректировать. Иначе выписки по новому счету загружаться не будут.

Контрольные точки

Как проверить результат

Печатная форма счета на оплату

Норма

Новый номер счета, верный банк и корсчет в блоке получателя

Тревожный признак

Подставляется старый счет или пустые реквизиты — новый счет не назначен основным

Платежное поручение

Норма

Счет плательщика заполнен автоматически, проходит проверку при выгрузке

Тревожный признак

Поле счета пустое или программа ругается на реквизиты при проверке

Загрузка выписки

Норма

Выписка по новому счету загружается и распознается

Тревожный признак

Программа не находит счет из файла выписки — не настроен обмен или ошибка в номере

Особые сценарии: валютные счета, казначейство и закрытие счета

Валютный счет

При заведении валютного счета в поле «Валюта» выберите нужную валюту из классификатора. Номер такого счета обычно содержит код валюты в 6–8 разрядах, и программа проверит соответствие. Для операций по валютному счету убедитесь, что в настройках учетной политики и функциональности включены валютные операции.

Закрытие старого счета

Закрытый в банке счет не удаляется из 1С, если по нему были проведены документы — это нарушит целостность базы. Правильный подход: снять с него признак основного, переименовать с пометкой «закрыт» или пометить на удаление. Помеченный на удаление счет перестанет предлагаться в новых документах, но история сохранится.

Обособленные подразделения

Если счет открыт на обособленное подразделение, выделенное на отдельный баланс, заводите его в карточке именно этого подразделения, а не головной организации. Иначе в документах подразделения счет придется выбирать вручную каждый раз.

Маршрут решения

Как выбрать действие

Организация открыла счет в новом банке и полностью переходит на негоЗаведите счет, назначьте его основным, перенастройте обмен с банком, старый счет переименуйте с пометкой «закрыт»

Добавляется дополнительный счет для отдельных операцийЗаведите счет, не меняя основной, при необходимости привяжите его к конкретному договору

Контрагент сменил реквизитыСоздайте новый счет в карточке контрагента и установите его основным, старый не редактируйте

Программа не находит банк по БИКОбновите классификатор банков через настройки или создайте банк вручную, сверив корсчет с данными банка

FAQ

Можно ли завести счет, если банка нет в классификаторе 1С?

Да. В поле «Банк» нажмите «Создать» и заполните БИК, наименование, город и корреспондентский счет вручную по данным банка. Перед этим попробуйте обновить классификатор банков через раздел настроек — в актуальной версии присутствуют все действующие банки.

Почему новый счет не подставляется в счета на оплату?

Наиболее частая причина — счет не назначен основным. Откройте список банковских счетов организации и установите флаг «Основной» у нужного элемента. Также проверьте, не указан ли конкретный счет в договоре с контрагентом: договор имеет приоритет над основным счетом организации.

Что делать, если 1С пишет, что номер счета не соответствует БИК?

Это означает, что контрольный разряд номера не проходит проверку. Почти всегда причина — опечатка в номере или выбран не тот банк (филиал). Сверьте двадцатизначный номер и БИК с данными интернет-банка или договора. Сохранять счет с таким предупреждением не следует.

Нужно ли удалять старый счет после перехода в другой банк?

Удалять физически не нужно, если по счету были проведены документы, — это нарушит ссылочную целостность базы. Снимите с него признак основного и пометьте на удаление или добавьте в наименование пометку «закрыт». История выписок и платежей при этом сохранится.

Как завести счет для обмена с клиент-банком?

Сначала счет заводится в справочнике обычным способом, затем в разделе обмена с банком (например, «Банк и касса» → «Обмен с банком») создается настройка обмена, где указывается этот счет, программа банка и каталог обмена или параметры DirectBank. Без настройки обмена выписка по счету загружаться не будет.

Можно ли указать один и тот же счет у нескольких организаций?

Технически программа не запрещает, но в нормальной практике у каждой организации свой расчетный счет. Если две организации группы используют один счет (что само по себе рискованно с точки зрения банковского контроля), счет заводится отдельно в карточке каждой организации.