Как в 1С сделать возврат по эквайрингу

Возврат по эквайрингу в 1С оформляется, когда покупатель вернул товар или отказался от услуги, а оплата проходила банковской картой через платёжный терминал. Деньги при таком возврате не выдаются из кассы наличными — они возвращаются на карту покупателя через банк-эквайер, и в программе это должно быть отражено отдельным документом.

Типовые конфигурации 1С (Управление торговлей 11, Комплексная автоматизация, ERP, Розница) поддерживают операцию возврата оплаты по платёжной карте штатными документами. Порядок действий зависит от того, как был оформлен первоначальный платёж: на основании реализации, отчёта о розничных продажах или отдельной эквайринговой операции.

Важно понимать логику цепочки: сначала фиксируется возврат товара от покупателя, затем оформляется возврат эквайрингового платежа, и только после этого банк перечисляет деньги на карту клиента. Ошибка на любом этапе приводит к расхождениям во взаиморасчётах с эквайером и к проблемам при сверке.

Какие документы участвуют в возврате по эквайрингу

В типовых конфигурациях возврат оплаты по карте затрагивает два контура: товарный и денежный. Товарный контур отвечает за возврат товара на склад и корректировку задолженности покупателя, денежный — за движение средств по эквайрингу.

Основные документы:

• Возврат товаров от покупателя — фиксирует факт возврата товара, сторнирует реализацию и задолженность клиента;
• Операция по платёжной карте с видом операции «Возврат оплаты клиенту» — отражает возврат денег через эквайринг;
• Чек ККМ на возврат (в розничной торговле) — пробивает возвратный чек и одновременно может инициировать возврат по терминалу;
• Эквайринговая операция (в УТ 11 и ERP) — документ, фиксирующий операции по терминалу, включая возвраты.

Если первичная продажа была оптовой и оформлена документом «Реализация товаров и услуг», возврат делается через «Возврат товаров от покупателя» на основании реализации. Если продажа была розничной через кассу ККМ, возврат оформляется чеком на возврат в рабочем месте кассира.

Возврат оплаты по карте в УТ 11, КА и ERP

В конфигурациях Управление торговлей 11, Комплексная автоматизация и ERP возврат эквайрингового платежа оформляется через эквайринговые операции. Общий порядок такой:

1. Создайте документ «Возврат товаров от покупателя» на основании реализации. Проверьте, что суммы и состав товаров соответствуют фактическому возврату.
2. Перейдите в раздел «Продажи» → «Эквайринговые операции» (или «Казначейство» → «Эквайринговые операции» в зависимости от настроек).
3. Создайте новую операцию с видом «Возврат оплаты клиенту».
4. Заполните поля: контрагент-покупатель, договор эквайринга, сумма возврата, номер ссылки (reference number) и код авторизации исходной операции, если банк их требует.
5. Проведите документ. Сумма возврата отразится в расчётах по эквайрингу с отрицательным знаком.

Если в базе включено подключение терминала через подключаемое оборудование, возврат можно инициировать прямо из документа: программа передаст команду на терминал, покупатель прикладывает карту, и операция подтверждается банком. Без интеграции возврат выполняется на терминале вручную, а в 1С операция заносится по факту.

1. 1
   Создать «Возврат товаров от покупателя» на основании реализации
2. 2
   Открыть «Эквайринговые операции» и создать операцию «Возврат оплаты клиенту»
3. 3
   Указать договор эквайринга, сумму и реквизиты исходной операции
4. 4
   Провести документ и при наличии интеграции отправить команду на терминал
5. 5
   Сверить сумму возврата с отчётом банка-эквайера

Возврат по эквайрингу в 1С:Розница

В Рознице 2.3 и 3.0 возврат оплаты картой оформляется через чек ККМ на возврат. Кассир открывает рабочее место кассира, выбирает операцию возврата и находит исходный чек продажи — по номеру, штрихкоду чека или за период.

Программа подставляет товары из исходного чека, кассир корректирует количество при частичном возврате и выбирает форму возврата — «платёжная карта». Если терминал подключён к 1С, команда на возврат уходит на терминал автоматически; покупатель прикладывает ту же карту, с которой оплачивал покупку.

После пробития чека на возврат данные попадают в документ «Отчёт о розничных продажах» при закрытии кассовой смены, а возврат по эквайрингу отражается в расчётах с банком. Важно, чтобы кассовая смена была закрыта корректно — иначе суммы по эквайрингу могут «зависнуть» в незакрытой смене.

Частичный возврат и возврат в день продажи

Если покупатель возвращает часть товара, в документе возврата указывается только возвращаемое количество и сумма. Эквайринговая операция оформляется на фактическую сумму возврата, а не на полную сумму чека. Сторнировать всю операцию и пробивать заново не нужно.

Отдельная ситуация — возврат в день продажи до закрытия смены. Технически банки различают «отмену» (void) и «возврат» (refund): отмена возможна, пока транзакция не ушла в клиринг, возврат — после. В 1С это обычно решается выбором вида операции: для отмены в день продажи используйте вид «Отмена оплаты», если он доступен в вашей конфигурации и поддерживается банком.

Отмена или возврат

Отмена операции (void)

Применяется в день продажи до сведения итогов по терминалу. Деньги не списываются окончательно, комиссия обычно не начисляется.

Возврат оплаты (refund)

Применяется после закрытия смены или на следующий день. Деньги возвращаются на карту в течение срока, установленного банком, комиссия по исходной операции обычно не возвращается.

Проверка результата и сверка с банком

После оформления возврата нужно убедиться, что операция отразилась корректно во всех разрезах. Проверьте три точки: товар вернулся на склад, задолженность покупателя уменьшена, возврат попал в расчёты по эквайрингу.

Для сверки с банком используйте отчёты по эквайрингу: в УТ 11 и ERP это отчёт «Сверка расчётов с эквайером» и стандартные отчёты по движению денежных средств. Сопоставьте сумму возвратов за период с реестром операций, который предоставляет банк-эквайер.

Контрольные точки

Как проверить результат

Остаток товара на складе

Норма

Возвращённый товар оприходован, остаток увеличился на количество возврата

Тревожный признак

Остаток не изменился — документ возврата не проведён или проведён с ошибкой

Расчёты с покупателем

Норма

Задолженность уменьшена на сумму возврата

Тревожный признак

Висит переплата или долг — не оформлена эквайринговая операция

Отчёт банка-эквайера

Норма

Сумма возврата в 1С совпадает с реестром банка

Тревожный признак

Есть расхождения — ищите непроведённые операции или дубли

Типичные ошибки и ограничения

Самая частая ошибка — попытка вернуть эквайринговый платёж наличными через «Расходный кассовый ордер». Это нарушает правила приёма платежей: возврат по карте должен идти на ту же карту. Такие операции вызывают вопросы при проверках и расхождения в отчётах.

Вторая типичная проблема — возврат без привязки к исходной операции. Многие банки требуют указания номера ссылки и кода авторизации первичного платежа; без них терминал отклонит возврат. Храните слипы или обеспечьте сохранение этих данных в 1С.

FAQ: частые вопросы о возврате по эквайрингу в 1С

Можно ли вернуть деньги на другую карту покупателя?

Стандартные правила эквайринга предполагают возврат на ту же карту, с которой была оплата. Возврат на другую карту банки обычно не проводят через терминал. Если карта клиента закрыта, вопрос решается через банк-эквайер в индивидуальном порядке, а в 1С операция оформляется по факту решения банка.

Как оформить возврат, если продажа была в другой базе или до перехода на 1С?

Создайте документ возврата без основания: в «Возврате товаров от покупателя» заполните товары вручную, а эквайринговую операцию оформите с ручным указанием реквизитов исходного платежа (номер ссылки, код авторизации со слипа). Суммы сверьте с первичными документами покупателя.

Что делать, если терминал отклоняет возврат?

Проверьте срок с момента оплаты — у части банков есть ограничения на возврат старых операций через терминал. Убедитесь, что сумма возврата не превышает сумму исходной операции и что указаны корректные реквизиты ссылки. Если на терминале возврат недоступен, банк может выполнить возврат по заявлению — оформление в 1С при этом не меняется.

Нужно ли пробивать кассовый чек при возврате по эквайрингу?

Да, при возврате товара пробивается чек с признаком «возврат прихода» независимо от способа оплаты. В Рознице это происходит автоматически при оформлении чека на возврат. В оптовых схемах чек пробивается из документа возврата, если организация применяет ККТ для данного покупателя.

Как отразить возврат, если оплата была частично картой, частично наличными?

Возврат распределяется пропорционально способам оплаты: карточная часть возвращается эквайринговой операцией на карту, наличная — расходным кассовым ордером. В документе возврата и при пробитии чека укажите обе формы возврата с соответствующими суммами.