Как в 1С сделать перевод со счета на счет

Перевод денег с одного расчетного счета на другой — одна из самых частых операций в 1С:Бухгалтерии. Компания может перебрасывать средства между своими счетами в разных банках, пополнять корпоративную карту, переводить выручку из кассы на счет или наоборот снимать наличные. Все эти операции оформляются стандартными документами, и при правильном выборе вида операции программа сама сформирует корректные проводки.

Главная сложность для начинающих — не запутаться в виде операции: от него зависят счета учета, аналитика и то, как операция отразится в отчетности. Ошибка в выборе вида операции приведет к неправильным проводкам, которые потом придется искать и исправлять вручную. Поэтому ниже разобраны все основные сценарии: перевод между своими счетами, снятие наличных, взнос наличных на счет и перевод на карту.

Инструкция ориентирована на 1С:Бухгалтерию 8.3 (редакция 3.0) — самую распространенную конфигурацию. В других конфигурациях (Управление нашей фирмой, Комплексная автоматизация, ERP) логика похожая, отличаются названия разделов и документов.

Какие документы используются для переводов между счетами

В 1С:Бухгалтерии движение денег отражается банковскими и кассовыми документами. Для перевода со счета на счет основной документ — «Списание с расчетного счета», который находится в разделе «Банк и касса» → «Банковские выписки». Именно вид операции внутри документа определяет, какая хозяйственная ситуация отражается.

Если выписки загружаются из клиент-банка, перевод между своими счетами обычно создается автоматически при загрузке — программа распознает платеж и подставляет вид операции. Но автоматику нужно проверять: если счет-получатель не определен в базе, программа может создать операцию с неверным видом, например «Прочее списание».

Перевод между расчетными счетами одной организации

Это базовый сценарий: у организации два расчетных счета (например, в разных банках), и нужно перекинуть деньги с одного на другой. Порядок действий следующий.

1. 1
   Откройте раздел «Банк и касса» → «Банковские выписки» и нажмите «Списание».
2. 2
   В поле «Вид операции» выберите «Перевод на другой счет организации».
3. 3
   Укажите дату, организацию и банковский счет, с которого списываются деньги.
4. 4
   В поле «Счет получателя» выберите второй расчетный счет той же организации.
5. 5
   Введите сумму, проверьте назначение платежа.
6. 6
   Проведите документ и откройте проводки кнопкой «Дт/Кт» — должна быть проводка Дт 51 Кт 51 с разной аналитикой по банковским счетам.

После проведения убедитесь, что в проводках дебет и кредит счета 51 различаются субконто «Банковские счета»: в дебете — счет получателя, в кредите — счет списания. Если оба счета указаны одинаковые, документ по сути пустой и его нужно исправить.

Назначение платежа заполняется автоматически, но его можно отредактировать — например, «Перевод собственных средств между расчетными счетами». НДС в таком переводе не выделяется, поле «Ставка НДС» должно быть «Без НДС».

Снятие наличных и взнос наличных на счет

Снятие наличных с расчетного счета

Когда организация снимает деньги со счета в кассу (по чеку или через корпоративную карту), оформляется «Списание с расчетного счета» с видом операции «Снятие наличных». В документе указывается банковский счет, сумма и касса организации, в которую поступают деньги. Проводка: Дт 50.01 — Кт 51.

Важно, чтобы в базе была заведена касса (справочник «Кассы»), иначе аналитика по счету 50 будет неполной. Если наличные снимаются на зарплату через банк, используется тот же вид операции — дальнейшая выдача отражается кассовыми документами.

Взнос наличных на расчетный счет

Обратная операция — сдача выручки или возврат подотчетных сумм из кассы на расчетный счет. Здесь используется документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Взнос наличными». Указывается касса, с которой сдаются деньги, расчетный счет и сумма. Проводка зеркальная: Дт 51 — Кт 50.01.

Перевод на корпоративную карту и между кассами

Пополнение корпоративной карты с расчетного счета — тоже перевод между счетами, если карта привязана к отдельному банковскому счету, заведенному в базе. Тогда оформляется стандартное «Списание с расчетного счета» с видом «Перевод на другой счет организации», где счетом-получателем выступает карточный счет.

Если же карта оформлена на сотрудника и учитывается как подотчетное лицо, механика другая: перечисление на карту отражается как выдача подотчетных средств (вид операции «Перечисление подотчетному лицу», проводка Дт 71 — Кт 51). Не путайте эти сценарии — от них зависит, как потом закрывать суммы авансовыми отчетами.

Перемещение наличных между кассами организации (например, из операционной кассы в основную) оформляется документом «Расходный кассовый ордер» с видом операции «Выдача денежных документов» либо через внутреннее перемещение — в зависимости от настроек учета по кассам.

Сравнение вариантов

Перевод на другой счет организации

Для переводов между своими расчетными и карточными счетами. Проводка Дт 51 — Кт 51. Не подходит для операций с наличными.

Снятие наличных

Со счета в кассу. Проводка Дт 50 — Кт 51. Требует заполненного справочника касс.

Взнос наличными

Из кассы на счет. Оформляется документом «Поступление на расчетный счет», проводка Дт 51 — Кт 50.

Перечисление подотчетному лицу

Когда деньги уходят на карту сотрудника как подотчетные. Проводка Дт 71 — Кт 51, закрывается авансовым отчетом.

Отражение через счет 57 «Переводы в пути»

Если между списанием денег с одного счета и зачислением на другой проходит время (например, перевод отправлен в пятницу вечером, а зачислен в понедельник), возникает вопрос, где «висят» деньги в промежутке. Для этого предназначен счет 57 «Переводы в пути».

Схема с двумя документами выглядит так: списание оформляется проводкой Дт 57 — Кт 51, а зачисление на счет-получатель — Дт 51 — Кт 57. В 1С:Бухгалтерии при загрузке выписок из клиент-банка программа может автоматически использовать счет 57, если это предусмотрено настройками. Проверить это можно в разделе «Главное» → «Учетная политика» и в настройках плана счетов.

Если списание и зачисление происходят в один день, проще использовать прямую проводку 51–51 без промежуточного счета — так меньше документов и проще сверка. Но на конец отчетного периода незавершенные переводы обязательно должны быть отражены через 57 счет, иначе остатки по банку в учете не сойдутся с выписками.

Проверка результата и типичные ошибки

После оформления перевода результат проверяется тремя способами. Во-первых, откройте проводки документа (кнопка «Дт/Кт») и убедитесь, что счета и аналитика соответствуют ожиданиям. Во-вторых, сформируйте оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 с детализацией по банковским счетам: остаток по счету списания должен уменьшиться, по счету получателя — увеличиться на ту же сумму. В-третьих, сверьте остатки в программе с банковскими выписками — они должны совпадать.

Отдельная ситуация — дубли при загрузке выписок. Если документ уже создан вручную, а потом загружается выписка, программа обычно находит существующий документ по номеру и дате платежного поручения. Но если ручной документ создавался без номера, дубль почти гарантирован. Поэтому при смешанном режиме работы всегда заполняйте номер и дату платежного поручения.

Контрольные точки

Как проверить результат

Проводки документа

Норма

Дт 51 (счет получателя) — Кт 51 (счет списания), сумма совпадает

Тревожный признак

Счета 91, 76 или 60 в проводках — выбран неверный вид операции

ОСВ по счету 51

Норма

Остатки по обоим счетам изменились на сумму перевода

Тревожный признак

Остаток изменился только по одному счету или на удвоенную сумму

Сверка с банком

Норма

Остатки в программе равны остаткам по выпискам

Тревожный признак

Расхождение на сумму перевода — вероятен дубль или пропуск документа

Особенности в других конфигурациях 1С

В «1С:Управление нашей фирмой» перевод между счетами оформляется документом «Расход со счета» с видом операции «Перевод на другой счет» — логика та же, что в Бухгалтерии, но интерфейс компактнее. Документы находятся в разделе «Деньги».

В 1С:ERP и «Комплексной автоматизации» используются «Безналичное списание денежных средств» и заявки на расходование ДС, если включен казначейский контур. Там перевод может требовать согласования заявки перед проведением платежа — это нормальная часть процесса, а не ошибка.

Если ведется учет по нескольким организациям в одной базе, внимательно проверяйте поле «Организация»: перевод между счетами разных юрлиц — это уже не внутренний перевод, а расчеты между контрагентами (обычно через договор займа или оплату), и оформляется он совсем иначе.

Частые вопросы

Можно ли оформить перевод между счетами одним документом без выписки?

Да. Документ «Списание с расчетного счета» можно создать вручную в разделе «Банк и касса» → «Банковские выписки» → кнопка «Списание». Выберите вид операции «Перевод на другой счет организации», укажите оба счета и сумму. Позже при загрузке выписки программа сопоставит банковскую операцию с этим документом по номеру и дате платежного поручения.

Почему при загрузке выписки перевод создался как «Прочее списание»?

Программа не смогла распознать получателя как собственный счет организации — обычно потому, что счет-получатель не заведен в справочнике «Банковские счета» или в нем не совпадает номер. Добавьте счет в справочник, затем вручную измените вид операции в документе на «Перевод на другой счет организации» и перепроведите.

Нужен ли счет 57 для перевода между своими счетами?

Если списание и зачисление происходят в один день — нет, достаточно прямой проводки Дт 51 — Кт 51. Счет 57 нужен, когда деньги находятся в пути на отчетную дату: тогда без него остатки в учете не сойдутся с выписками обоих банков.

Как исправить ошибочно проведенный перевод?

Если период еще открыт, откройте документ, исправьте вид операции, счета или сумму и перепроведите. Если ошиблись в закрытом периоде, исправление вносится текущей датой — либо сторнирующим документом, либо корректным документом с правильной датой, в зависимости от ситуации. Удалять документы из закрытого периода не следует.

Как оформить перевод на карту сотрудника под отчет?

Это не перевод между счетами организации. Используйте «Списание с расчетного счета» с видом операции «Перечисление подотчетному лицу»: укажите сотрудника и сумму. Проводка будет Дт 71 — Кт 51, а потраченные суммы сотрудник закроет авансовым отчетом с подтверждающими документами.

Перевод между счетами разных организаций оформляется так же?

Нет. Перевод между своими счетами возможен только внутри одного юрлица. Движение денег между разными организациями (даже в одной группе компаний) — это расчеты между контрагентами: оплата по договору, заем или возврат займа. Оформляется соответствующим видом операции с указанием контрагента и договора.