Как в 1С сделать график платежей

График платежей в 1С — это инструмент планирования движения денежных средств: система показывает, кому, когда и сколько нужно заплатить, и предупреждает о кассовых разрывах. В зависимости от конфигурации (1С:Управление нашей фирмой, 1С:ERP, 1С:Комплексная автоматизация, 1С:Бухгалтерия) механизм реализован по-разному, но логика везде одинаковая: источник обязательства (договор, заказ, счет) → плановая дата оплаты → контроль исполнения.

В простых случаях достаточно указать срок оплаты в счете или заказе — программа сама сформирует план оплат. В более развитых конфигурациях используется полноценный платежный календарь с заявками на расход денежных средств и лимитами. Ниже разобраны оба подхода и способ настроить рассрочку по договору с покупателем или поставщиком.

Какой инструмент подходит под вашу задачу

Прежде чем настраивать, определите, какой сценарий вам нужен. От этого зависит, где вести график: в документах, в договорах или в отдельных заявках на оплату.

• Контроль оплаты по счетам и заказам — достаточно указать дату оплаты в документе и смотреть отчет по оплатам.
• Рассрочка по договору — график задается в договоре или заказе по этапам с датами и суммами.
• Планирование всех расходов компании — нужен платежный календарь и заявки на расход денежных средств (доступно в УНФ, ERP, КА).

Сравнение вариантов

Срок оплаты в документе

Подходит для небольшого числа операций; ограничение — нет общей картины по всем обязательствам разом.

График в договоре/заказе по этапам

Подходит для рассрочек и авансов; требует аккуратного заполнения этапов, иначе отчеты дадут неверные суммы.

Платежный календарь с заявками

Подходит для полноценного планирования бюджета; требует дисциплины — все плановые расходы должны вноситься в систему.

Включение функциональности в настройках

В 1С:УНФ и 1С:ERP часть механизмов планирования платежей отключена по умолчанию. Проверьте настройки перед началом работы.

В 1С:Управление нашей фирмой перейдите в раздел «Компания» → «Еще больше возможностей» (или «Настройки») и включите опции: «Платежный календарь», «Заявки на расход денежных средств», «Резервирование денежных средств». В 1С:ERP путь: «НСИ и администрирование» → «Настройка НСИ и разделов» → «Казначейство» — включите заявки, лимиты и платежный календарь.

В 1С:Бухгалтерии отдельного платежного календаря нет — там график платежей контролируется через сроки оплаты в счетах и отчеты по задолженности (например, «Задолженность покупателей по срокам долга»).

График платежей по договору или заказу (рассрочка)

Если покупатель платит частями или вы сами оплачиваете поставщику по этапам, график задается прямо в документе. В 1С:УНФ откройте заказ покупателя или заказ поставщику и перейдите на вкладку «Оплата» (или «График оплаты»). Здесь добавляются строки: тип платежа (аванс, кредит), дата, процент или сумма.

Можно использовать шаблоны условий оплаты: например, «30% аванс, 70% через 14 дней». Шаблоны создаются в справочнике «Условия оплаты» (или «Варианты оплаты») и подставляются в документы автоматически, что исключает ошибки при ручном вводе.

После проведения документа программа считает эти строки плановыми обязательствами: они попадут в отчеты по оплате и в платежный календарь.

1. 1
   Откройте заказ или договор и перейдите на вкладку «Оплата» / «График оплаты»
2. 2
   Добавьте этапы: дата, сумма или процент, тип платежа (аванс/кредит)
3. 3
   Проверьте, что сумма этапов равна сумме документа
4. 4
   Проведите документ и откройте отчет по оплате заказов
5. 5
   Убедитесь, что плановые даты и суммы отображаются корректно

Платежный календарь и заявки на оплату

Платежный календарь — главный отчет для планирования. В 1С:УНФ он находится в разделе «Деньги» → «Платежный календарь», в 1С:ERP — «Казначейство» → «Платежный календарь». Отчет показывает по дням: остаток на начало, плановые поступления, плановые расходы и прогноз остатка на конец дня.

Источники данных для календаря: неоплаченные счета и заказы с заполненными сроками, графики по договорам, заявки на расход денежных средств и плановые поступления. Если какой-то расход не отражен в системе документом — он не попадет в календарь, и прогноз будет завышенным.

Заявка на расход денежных средств (раздел «Деньги» → «Заявки на расход») позволяет запланировать платеж, по которому еще нет первичного документа: аренду, налоги, зарплату. Заявка проходит согласование, после чего на её основании создается платежное поручение или расход со счета.

Заведите правило: регулярные расходы (аренда, интернет, подписки) вносите заявками сразу на месяц вперед. Тогда платежный календарь покажет реальную картину, а не только плановые оплаты по выставленным счетам.

Проверка результата и типичные ошибки

После настройки сверьте график с реальностью: откройте платежный календарь на ближайшие две недели и сопоставьте строки с первичными документами. Сумма плановых расходов должна совпадать с неоплаченными обязательствами.

Контрольные точки

Как проверить результат

Сумма этапов в документе

Норма

Равна общей сумме заказа/договора

Тревожный признак

Есть расхождение — график исказит отчеты

Строки в платежном календаре

Норма

Каждая строка расшифровывается до документа-источника

Тревожный признак

Строки без источника или дубли

Прогноз остатка

Норма

Неотрицательный на каждый день или осознанный разрыв

Тревожный признак

Минус из-за неучтенных расходов

Отчеты для контроля исполнения графика

Помимо платежного календаря, полезны отчеты: «Оплата заказов» (УНФ), «Контроль оплаты заказов» и «Задолженность по срокам» (ERP), «Анализ неоплаченных счетов» (Бухгалтерия). Они показывают просроченные платежи — как ваши перед поставщиками, так и покупателей перед вами.

Настройте периодическую сверку: например, раз в неделю открывайте отчет по просроченной задолженности и сверяйте с банковской выпиской. Расхождения обычно означают непроведенные платежи или оплаты без связи с документом-основанием.

Частые вопросы

Можно ли сделать график платежей в 1С:Бухгалтерии?

Полноценного платежного календаря в Бухгалтерии нет. Используйте сроки оплаты в счетах и отчеты по задолженности («Задолженность покупателей/поставщиков по срокам долга»). Для планирования бюджета лучше подходят УНФ или ERP.

Как перенести график платежей из Excel в 1С?

Создайте в 1С заявки на расход денежных средств или счета с сроками оплаты по строкам Excel-файла. В ERP и УНФ есть обработки загрузки из табличных документов — сопоставьте колонки (дата, сумма, контрагент) и загрузите пакетно.

Почему платеж не попал в платежный календарь?

Чаще всего не заполнена дата оплаты в документе, документ не проведен или отключена функциональная опция платежного календаря. Проверьте также, что в отчете выбран нужный период и организация.

Как учесть частичную оплату по графику?

Проведите оплату на основании заказа или счета на фактическую сумму. Программа автоматически уменьшит остаток планового обязательства, и календарь покажет только неоплаченную часть.

Можно ли согласовывать заявки на оплату?

Да, в УНФ и ERP заявки поддерживают статусы согласования. Настройте маршрут: заявка создается инициатором, утверждается руководителем, и только после этого доступна к оплате казначеем.