Как в 1С провести оплату по счету

Оплата счета поставщика — одна из самых частых операций в 1С:Бухгалтерии. Процесс строится по цепочке: счет на оплату → платежное поручение → списание с расчетного счета. Каждый документ создается на основании предыдущего, поэтому данные о контрагенте, договоре и сумме подтягиваются автоматически и не требуют повторного ввода.

Корректно проведенная оплата формирует аванс поставщику, который затем закрывается поступлением товаров или услуг. Если нарушить последовательность — например, ввести списание вручную без привязки к договору или счету — взаиморасчеты «разъедутся», и в отчетах появятся зависшие авансы и задолженности.

Ниже разобран полный порядок действий: от оформления счета до проверки результата в отчетах, включая оплату через клиент-банк и типичные ошибки.

Шаг 1. Оформите счет на оплату поставщика

Если счет еще не введен в базу, откройте раздел Покупки → Счета поставщиков и нажмите «Создать». Заполните контрагента, договор, номенклатуру или услугу, сумму и ставку НДС. Проверьте реквизиты поставщика — ИНН, КПП, банковский счет: именно они попадут в платежное поручение.

Проведите счет. Сам по себе счет не формирует бухгалтерских проводок — это основание для оплаты и печатная форма для поставщика. Но именно от него наследуются сумма и договор в последующих документах, поэтому ошибка здесь распространится на всю цепочку.

Шаг 2. Создайте платежное поручение

Откройте проведенный счет и нажмите Создать на основании → Платежное поручение. Программа подставит получателя, его банковские реквизиты, сумму и назначение платежа. Проверьте поля перед выгрузкой:

• Вид операции — «Оплата поставщику»;
• Очередность платежа — как правило, 5;
• Назначение платежа — должно содержать номер и дату счета, наименование товара или услуги, сумму НДС (либо пометку «НДС не облагается»);
• Ставка и сумма НДС — для корректного отражения в назначении платежа.

Платежное поручение можно выгрузить в клиент-банк через обмен (раздел Банк и касса → Обмен с банком) или передать в банк на бумаге. Само поручение проводок не создает — движение денег отразится только документом списания.

Шаг 3. Проведите списание с расчетного счета

После того как банк исполнил платеж, в 1С должен появиться документ Списание с расчетного счета. Есть два способа его создания:

1. Вручную — на основании платежного поручения или счета: Покупки → Банковские выписки → Создать → Поступление/Списание. Укажите вид операции «Оплата поставщику», дату списания, договор и сумму.
2. Автоматически — при загрузке выписки из клиент-банка программа сама создаст и проведет списание, распознав контрагента по ИНН и счету.

При проведении формируется проводка Дт 60.02 Кт 51 — аванс поставщику. Если счет оплачивается после поступления товара, проводка будет Дт 60.01 Кт 51 — погашение задолженности. Программа выбирает субсчет автоматически по состоянию расчетов, но при ручном вводе проверьте, что в документе заполнен договор и, при необходимости, документ расчетов.

1. 1
   Создайте и проведите счет поставщика, проверьте реквизиты
2. 2
   На основании счета сформируйте платежное поручение
3. 3
   Выгрузите поручение в клиент-банк или передайте в банк
4. 4
   Загрузите выписку — списание создастся автоматически
5. 5
   Проверьте вид операции, договор и проводку Дт 60.02 Кт 51
6. 6
   Сверьте результат по ОСВ и акту сверки с поставщиком

Шаг 4. Загрузите банковскую выписку и сверьте оплату

Если настроен обмен с банком (DirectBank или выгрузка файла), откройте Банк и касса → Банковские выписки → Загрузить. Программа сопоставит платежи с платежными поручениями по номеру и сумме. Строки, которые не удалось распознать, будут подсвечены — их нужно проверить вручную: указать контрагента, вид операции и договор.

Типичная ситуация: списание создалось дублем, потому что ранее его уже ввели вручную, а затем загрузили выписку. Перед загрузкой проверьте журнал банковских выписок за дату платежа — если списание с той же суммой уже есть, строку из выписки следует удалить или не проводить.

Шаг 5. Проверьте результат в отчетах

Убедиться, что оплата отражена корректно, помогают три инструмента. Первый — оборотно-сальдовая ведомость по счету 60 с детализацией по субсчетам: аванс должен появиться в дебете 60.02 по нужному контрагенту и договору. Второй — акт сверки расчетов с контрагентом (раздел Покупки), где оплата и поступление должны сходиться по суммам и документам.

Третий — карточка счета 60.02 по контрагенту: в ней видно, каким документом создан аванс и закрыт ли он поступлением. Если после поступления товара аванс не зачелся автоматически, проверьте, что в документе поступления указан тот же договор и способ зачета авансов — «Автоматически».

Контрольные точки

Как проверить результат

ОСВ по счету 60.02

Норма

Аванс по контрагенту и договору отражен в дебете

Тревожный признак

Суммы нет или она висит на другом договоре/счете

Документ списания

Норма

Вид операции «Оплата поставщику», проводка Дт 60.02 Кт 51

Тревожный признак

Вид «Прочее списание», проводка на 76 или 91

Акт сверки с поставщиком

Норма

Оплата и поступление совпадают, сальдо корректное

Тревожный признак

Одновременно висят аванс и долг по одному договору

Банковская выписка

Норма

Каждому движению по счету соответствует один документ

Тревожный признак

Дубли списаний или нераспознанные строки

Особые сценарии оплаты

Частичная оплата счета

Если счет оплачивается частями, создайте платежное поручение на основании счета и вручную измените сумму на фактическую. При повторной оплате снова создайте поручение от того же счета — программа предложит остаток неоплаченной суммы. В списке счетов поставщиков видно состояние оплаты: «Не оплачен», «Оплачен частично», «Оплачен».

Оплата по нескольким счетам одним платежом

Когда одним платежом закрывается несколько счетов, создайте платежное поручение вручную на общую сумму, а в списании укажите договор. Зачет по конкретным счетам выполнится при проведении поступлений. В назначении платежа перечислите номера всех оплачиваемых счетов — это упростит сверку с поставщиком.

Оплата наличными или с корпоративной карты

Если счет оплачивается наличными, вместо списания с расчетного счета используйте расходный кассовый ордер (Банк и касса → Кассовые документы) с видом операции «Оплата поставщику» — проводка будет Дт 60.02 Кт 50.01. Помните об ограничении расчетов наличными между организациями в пределах одного договора. Оплата корпоративной картой оформляется через списание с расчетного счета с соответствующим способом оплаты.

Маршрут решения

Как выбрать действие

Счет только выставлен, деньги еще не ушлиСоздайте платежное поручение на основании счета и выгрузите в банк

Банк уже исполнил платежЗагрузите выписку или введите списание с расчетного счета вручную

Оплата наличными через кассуОформите расходный кассовый ордер с видом «Оплата поставщику»

В отчетах дубль оплатыНайдите два документа списания на одну сумму и пометьте лишний на удаление

Частые вопросы

Почему после оплаты аванс поставщику не появился на счете 60.02?

Чаще всего в списании выбран неверный вид операции, например «Прочее списание» — тогда сумма уходит на другие счета. Откройте документ, проверьте вид операции и договор, исправьте и перепроведите. Затем обновите ОСВ по счету 60.

Можно ли оплатить счет, не создавая платежное поручение?

Да. Платежное поручение — вспомогательный документ для отправки в банк. Если платеж прошел без него, достаточно загрузить выписку или ввести «Списание с расчетного счета» вручную на основании счета.

Что делать, если списание загрузилось дублем?

Найдите оба документа в журнале банковских выписок (по дате и сумме). Один из них пометьте на удаление, затем перепроведите оставшийся. После этого проверьте ОСВ по счетам 51 и 60 — сальдо по банку должно совпасть с реальной выпиской.

Как оплатить счет, если товар уже поступил?

Тем же способом: создайте списание с видом «Оплата поставщику» по тому же договору. Программа сформирует проводку Дт 60.01 Кт 51 и автоматически закроет задолженность перед поставщиком. Проверьте результат в акте сверки.

Нужно ли выделять НДС в назначении платежа?

Да, назначение платежа должно содержать сумму НДС или пометку «НДС не облагается». При создании поручения на основании счета 1С формирует назначение автоматически — достаточно проверить, что ставка и сумма налога указаны верно.