Как в 1С пробить чек на безналичное поступление

Безналичное поступление — это оплата, при которой деньги приходят не наличными в кассу, а на расчётный счёт организации: через эквайринговый терминал, по платёжному поручению от покупателя или через платёжные сервисы. Несмотря на отсутствие наличных, чек по такой операции в большинстве случаев пробивать обязательно — это требование закона о применении ККТ, и нарушение грозит штрафом.

В 1С сценарий зависит от конфигурации и способа оплаты. В розничной точке (1С:Розница, УТ, КА) чек формируется в момент продажи через интерфейс РМК с подключённой фискальной кассой. При оплате от юридического лица по счёту чек пробивается либо в момент отгрузки, либо при поступлении оплаты — в зависимости от того, что произошло раньше: расчёт или передача товара.

Ниже разобраны оба рабочих сценария: оплата картой через эквайринг в рознице и безналичный расчёт с контрагентом по счёту, а также настройка, проверка результата и типичные ошибки.

Когда чек на безналичную оплату обязателен

ККТ применяется при любом расчёте с покупателем, независимо от формы оплаты: наличные, банковская карта, QR-код, перевод на расчётный счёт. Исключение — расчёты между организациями и ИП в безналичном порядке через банк: по общему правилу чек там не нужен, если оплата поступила платёжным поручением на расчётный счёт. Но если физическое лицо оплачивает по реквизитам организации через банк или онлайн — чек обязателен.

Момент пробития определяется тем, что произошло раньше: отгрузка товара или поступление денег. Если сначала оплата (предоплата) — чек с признаком расчёта «Аванс» пробивается при поступлении денег, а при отгрузке — чек полного расчёта с зачётом аванса. Если сначала отгрузка — чек пробивается в момент передачи товара с признаком «Оплата в кредит/постоплата», а при поступлении денег — чек закрытия расчёта.

Подготовка: что должно быть настроено заранее

Прежде чем пробивать чек на безналичную оплату, убедитесь, что в программе выполнена базовая настройка. Без неё кнопка пробития либо будет неактивна, либо чек уйдёт с ошибками.

• Подключённая и зарегистрированная в учёте фискальная касса (ККТ) с действующим фискальным накопителем.
• Настроенный эквайринговый терминал, если оплата принимается картой: договор эквайринга, подключённое оборудование, указанный в настройках эквайринговый терминал организации.
• Заполненные виды оплат: в справочнике должны присутствовать «Платёжная карта» и/или «Безналичные» с корректными настройками.
• Актуальные данные организации: ИНН, система налогообложения — они попадают в чек автоматически.
• Настроенные ставки НДС и признаки предмета расчёта в номенклатуре (товар, услуга, агентская услуга и т.д.).

Если эквайринг работает в режиме «терминал банка» (слип печатает сам терминал, а 1С только фиксирует оплату), в настройках вида оплаты отключается передача операции в терминал из программы. Если эквайринг интегрированный (1С сама отправляет сумму на терминал) — проверьте связь тестовой операцией на небольшую сумму с последующей отменой.

Сценарий 1: оплата картой в розничной точке (РМК)

Основной рабочий сценарий для магазина — пробитие чека через рабочее место кассира. Порядок действий одинаков для 1С:Розница, Управления торговлей и Комплексной автоматизации.

1. 1
   Откройте смену: в РМК нажмите «Открытие смены» — фискальный регистратор напечатает отчёт об открытии.
2. 2
   Отсканируйте или выберите товары, проверьте итоговую сумму чека.
3. 3
   Нажмите кнопку оплаты и выберите тип «Платёжная карта» (или «Смешанная оплата», если часть — наличными).
4. 4
   При интегрированном эквайринге сумма уйдёт на терминал автоматически; покупатель прикладывает карту. При обычном терминале — наберите сумму на терминале вручную и подтвердите оплату в 1С.
5. 5
   После успешной авторизации программа напечатает слип-чек эквайринга и фискальный чек ККТ.
6. 6
   Проверьте, что чек ушёл в ОФД: статус документа «Пробит» и отсутствие очереди неотправленных чеков.

Если покупатель платит частично наличными, частично картой, в форме оплаты введите обе суммы: сначала наличные, затем остаток картой, либо используйте режим сложной оплаты. Программа сформирует один фискальный чек с двумя способами оплаты — это корректно.

При отказе карты или обрыве связи с терминалом не пробивайте чек повторно «на всякий случай»: сначала проверьте статус операции. Если эквайринг прошёл, а чек ККТ не напечатался, операцию нужно завершить корректно через механизм отмены или завершения оплаты в вашей конфигурации, иначе получите расхождение между эквайрингом и кассой.

Сценарий 2: безналичная оплата от юридического лица по счёту

Когда покупатель — организация или ИП и платит на расчётный счёт, цепочка документов в 1С выглядит так: счёт на оплату → поступление безналичных денежных средств (загружается из банк-клиента или вводится вручную) → реализация товаров и услуг. Чек в этой цепочке пробивается из документа реализации или из документа оплаты — в зависимости от последовательности событий.

Если товар отгружается до оплаты, откройте документ «Реализация товаров и услуг» и нажмите кнопку «Пробить чек» (в некоторых конфигурациях — «Чек ККТ» в меню «Создать на основании»). Программа сформирует чек с признаком способа расчёта «Передача в кредит». Когда деньги поступят на расчётный счёт, из документа «Поступление безналичных денежных средств» пробивается второй чек — закрытие расчёта с типом оплаты «Безналичные».

Если оплата пришла раньше отгрузки, из документа поступления денег пробивается чек с признаком «Аванс/предоплата», а при отгрузке из реализации — чек полного расчёта с зачётом аванса. Во многих конфигурациях эти чеки формируются автоматически при проведении документов, если включена соответствующая настройка учётной политики.

Маршрут решения

Как выбрать сценарий

Покупатель — физлицо, платит картой на местеПробивайте чек в РМК с типом оплаты «Платёжная карта» в момент продажи

Юрлицо платит на расчётный счёт до отгрузкиЧек «Аванс» из поступления ДС, затем чек полного расчёта из реализации

Отгрузка раньше оплатыЧек «Передача в кредит» из реализации, затем чек закрытия из поступления ДС

Расчёт между двумя юрлицами/ИП безналом по счётуЧек по общему правилу не требуется — проверьте, что обе стороны являются организациями или ИП

Проверка результата после пробития

После пробития чека убедитесь, что операция завершилась корректно со всех сторон: в 1С, на кассе и в ОФД. Фискальный чек считается оформленным только после передачи данных оператору фискальных данных.

Контрольные точки

Как проверить результат

Статус чека в 1С

Норма

Документ чека ККТ проведён, статус «Пробит», номер фискального документа заполнен

Тревожный признак

Чек висит в очереди, статус «Не пробит» или ошибка фискализации

Передача в ОФД

Норма

В личном кабинете ОФД чек виден с корректной суммой и типом оплаты

Тревожный признак

Чек отсутствует в ОФД спустя продолжительное время — проблема со связью кассы

Эквайринг

Норма

Сумма по слип-чеку терминала совпадает с суммой фискального чека

Тревожный признак

Расхождение сумм или дубли операций — нужна сверка с банком

Закрытие смены

Норма

Z-отчёт формируется без ошибок, итоги по наличным и безналу сходятся с 1С

Тревожный признак

Расхождения между отчётом ККТ и учётными данными программы

Дополнительно сверьте движения по регистрам: при оплате картой в учёте формируются записи по эквайрингу (деньги в пути до зачисления банком), при безнале от юрлица — закрывается задолженность контрагента. Если задолженность не закрылась, проверьте, что оплата разнесена на конкретный документ реализации или счёт.

Типичные ошибки и как их избежать

Особые случаи: возврат, частичная оплата, смешанные расчёты

Возврат товара, оплаченного картой, оформляется документом возврата с типом оплаты «Платёжная карта»: деньги должны вернуться тем же способом, которым поступили. Нельзя вернуть наличными сумму, оплаченную по безналу, — это нарушение. В РМК возврат оформляется на основании чека продажи, эквайринговая операция отмены или возврата отправляется на терминал автоматически при интегрированном эквайринге.

При частичной предоплате (покупатель внёс часть суммы, остальное — при получении) пробиваются два чека: на аванс при поступлении части денег и на полный расчёт при отгрузке с указанием зачтённого аванса и доплаты. В чеке полного расчёта сумма аванса указывается отдельным реквизитом, программа заполняет его автоматически при корректной связке документов.

Перед началом работы с безналичными чеками сделайте тестовую продажу на минимальную сумму в копии базы или в нерабочее время на реальной кассе с последующим возвратом. Так вы проверите всю цепочку — терминал, ККТ, ОФД — и увидите, какие признаки расчёта подставляет ваша конфигурация, без риска испортить учёт в разгар смены.

FAQ: частые вопросы

Нужно ли пробивать чек, если оплатило юридическое лицо на расчётный счёт?

По общему правилу расчёты между организациями и ИП в безналичном порядке через банк не требуют применения ККТ. Но если платит физическое лицо (даже через отделение банка по квитанции), чек обязателен. Проверяйте статус плательщика в документе поступления денежных средств.

Что делать, если чек пробит, но не ушёл в ОФД?

Касса хранит неотправленные чеки в памяти фискального накопителя и передаст их при восстановлении связи. Проверьте интернет-соединение кассы и не допускайте накопления очереди: при превышении допустимого срока непередачи фискальный накопитель блокируется. Если связь не восстанавливается — обращайтесь к обслуживающему ККТ специалисту.

Как пробить чек, если покупатель оплатил по QR-коду через СБП?

Оплата по СБП от физлица требует чека. В конфигурациях с поддержкой СБП тип оплаты выбирается как отдельный вид безналичной оплаты, подтверждение приходит из платёжного сервиса, после чего чек фискализируется автоматически или по команде кассира.

Можно ли пробить чек задним числом?

Нет. Фискальный чек всегда содержит фактические дату и время пробития, зафиксированные кассой. Если расчёт прошёл без чека, правильный путь — пробить чек коррекции, отражающий ранее выполненный расчёт. Оформление чека коррекции стоит согласовать с бухгалтером, так как это фактически признание нарушения.

Почему кнопка «Пробить чек» неактивна в документе реализации?

Чаще всего причины: не открыта кассовая смена, не указана касса ККТ в документе или настройках рабочего места, документ не проведён либо для данного типа расчётов (юрлицо, оплата на расчётный счёт) пробитие чека в конфигурации отключено настройкой. Проверьте также права пользователя на работу с ККТ.