Учет и Финансы · 8 мин
Как создать платёжное поручение в 1С
Как создать платёжное поручение в 1С: где найти документ, как заполнить реквизиты, НДС, очередность платежа и отправить платёжку в банк через 1С:ДиректБанк.
Платёжное поручение в 1С создаётся в разделе «Банк и касса» и служит поручением банку на перечисление денег поставщику, бюджету или сотруднику. В типовых конфигурациях «1С:Бухгалтерия 8» и «1С:Управление нашей фирмой» документ формируется вручную, на основании счёта на оплату или автоматически вместе с обработкой оплаты бюджета.
До заполнения убедитесь, что в базе корректно заведены реквизиты организации (ИНН, КПП, расчётный счёт, банк) и карточка контрагента с его банковским счётом. Ошибки в этих справочниках — самая частая причина возврата платёжек банком.
Ниже разобран полный цикл: от создания документа до выгрузки в банк и типичных ошибок. Инструкция ориентирована на «1С:Бухгалтерия 8» ред. 3.0, но логика аналогична в других конфигурациях.
Где находится платёжное поручение и какие виды операций выбрать
Откройте раздел Банк и касса → Банк → Платёжные поручения и нажмите кнопку «Создать». Если платёжка формируется на основании счёта, реализации или акта, удобнее открыть исходный документ и выбрать «Создать на основании → Платёжное поручение» — получатель, договор и сумма подставятся автоматически.
Поле «Вид операции» определяет состав реквизитов документа. Основные варианты: «Оплата поставщику», «Возврат покупателю», «Уплата налога», «Перечисление зарплаты», «Перевод другому лицу». Для платежей в бюджет обязательно выбирайте «Уплата налога» — только тогда появятся поля КБК, ОКТМО, статуса плательщика и налогового периода.
Какой вид операции выбрать
Заполнение шапки документа: организация, счёт и получатель
В поле «Организация» выберите свою компанию, в поле «Счёт организации» — расчётный счёт, с которого уйдут деньги. Если счёт один, программа подставит его автоматически. Проверьте БИК и корреспондентский счёт банка в карточке счёта: они должны совпадать с данными банка, иначе платёж уйдёт с ошибкой или зависнет в корреспондентских счетах.
В поле «Получатель» выберите контрагента из справочника. Если контрагента нет, создайте его прямо из документа: введите ИНН, и при включённом сервисе «1С:Контрагент» программа автоматически подтянет наименование, КПП и адрес из официальных источников. Затем укажите счёт получателя — программа проверит соответствие БИК и номера счёта по контрольному ключу и подсветит несоответствие.
Сумма, НДС и назначение платежа
Введите сумму платежа и выберите ставку НДС. Сумма налога рассчитается автоматически и попадёт в назначение платежа. Если платёж без НДС, выберите ставку «Без НДС» — в тексте назначения появится фраза «НДС не облагается», что требуется банком и налоговой.
Поле «Назначение платежа» программа формирует по шаблону: «Оплата по счёту № … от … за …, в т.ч. НДС …». Отредактируйте текст вручную, если нужно указать конкретный договор или период оплаты. Назначение должно однозначно объяснять, за что платёж, — расплывчатые формулировки вроде «оплата по договору» затрудняют сверку и могут вызвать вопросы банка при проверках по 115-ФЗ.
Очередность платежа и реквизиты бюджетных платежей
Поле «Очередность платежа» заполняется цифрой по правилам статьи 855 ГК РФ: для обычных платежей поставщикам — 5, для зарплаты — 3, для налогов по требованиям — 5. В типовых конфигурациях значение подставляется автоматически по виду операции, менять его вручную обычно не требуется.
Для платежей в бюджет дополнительно заполните блок «Платежи в бюджет»: статус плательщика (для организаций обычно «01»), КБК, ОКТМО, основание платежа (ТП — текущие платежи, ЗД — добровольное погашение задолженности), налоговый период и номер/дату документа. Ошибка в КБК или статусе приведёт к тому, что платёж попадёт в невыясненные, и придётся подавать заявление на уточнение.
Как проверить заполнение платёжки
БИК и счёт не подсвечены красным, банк определён автоматически
Красная подсветка поля или пустое наименование банка
Сумма НДС в тексте совпадает с полем «Сумма НДС»
В тексте одна сумма, в поле — другая
КБК соответствует налогу, статус 01 для организации
КБК от другого налога или пустой статус
5 для поставщиков, 3 для зарплаты
Пустое поле или несоответствие виду операции
Проведение, печать и выгрузка в банк
Нажмите «Провести» — документ получит номер и дату. Платёжное поручение не формирует бухгалтерских проводок: списание денег отразится в учёте только после загрузки выписки банка документом «Списание с расчётного счёта».
Отправить платёжку в банк можно тремя способами. Первый — через сервис 1С:ДиректБанк: документ уходит в банк прямо из программы, а статус исполнения возвращается автоматически. Второй — выгрузка в файл через «Отправить в банк» и импорт файла в клиент-банк. Третий — печать бумажного поручения (кнопка «Печать») и передача в отделение банка, что сейчас используется редко.
- 1Банк и касса → Платёжные поручения → Создать
- 2Выберите вид операции и получателя, проверьте счета
- 3Введите сумму, ставку НДС, отредактируйте назначение платежа
- 4Для налогов заполните КБК, ОКТМО, статус и период
- 5Нажмите «Провести» и проверьте отсутствие красных подсветок
- 6Отправьте в банк через ДиректБанк или выгрузите файл
- 7После выписки проверьте появление документа «Списание с расчётного счёта»
Типичные ошибки и как их избежать
Чаще всего проблемы возникают не из-за самой программы, а из-за устаревших данных справочников: переименованный банк, закрытый счёт контрагента, изменённый КБК. Перед массовой оплатой сверяйте реквизиты со свежими счетами от контрагентов и обновляйте классификатор банков.
Вторая группа ошибок — методические: неверный вид операции (например, налог оформлен как оплата поставщику), отсутствие НДС в назначении при налогооблагаемой операции, двойная оплата одного счёта из-за отсутствия контроля. Для контроля дублей используйте отбор по контрагенту и счёту в списке платёжных поручений.
Частые вопросы о платёжных поручениях в 1С
Можно ли создать платёжное поручение на основании счёта на оплату?
Да. Откройте счёт, нажмите «Создать на основании» и выберите «Платёжное поручение». Получатель, договор, сумма и назначение платежа подставятся автоматически — останется проверить реквизиты и провести документ.
Почему платёжка не формирует проводки после проведения?
Это нормально: платёжное поручение — только поручение банку, а не факт движения денег. Проводка Дт 60 (76) Кт 51 появится при загрузке банковской выписки документом «Списание с расчётного счёта».
Как исправить уже отправленную в банк платёжку?
Если банк ещё не исполнил документ, отзовите его через клиент-банк или ДиректБанк, затем исправьте и отправьте заново. Если платёж исполнен, исправить его нельзя — оформляйте возврат или заявление на уточнение платежа (для налогов).
Что делать, если контрагента нет в справочнике?
Создайте его прямо из документа: в поле «Получатель» начните вводить ИНН и выберите «Создать». При подключённом сервисе заполнения реквизитов программа подтянет наименование, КПП и адрес автоматически, останется добавить банковский счёт.
Как выгрузить несколько платёжек в банк одним файлом?
В списке платёжных поручений отметьте нужные документы флажками или отбором и нажмите «Отправить в банк» — программа сформирует один файл обмена. При работе через 1С:ДиректБанк пакетная отправка выполняется кнопкой «Отправить» без файлов.
Что важно запомнить
Платёжное поручение создаётся в разделе «Банк и касса» за несколько минут: главное — правильно выбрать вид операции, проверить реквизиты банка и получателя, корректно указать НДС и назначение платежа. Документ не делает проводок — учётное списание появится только после загрузки выписки.