Учет и Финансы · 9 мин
Как создать платежное требование в 1С
Пошаговая инструкция по созданию платежного требования в 1С: где найти документ, как заполнить реквизиты, выставить счет покупателю и отправить в банк.
Платежное требование — расчетный документ, с помощью которого поставщик требует от покупателя оплатить поставленные товары или оказанные услуги. В 1С:Бухгалтерии 8.3 для этого используется документ «Счет на оплату покупателю», а в некоторых конфигурациях и при инкассовых формах расчетов — отдельный вид платежного документа. Расчеты платежными требованиями применяются реже, чем платежные поручения, но остаются актуальными при расчетах по договорам поставки, за коммунальные услуги и электроэнергию.
Прежде чем выставлять требование, убедитесь, что в договоре с контрагентом предусмотрена такая форма расчетов. Без договорного основания банк плательщика вправе отказать в акцепте. Также проверьте, что в базе корректно заполнены реквизиты вашей организации, расчетный счет и данные контрагента — ошибки в этих полях приведут к отказу банка в исполнении документа.
Ниже разобраны два рабочих сценария: выставление счета покупателю как основного инструмента и работа с платежным требованием как банковским документом, включая выгрузку в клиент-банк и типичные ошибки.
Проверьте исходные данные перед созданием документа
Платежное требование отражает требование поставщика к плательщику, поэтому критически важны корректные реквизиты обеих сторон. Откройте карточку своей организации (раздел «Главное» → «Реквизиты организации») и убедитесь, что указаны действующий расчетный счет, БИК банка и корреспондентский счет. Если у организации несколько счетов, тот, с которого работаете, должен быть помечен как основной.
В карточке контрагента проверьте ИНН, КПП, наименование и банковские реквизиты покупателя. Ошибка даже в одной цифре расчетного счета или БИК приведет к тому, что банк вернет документ без исполнения. Если контрагент новый, создайте его заранее и введите договор, в котором отражена согласованная форма расчетов.
Также убедитесь, что у вас есть основание для требования: реализация (акт, накладная) или счет на оплату. Платежное требование без документального основания банк может не принять, а покупатель — обоснованно отказать в акцепте.
Что проверить до выставления требования
Счет действующий, БИК совпадает с данными банка
Счет закрыт или указан старый БИК
ИНН, КПП и счет заполнены без ошибок
Пустые поля или несоответствие ИНН и КПП
Форма расчетов предусмотрена договором
Договор отсутствует или не содержит условий об оплате
Создайте счет на оплату покупателю
Основной способ выставить требование об оплате в 1С:Бухгалтерии — документ «Счет на оплату покупателю». Перейдите в раздел «Продажи» и выберите «Счета покупателям». Нажмите кнопку «Создать» — откроется форма нового документа.
Заполните поля последовательно: укажите покупателя, договор и добавьте в табличную часть товары или услуги с количеством и ценой. Программа автоматически рассчитает сумму и НДС по ставке, заданной в номенклатуре. Если счет выставляется на основании реализации, удобнее открыть документ реализации и использовать кнопку «Создать на основании» — все данные подставятся автоматически.
Проверьте назначение платежа в нижней части формы: оно формируется автоматически из номера счета, даты и состава, но при необходимости его можно отредактировать. После заполнения нажмите «Провести и закрыть». Счет готов к печати и отправке покупателю.
- 1Откройте «Продажи» → «Счета покупателям» → «Создать»
- 2Укажите покупателя и договор
- 3Добавьте товары или услуги с ценами и количеством
- 4Проверьте сумму, НДС и назначение платежа
- 5Нажмите «Провести и закрыть», затем распечатайте или отправьте файл покупателю
Оформите платежное требование как банковский документ
В конфигурациях, где ведется обмен с банком по инкассовым формам расчетов, платежное требование создается в разделе «Банк и касса» → «Платежные требования» (в некоторых версиях — через журнал банковских документов с выбором вида операции). Если такого пункта в меню нет, значит, ваша конфигурация работает только через счета покупателям, и требование формируется на стороне банка.
В форме документа укажите плательщика (вашего покупателя), получателя (вашу организацию), сумму и основание платежа — номер и дату договора или счета. Отдельно заполните срок для акцепта: по общим правилам он не может быть менее пяти рабочих дней, если иное не предусмотрено договором и правилами банка.
Обратите внимание на поле «Условие оплаты»: требование может быть с акцептом (плательщик подтверждает оплату) или без акцепта (списание в бесспорном порядке, если это допускает закон и договор). Неверно выбранное условие — частая причина отказа банка.
Выгрузите документ в клиент-банк или отправьте на бумаге
Если у вас настроен обмен с банком (1С:ДиректБанк или выгрузка в файл), платежное требование передается электронно. В журнале документов выделите требование и нажмите «Отправить в банк» либо сформируйте выгрузку через обработку «Обмен с банком». После отправки документ получает статус, который можно отслеживать в журнале.
При бумажном документообороте распечатайте требование по унифицированной форме: кнопка «Печать» в документе предлагает готовый макет. Подпишите документ у руководителя и главного бухгалтера, поставьте печать при ее наличии и передайте в свой банк. Банк направит требование в банк плательщика для акцепта.
Сохраните подтверждение отправки: выписку из клиент-банка о принятии документа или отметку банка на бумажном экземпляре. Она понадобится при спорах о сроках предъявления требования.
Проконтролируйте оплату и отразите ее в учете
После акцепта и списания средств банк перечисляет деньги на ваш расчетный счет. Поступление отражается документом «Поступление на расчетный счет», который загружается из клиент-банка автоматически или создается вручную по выписке. Проверьте, что документ связан с правильным договором и счетом покупателя — тогда задолженность закроется корректно.
Для контроля используйте отчет «Анализ расчетов с покупателями» или оборотно-сальдовую ведомость по счету 62. Если требование выставлено, а оплаты нет в разумный срок, свяжитесь с покупателем: возможно, он не получил документ или отказал в акцепте.
Если покупатель отказался от акцепта, зафиксируйте отказ письменно — он станет основанием для претензионной работы. В 1С неоплаченный счет можно аннулировать или оставить в базе как подтверждение задолженности.
Когда платежное требование не подходит: альтернативы
Платежное требование — не единственный и не всегда оптимальный инструмент. В большинстве коммерческих расчетов покупатель сам оплачивает счет платежным поручением, и выставлять требование не нужно. Требование оправдано, когда инициатива списания должна исходить от поставщика: расчеты за электроэнергию, коммунальные услуги, поставки по регламентированным договорам.
Если цель — просто получить оплату от добросовестного покупателя, достаточно счета на оплату с реквизитами и сроком платежа. Если покупатель систематически задерживает оплату, эффективнее претензионный порядок и договорные санкции, а не повторные требования.
Что использовать вместо требования
Подходит для обычных расчетов: покупатель сам перечисляет деньги платежным поручением. Ограничение — инициатива оплаты на стороне покупателя
Подходит, когда списание инициирует поставщик и это предусмотрено договором. Ограничение — нужен акцепт или законное основание безакцептного списания
Подходит при просрочке оплаты. Ограничение — длительный процесс, требует документального подтверждения долга
Ответы на частые вопросы
В чем разница между платежным требованием и платежным поручением?
Платежное поручение оформляет плательщик, распоряжаясь своими деньгами. Платежное требование выставляет получатель, требуя оплату от плательщика, и для списания обычно нужен акцепт должника. В 1С поручение создается покупателем в его базе, требование — поставщиком.
Нет пункта «Платежные требования» в меню — что делать?
В стандартной 1С:Бухгалтерии 8.3 расчеты требованиями обычно ведутся через «Счет на оплату покупателю», а сам банковский документ формируется на стороне банка. Проверьте свою конфигурацию: в отраслевых решениях документ может называться иначе или находиться в разделе банковских документов.
Какой срок акцепта указать в требовании?
Минимальный срок для акцепта по общим банковским правилам — пять рабочих дней, если договором не установлен больший срок. Укажите срок, согласованный с покупателем в договоре, чтобы избежать отказа банка.
Можно ли отменить уже отправленное платежное требование?
Да, до исполнения требование можно отозвать, направив в банк заявление об отзыве. В 1С пометьте документ на удаление или аннулируйте его, а в клиент-банке сформируйте отзыв, если это поддерживает ваш банк.
Как исправить ошибку в уже проведенном счете?
Если счет еще не оплачен, откройте его, внесите исправления и перепроведите. Если оплата прошла или счет отправлен покупателю, корректнее выставить новый исправленный счет и уведомить покупателя об аннулировании прежнего.
Что делать, если покупатель отказал в акцепте?
Запросите у банка мотивированный отказ и проверьте его основания: отказ возможен при отсутствии договорного условия, несоответствии суммы или документов. Устраните причину и выставите требование повторно либо перейдите к претензионной работе.
Что важно запомнить
Платежное требование в 1С оформляется через счет на оплату покупателю или банковский документ в разделе «Банк и касса». Ключевые условия успеха: корректные реквизиты сторон, договорное основание для расчетов требованиями, правильное условие акцепта и контроль оплаты по выписке с закрытием задолженности в учете.