Как создать платежное поручение в 1С Бухгалтерия

Платежное поручение — основной документ для безналичных расчетов организации. В 1С Бухгалтерии 8.3 оно создается в разделе «Банк и касса» и служит двум целям: формирует задание для банка и готовит проводки по списанию денежных средств. Правильно заполненное поручение автоматически подтягивает реквизиты контрагента, договора и назначение платежа, что снижает риск ошибок при переводе.

Документ можно создать с нуля вручную, на основании другого документа (счета поставщика, начисления налога) или загрузить из банковской выписки. Выбор способа зависит от того, откуда берутся исходные данные и настроен ли обмен с банком. Ниже разобраны все варианты, порядок заполнения полей и контроль результата.

Где находится документ и какие виды операций доступны

Журнал платежных поручений находится по пути: Банк и касса → Банк → Платежные поручения. Если в меню этого пункта нет, проверьте настройки видимости разделов: «Главное → Настройки → Интерфейс» либо права пользователя (профиль «Бухгалтер» или «Полные права»).

При создании документа программа предложит выбрать вид операции. От него зависит счет учета, аналитика и доступные поля:

• Оплата поставщику — расчеты по договорам с контрагентами, счет 60 или 76;
• Возврат покупателю — обратный перевод по договору с покупателем;
• Уплата налога — перечисления в бюджет, требует заполнения КБК, ОКТМО и статуса плательщика;
• Перечисление зарплаты — по ведомости или на карту сотрудника;
• Перевод на другой счет организации — перемещение собственных средств;
• Прочее списание — произвольные платежи с ручным указанием счета дебета.

Неверно выбранный вид операции — частая причина «висящих» сумм на счетах расчетов. Например, оплату поставщику, оформленную как «Прочее списание», программа не зачтет как аванс по договору, и акт сверки покажет расхождение.

Пошаговое создание платежного поручения вручную

Ручное создание подходит для разовых платежей и случаев, когда документ-основание в базе отсутствует.

1. 1
   Откройте «Банк и касса» → «Платежные поручения» и нажмите «Создать».
2. 2
   Выберите вид операции, например «Оплата поставщику».
3. 3
   Укажите организацию и банковский счет плательщика, проверьте дату документа.
4. 4
   Заполните получателя: контрагент, его банковский счет, договор.
5. 5
   Введите сумму платежа; ставка и сумма НДС подставятся из договора или укажите вручную.
6. 6
   Проверьте назначение платежа — программа формирует его автоматически, но текст можно отредактировать.
7. 7
   Для налогового платежа заполните КБК, ОКТМО, статус плательщика, основание и период платежа.
8. 8
   Нажмите «Провести и закрыть» — документ готов к выгрузке в банк.

Очередность платежа по умолчанию подставляется равной 5 (для налоговых платежей — тоже 5 по действующим правилам). Поля УИН (уникальный идентификатор начисления) заполняется только если его указал получатель, например в требовании ФНС; при обычных платежах поставщикам ставится «0».

Назначение платежа формируется по шаблону: «Оплата по договору № … от …, сумма …, в т.ч. НДС …». Банк может вернуть платеж, если назначение отсутствует или противоречит реквизитам, поэтому автоматический текст всегда стоит перечитать.

Создание на основании других документов

Быстрее и надежнее формировать поручение из документа-основания. Откройте счет на оплату поставщика, поступление товаров или начисление налога, нажмите «Создать на основании» и выберите «Платежное поручение». Программа перенесет получателя, договор, сумму и назначение платежа без ручного ввода.

Для налогов удобен помощник: Отчеты → 1С-Отчетность или обработка «Уплата налогов» формируют поручения с корректными КБК и реквизитами инспекции. Реквизиты получателя для бюджетных платежей программа берет из регистрации в налоговом органе, указанной в карточке организации.

Маршрут решения

Как выбрать способ создания

Есть счет, поступление или начисление налога в базеСоздавайте поручение кнопкой «Создать на основании» — реквизиты перенесутся автоматически

Разовый платеж без документа-основанияСоздайте поручение вручную из журнала «Платежные поручения»

Настроен обмен с банком и выписки уже загруженыПлатежки можно формировать пакетно и выгружать без повторного ввода

Платежей много и они типовыеИспользуйте копирование существующего поручения и корректируйте сумму и дату

Заполнение реквизитов: на что обратить внимание

Большинство ошибок в платежках связано с реквизитами. Программа частично проверяет их сама, но ответственность остается на бухгалтере.

При смене банка контрагентом создайте новый банковский счет в его карточке, а не редактируйте старый — иначе исказятся данные уже проведенных документов. Актуальность БИК программа проверяет по встроенному классификатору банков; если банк не найден, обновите классификатор через «Администрирование → Обслуживание».

Проведение, выгрузка в банк и обмен

Проведенное поручение само по себе не делает проводок — движения по счетам формирует документ «Списание с расчетного счета», который создается автоматически при загрузке выписки или вручную на основании поручения. До загрузки выписки платежка является лишь заданием для банка.

Есть три способа передать поручение в банк:

• 1С:ДиректБанк — прямой обмен без файлов: документ отправляется кнопкой «Отправить в банк», статус исполнения виден в журнале;
• Выгрузка в файл — команда «Выгрузить в банк» формирует текстовый файл формата 1С, который импортируется в систему «Банк-клиент»;
• Печать — бумажное поручение по форме 0401060 для банков, принимающих документы на бумаге.

После исполнения платежа банком загрузите выписку. Программа сопоставит операции с платежными поручениями по номеру, дате и сумме и создаст документы списания. Проверьте, что в журнале «Банковские выписки» нет неразнесенных строк.

Контрольные точки

Как проверить результат

Статус поручения в журнале

Норма

При ДиректБанке — статус «Исполнено», при файловом обмене поручение выгружено и есть в файле

Тревожный признак

Статус «Отклонено банком» или поручение отсутствует в файле выгрузки

Проводки после выписки

Норма

Создано «Списание с расчетного счета» с проводкой Дт 60 (76, 68) — Кт 51

Тревожный признак

Выписка загружена, но списание не создано или зависло в неразнесенных

Оборотно-сальдовая ведомость

Норма

Сальдо по счету 51 совпадает с остатком в банке

Тревожный признак

Расхождение остатка — признак пропущенной или задублированной операции

Типичные ошибки и ограничения

Помните об ограничениях: платежное поручение не заменяет кассовые документы, а для зарплатных проектов требуется отдельная настройка обмена с банком. Если организация работает на УСН, в назначении платежа программа может не указывать НДС — это нормально, если поставщик не выставляет счет-фактуру.

Если банк вернул платеж, не создавайте новое поручение копированием без анализа причины. Код причины возврата указан в выписке: чаще всего это неверные реквизиты получателя или закрытый счет.

Частые вопросы

Почему платежное поручение не формирует проводки?

Это штатное поведение: поручение — только задание для банка. Проводки по счету 51 создает документ «Списание с расчетного счета», который появляется при загрузке банковской выписки или вводится вручную на основании поручения.

Как изменить платежку, которая уже выгружена в банк?

Если банк еще не исполнил поручение, отмените его в банк-клиенте, затем отмените проведение документа в 1С, внесите изменения и выгрузите заново. Исполненное поручение редактировать нельзя — оформляется возврат или новое поручение.

Что делать, если банк контрагента не находится по БИК?

Обновите классификатор банков: «Администрирование → Обслуживание → Регламентные операции» либо загрузите классификатор с диска ИТС. Если банк ликвидирован или реорганизован, запросите у контрагента актуальные реквизиты.

Можно ли создать платежные поручения пакетно?

Да. Из журнала счетов или обработки «Оплата счетов» можно сформировать поручения сразу по нескольким документам. После пакетного создания обязательно выборочно проверьте реквизиты и суммы перед выгрузкой.

Как заполнить УИН в платежке?

УИН указывается только если его сообщил получатель — например, в требовании об уплате налога или в счете госучреждения. При обычных расчетах с контрагентами в поле ставится «0». Не копируйте УИН из старых документов — он уникален для каждого начисления.

Почему в назначении платежа не выделяется НДС?

Программа берет ставку НДС из договора или документа-основания. Если организация на спецрежиме без НДС либо в договоре не указана ставка, налог в назначение не включается. Проверьте ставку в карточке договора и при необходимости допишите сумму НДС вручную.