Учет и Финансы · 9 мин
Как создать платеж в 1С
Как создать платеж в 1С: платежное поручение, списание со счета, оплата поставщику и от клиента. Пошаговые инструкции, проверка результата и типичные ошибки.
Создание платежа в 1С — это не одна кнопка, а цепочка: платежное поручение (распоряжение на оплату), затем списание денежных средств с расчетного счета (факт оплаты). В зависимости от конфигурации — 1С:Бухгалтерия 8, Управление торговлей, ERP — названия документов и разделов немного отличаются, но логика везде одинаковая.
Чаще всего платежи оформляют в разделе «Банк и касса» (в 1С:Бухгалтерии) или «Казначейство» (в ERP и УТ). Оттуда доступны платежные поручения, выписки банка, кассовые документы и заявки на расходование денежных средств.
Важно понимать разницу между документами: платежное поручение только формирует поручение банку и не делает проводок по движению денег, а «Списание с расчетного счета» фиксирует факт оплаты и отражается в учете. Если создать только поручение, долг перед контрагентом в отчетах не закроется.
Какие документы участвуют в платеже
Перед созданием платежа определите, какой документ вам нужен. В типовых конфигурациях используются три основных вида: платежное поручение (исходящее), списание с расчетного счета и поступление на расчетный счет. Для кассовых операций — расходный и приходный кассовые ордера.
Платежное поручение нужно, чтобы передать распоряжение в банк — вручную на бумаге, через выгрузку в клиент-банк или через сервис 1С:ДиректБанк. Само по себе оно не формирует бухгалтерских проводок, поэтому после фактической оплаты обязательно создается документ списания.
Если у вас настроена загрузка выписок из банка, документы списания создадутся автоматически при импорте выписки — тогда платежное поручение можно вовсе не создавать вручную, а платить напрямую из клиент-банка и только сверять загруженные данные.
Подготовка: что проверить перед созданием платежа
Чтобы платеж прошел без ошибок, заранее проверьте четыре вещи. Во-первых, в справочнике «Контрагенты» у получателя должны быть заполнены ИНН, КПП и наименование — они попадут в платежное поручение. Во-вторых, у контрагента должен быть создан банковский счет с корректными БИК и номером счета.
В-третьих, проверьте собственный расчетный счет организации в разделе «Банк и касса» → «Банковские счета» — оттуда подставятся реквизиты плательщика. В-четвертых, убедитесь, что период не закрыт для редактирования и у вас есть права на создание банковских документов.
Создание платежного поручения поставщику
Откройте раздел «Банк и касса» → «Платежные поручения» и нажмите «Создать». В поле «Вид операции» выберите «Оплата поставщику». Укажите получателя — программа подставит его банковский счет по умолчанию, при необходимости выберите другой.
Введите сумму, ставку НДС и назначение платежа. Если платеж создается на основании счета или поступления, проще открыть исходный документ и нажать «Создать на основании» → «Платежное поручение» — тогда сумма, контрагент и назначение заполнятся автоматически.
Проверьте очередность платежа, УИН (для платежей в бюджет и по требованиям) и при необходимости статус составителя. После заполнения нажмите «Провести» или «Провести и закрыть». Документ готов к выгрузке в банк.
- 1Откройте «Банк и касса» → «Платежные поручения» → «Создать»
- 2Выберите вид операции «Оплата поставщику» и укажите получателя
- 3Введите сумму, ставку НДС и назначение платежа
- 4Проверьте банковские счета плательщика и получателя
- 5Проведите документ и выгрузите его в клиент-банк или отправьте через 1С:ДиректБанк
- 6После оплаты убедитесь, что создан документ «Списание с расчетного счета»
Как провести факт оплаты: списание с расчетного счета
После того как банк исполнил поручение, в учете нужно отразить списание. Самый надежный способ — загрузить банковскую выписку: «Банк и касса» → «Выписки банка» → «Загрузить». Программа сопоставит операции с платежными поручениями по номеру, дате и сумме и создаст документы списания.
Если выписка не загружается, создайте списание вручную: откройте платежное поручение и нажмите «Создать на основании» → «Списание с расчетного счета». Проверьте вид операции, сумму и статью расходов (договор), затем проведите документ.
Признак корректного результата — в карточке расчетов с контрагентом (отчет «Оборотно-сальдовая ведомость по счету 60» или «Анализ расчетов с поставщиками») задолженность уменьшилась на сумму платежа, а остаток по счету 51 совпадает с банковской выпиской.
Как проверить результат
Совпадает с остатком в банковской выписке
Расхождение — ищите непроведенные или задвоенные документы
Долг уменьшился на сумму платежа
Долг не изменился — списание не проведено или не тот договор
Отмечено как оплаченное, есть связанное списание
Поручение «висит» без списания — оплата не отражена в учете
Другие сценарии: оплата от клиента, налоги, касса
Поступление оплаты от покупателя
Оплата от клиента оформляется документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Оплата от покупателя». Обычно он создается автоматически при загрузке выписки. Если создаете вручную — укажите плательщика, договор и сумму, чтобы аванс корректно зачелся при реализации.
Уплата налогов и взносов
Для налогов используйте вид операции «Уплата налога». В 1С:Бухгалтерии есть помощник: «Главное» → «Список задач» — задачи по уплате налогов создают платежные поручения с уже заполненными КБК, ОКТМО и назначением. Проверьте реквизиты перед отправкой: ошибка в КБК или УИН приведет к невыясненному платежу.
Выдача наличных из кассы
Если платеж идет через кассу, оформите «Расходный кассовый ордер» (раздел «Банк и касса» → «Кассовые документы») с нужным видом операции — выдача подотчетному лицу, оплата поставщику наличными и т.д. РКО печатается на бумаге и подписывается, без этого документ не имеет силы.
Сравнение вариантов
Подходит всем: документы создаются автоматически, минимум ручных ошибок. Ограничение: нужно настроить обмен и следить за сопоставлением контрагентов.
Поручения отправляются в банк прямо из 1С, статусы видны в программе. Ограничение: банк должен поддерживать сервис, возможна платная настройка.
Подходит при редких платежах или нестандартных операциях. Ограничение: высокий риск опечаток и расхождений с выпиской.
Типичные ошибки при создании платежей
Самая частая ошибка — создание платежного поручения без последующего списания: бухгалтер считает, что оплата отражена, а в учете долг продолжает висеть. Вторая типичная проблема — выбор неверного договора или вида операции, из-за чего аванс не зачитывается автоматически и в отчетах появляются ложные задолженности.
Еще одна ошибка — ручное изменение суммы списания, загруженного из выписки, «под нужную цифру». Это создает расхождение с банком, которое потом сложно найти. Если сумма в выписке отличается от ожидаемой, разбирайтесь с причиной, а не правьте документ.
Как найти и исправить платеж
Все платежные документы доступны в журналах: «Платежные поручения» и «Выписки банка». Используйте отбор по контрагенту, сумме или периоду, чтобы быстро найти нужный документ. Для исправления откройте документ, измените данные и перепроведите — если период не закрыт.
Если платеж попал в закрытый период или в регламентированную отчетность, не редактируйте его задним числом без необходимости: это может изменить декларации. В таких случаях ошибки исправляют корректирующими документами текущей датой.
Что важно запомнить
Платеж в 1С состоит из двух документов: платежного поручения и списания с расчетного счета. Создавайте поручение из раздела «Банк и касса» или на основании счета, факт оплаты отражайте через выписку, а результат проверяйте по остатку счета 51 и расчетам с контрагентом.
Частые вопросы
Почему платежное поручение не делает проводок?
Это нормально: поручение — только распоряжение банку. Проводки по движению денег формирует документ «Списание с расчетного счета», который создается после фактической оплаты — вручную или при загрузке выписки.
Можно ли оплатить без создания платежного поручения?
Да. Если вы платите напрямую через клиент-банк, достаточно загрузить выписку в 1С — документ списания создастся автоматически. Платежное поручение в программе тогда не обязательно.
Как проверить, что оплата прошла в учете?
Сформируйте оборотно-сальдовую ведомость по счету 60 или 62 с отбором по контрагенту: задолженность должна уменьшиться на сумму платежа. Дополнительно сверьте остаток по счету 51 с банковской выпиской.
Что делать, если платеж загрузился из выписки дважды?
Пометьте дубль на удаление и перепроведите оставшийся документ. Затем проверьте остаток по счету 51 — он должен совпасть с банком. Дубли обычно возникают при повторной загрузке одного файла выписки.
Как оформить возврат платежа от поставщика?
Используйте документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Возврат от поставщика», указав тот же договор. При загрузке выписки программа часто определяет вид операции сама, но его стоит проверить.
Обязательно ли заполнять УИН в платежном поручении?
УИН обязателен для платежей в бюджет по требованиям и в ряде других случаев, предусмотренных правилами банка. Если идентификатора нет, в поле ставится «0». Для обычных оплат поставщикам УИН не требуется.