Учет и Финансы · 10 мин
Как создать график платежей в 1С
Как создать график платежей в 1С: настройка этапов оплаты в договорах и заказах, отчёт по оплатам, контроль сроков, типовые ошибки и проверка результата.
График платежей в 1С — это разбивка суммы договора, заказа или счёта на этапы с конкретными датами и суммами оплаты. Он позволяет контролировать дебиторскую и кредиторскую задолженность, планировать платёжный календарь и вовремя выставлять счета контрагентам. В типовых конфигурациях (1С:Управление торговлей, 1С:ERP, 1С:Комплексная автоматизация, 1С:Бухгалтерия) механизм реализован по-разному, поэтому порядок действий зависит от вашей конфигурации.
В торговых конфигурациях график оплаты задаётся на уровне соглашения с клиентом или непосредственно в документе «Заказ клиента» / «Заказ поставщику». В 1С:Бухгалтерии отдельного объекта «график платежей» нет — там планирование ведётся через счета на оплату и платёжный календарь в редакции с функциональностью управления денежными средствами. Ниже разобраны оба подхода с конкретными шагами.
Где в 1С хранится график платежей и что нужно настроить заранее
Прежде чем создавать этапы оплаты, проверьте базовые настройки. В 1С:Управление торговлей 11 и 1С:ERP перейдите в раздел «Настройки и справочники» (или «Администрирование» → «Продажи») и убедитесь, что включены опции «Соглашения с клиентами» и «Этапы оплаты». Без включённой функциональности закладка с графиком в документах не появится.
Второй обязательный элемент — справочник «Варианты оплаты» (в некоторых версиях — «Графики оплаты»). В нём задаются типовые шаблоны: «Предоплата 100%», «30% аванс, 70% по отгрузке», «Оплата через 14 дней после отгрузки». Шаблон содержит этапы с процентами и сроками, которые потом автоматически подставляются в документы и пересчитываются на конкретные даты.
В 1С:Бухгалтерии 8.3 предварительная настройка минимальна: достаточно, чтобы были заполнены договоры с контрагентами и включена функциональность платёжного календаря (раздел «Деньги»), если она предусмотрена в вашей редакции. График там формируется не как таблица этапов, а как набор счетов и планируемых платежей.
Создание шаблона графика оплаты в справочнике
Откройте «Настройки и справочники» → «Варианты оплаты» (путь может называться «CRM и продажи» → «Графики оплаты» в зависимости от версии). Создайте новый элемент и задайте понятное имя, например «50% аванс, 50% по факту отгрузки».
Добавьте строки этапов. Для каждого этапа укажите: вариант оплаты (аванс до отгрузки, предоплата, кредит после отгрузки), сдвиг в днях относительно базовой даты (даты заказа или даты отгрузки) и процент от суммы. Сумма процентов по всем этапам обязана давать 100%, иначе программа не даст провести документ с таким графиком.
- 1Откройте справочник «Варианты оплаты» и создайте новый элемент
- 2Задайте имя шаблона, отражающее условия оплаты
- 3Добавьте этапы: вариант оплаты, сдвиг в днях, процент от суммы
- 4Проверьте, что сумма процентов равна 100%
- 5Сохраните шаблон и укажите его в соглашении с клиентом или в заказе
Удобно завести несколько шаблонов под типовые условия работы: полная предоплата, оплата по факту, отсрочка 14/30/45 дней, рассрочка. Тогда менеджеру не придётся вручную заполнять этапы в каждом заказе — достаточно выбрать нужный вариант из списка.
Заполнение графика платежей в заказе клиента
Создайте документ «Заказ клиента», заполните товары и суммы. Перейдите на вкладку «Этапы оплаты» (в ряде версий — закладка «Дополнительно» или отдельная страница «Оплата»). Если в соглашении с клиентом указан график оплаты по умолчанию, таблица заполнится автоматически с пересчётом процентов в суммы.
Если автозаполнения нет, нажмите «Заполнить по варианту оплаты» и выберите шаблон. Программа рассчитает даты этапов от даты документа или от плановой даты отгрузки и распределит сумму. При необходимости отредактируйте отдельные строки вручную: измените дату, сумму или добавьте промежуточный этап.
Для заказов поставщикам логика аналогична: вкладка «Этапы оплаты» есть в документе «Заказ поставщику», шаблоны берутся из того же справочника, но используются варианты оплаты для поставщиков. Это позволяет планировать исходящие платежи и формировать платёжный календарь.
График платежей через соглашение с клиентом
Если с контрагентом действуют постоянные условия оплаты, задайте их один раз в соглашении. Откройте карточку соглашения с клиентом (раздел «CRM и продажи» → «Соглашения с клиентами») и в поле «Оплата» выберите нужный график. Все заказы, созданные по этому соглашению, получат этапы оплаты автоматически.
Такой подход снижает количество ошибок: менеджер не забудет указать отсрочку, а контроль задолженности будет единообразным по всем документам клиента. При изменении условий достаточно скорректировать соглашение — новые заказы подхватят обновлённый график, старые документы при этом не пересчитываются.
Если по одному клиенту встречаются разные условия оплаты, создайте несколько соглашений (например, «Предоплата» и «Отсрочка 30 дней») и выбирайте нужное при создании заказа. Это надёжнее, чем ручная правка этапов в каждом документе.
Как вести график платежей в 1С:Бухгалтерии
В 1С:Бухгалтерии 8.3 нет табличного механизма этапов оплаты, как в торговых конфигурациях. Практический подход такой: на каждый этап оплаты выставляется отдельный «Счёт на оплату покупателю» с указанием суммы этапа и срока в тексте или в номенклатуре счёта. Оплата отслеживается через зачёт авансов по договору.
Для планирования используйте платёжный календарь (раздел «Деньги» → «Платёжный календарь», доступен не во всех редакциях). В нём создаются заявки на расход денежных средств и планируемые поступления с датами, что фактически формирует график входящих и исходящих платежей по дням.
Сравнение подходов
Полноценный график с процентами, датами и контролем по отчётам. Подходит при большом числе заказов и рассрочках.
Простой вариант для малых объёмов: один счёт — один этап. Нет автоматического контроля процента оплаты.
Планирование по датам всех поступлений и выплат. Дополняет этапы оплаты, но не заменяет детализацию по договору.
Контроль исполнения графика и отчёты
Созданный график имеет смысл только при регулярном контроле. В 1С:Управление торговлей используйте отчёты «Контроль оплат по заказам», «Задолженность клиентов» (или «Расчёты с партнёрами») и «Платёжный календарь». Они показывают просроченные этапы, суммы к оплате на выбранную дату и историю фактических платежей.
Проверяйте расхождения между планом и фактом: если оплата прошла, но этап в отчёте висит как неоплаченный, чаще всего платёж не отнесён на нужный заказ или договор. Откройте документ оплаты и проверьте заполнение полей «Заказ» / «Основание платежа» и договора.
Как проверить результат
Равна итоговой сумме документа, документ проводится без предупреждений
Программа выдаёт сообщение о расхождении суммы этапов и итога
Оплаченные этапы закрываются фактическими платежами
Оплата есть, но этап числится просроченным — платёж не связан с заказом
Даты рассчитаны от верной базы (заказ или отгрузка) и соответствуют договору
Даты смещены — в шаблоне указан неверный сдвиг или базовая дата
Типичные ошибки и ограничения механизма
Самая частая ошибка — редактирование товарной части заказа после заполнения этапов без пересчёта графика. Итог документа изменился, а суммы этапов остались старыми, из-за чего контроль оплат начинает врать. Всегда перезаполняйте этапы после изменения суммы документа.
Вторая группа проблем — неверный выбор базовой даты в шаблоне. Если сдвиг этапа считается от даты отгрузки, а менеджер ждёт оплату от даты заказа, даты в графике будут расходиться с договорённостями. Проверяйте настройку шаблона на тестовом заказе до массового использования.
Частые вопросы
Можно ли задать график платежей в фиксированных суммах, а не в процентах?
Да. В таблице этапов оплаты заказа сумму каждого этапа можно ввести вручную в валюте документа, не опираясь на проценты. Важно, чтобы итог по этапам совпал с суммой документа. В шаблонах справочника обычно задаются проценты, поэтому фиксированные суммы корректируются уже в самом документе.
Почему вкладка «Этапы оплаты» не отображается в заказе?
Чаще всего отключена соответствующая функциональная опция. Проверьте в настройках продаж включение соглашений с клиентами и этапов оплаты. Также вкладка может быть скрыта, если заказ оформлен в упрощённом режиме без расчётов — переключите порядок расчётов в документе на «По заказам».
Как изменить график, если клиент попросил перенести платёж?
Откройте заказ, на вкладке этапов оплаты вручную измените дату нужной строки и проведите документ. История фактических оплат не пострадает — изменится только плановая дата. Если перенос касается всех будущих заказов клиента, скорректируйте график в соглашении или создайте новое соглашение.
Работает ли график платежей при частичной отгрузке?
Да, но с нюансом: этапы, привязанные к дате отгрузки, пересчитываются по фактическим реализациям в зависимости от настроек конфигурации. При дробных отгрузках контролируйте закрытие этапов через отчёт по расчётам — иногда требуется ручная корректировка этапов после разбиения заказа на несколько реализаций.
Чем отличается график платежей от платёжного календаря?
График платежей детализирует обязательства по конкретному документу или договору: кто, за что и когда должен заплатить. Платёжный календарь — это сводный план движения денег по всем источникам на даты, который показывает, хватит ли средств на счетах. График является одним из источников данных для календаря.
Можно ли выгрузить график платежей в Excel для клиента?
Да. Таблицу этапов оплаты можно скопировать из документа или сформировать отчёт по расчётам и сохранить его в формате Excel стандартной командой «Файл → Сохранить копию» (или кнопкой сохранения табличного документа). Для регулярной рассылки удобно настроить печатную форму заказа с выводом этапов оплаты.
Что важно запомнить
График платежей в торговых конфигурациях 1С создаётся через шаблоны вариантов оплаты и вкладку «Этапы оплаты» в заказах, а в 1С:Бухгалтерии — через счета и платёжный календарь. Следите, чтобы сумма этапов равнялась итогу документа, связывайте платежи с заказами и контролируйте исполнение отчётами по расчётам.