Учет и Финансы · 9 мин
Как сделать расчетный счет в 1С
Пошаговая инструкция: как добавить расчетный счет организации и контрагента в 1С:Бухгалтерия, заполнить реквизиты банка, проверить БИК и настроить счет по умолчанию.
Расчетный счет в 1С — это элемент справочника, который хранит номер счета, банк, БИК и корреспондентский счет. Без корректно заполненного счета невозможно выставить счет покупателю с правильными реквизитами, загрузить выписку из клиент-банка или сформировать платежное поручение. Ошибка в реквизитах приводит к возврату платежей и путанице в учете, поэтому заполнять карточку нужно внимательно.
Инструкция ниже написана на примере 1С:Бухгалтерии 8.3, но логика одинакова для большинства конфигураций на управляемых формах: Управление торговлей, Комплексная автоматизация, ERP. Отличается только расположение команд в меню. Разберем создание счета организации, счета контрагента, проверку данных и типичные ошибки.
Где в 1С хранятся расчетные счета
В типовых конфигурациях расчетные счета не являются самостоятельным объектом верхнего уровня — они подчинены владельцу. Счета организации хранятся внутри карточки организации, счета контрагентов — внутри карточки контрагента. Это сделано, чтобы программа всегда знала, кому принадлежит счет, и подставляла его в документы автоматически.
Банки, в которых открыты счета, хранятся в отдельном справочнике «Банки», который загружается из классификатора БИК Центрального банка. Если банк уже есть в справочнике, его реквизиты (наименование, корреспондентский счет, город) подставляются автоматически по БИК. Если банка нет — программа предложит создать его при вводе БИК.
Создание расчетного счета организации
Откройте раздел «Главное» и перейдите по ссылке «Организации». Если учет ведется по одной фирме, в списке будет одна карточка — откройте ее двойным щелчком. В карточке организации найдите ссылку «Банковские счета» (обычно рядом с реквизитами адреса и КПП) и нажмите «Создать».
В форме нового счета заполните ключевые поля. Сначала введите БИК банка — программа найдет банк в справочнике и подставит наименование и корреспондентский счет. Затем введите 20-значный номер расчетного счета. Программа проверяет номер на соответствие контрольному ключу: если цифры набраны с опечаткой, появится предупреждение. Укажите валюту счета, если он валютный, и при необходимости назначение — например, зарплатный или для эквайринга.
- 1Откройте «Главное» → «Организации» и карточку нужной организации
- 2Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
- 3Введите БИК банка и дождитесь автозаполнения реквизитов банка
- 4Введите 20-значный номер счета и проверьте отсутствие предупреждений о контрольном ключе
- 5Заполните валюту и назначение счета, запишите и закройте карточку
- 6Проверьте, что счет подставляется в новый документ «Счет на оплату покупателю»
Проверка реквизитов банка и обновление классификатора
Если при вводе БИК программа сообщает, что банк не найден, это означает одно из двух: либо классификатор банков не загружен, либо БИК введен с ошибкой. Проверьте номер по документам банка. Если БИК верный, откройте справочник «Банки» (раздел «Главное» → «Классификаторы и настройки» или поиском) и нажмите «Подобрать банк из классификатора» либо создайте банк вручную, указав наименование, город и корреспондентский счет.
Банки периодически реорганизуются, меняют БИК и корреспондентские счета. Конфигурации с поддержкой обновляют классификатор автоматически через интернет, но в базах без подключения обновление нужно запускать вручную. Устаревший классификатор — частая причина того, что платежное поручение формируется со старым корсчетом и платеж возвращается.
Счет контрагента: поставщика и покупателя
Чтобы платить поставщику и принимать оплату от покупателя, нужно заполнить их банковские реквизиты. Откройте справочник «Контрагенты» (раздел «Справочники» или «Покупки»/«Продажи»), найдите нужного контрагента и в его карточке перейдите на вкладку «Банковские счета». Нажмите «Создать» и заполните форму так же, как для организации: БИК, номер счета, валюта.
У одного контрагента может быть несколько счетов в разных банках. Первый созданный счет обычно становится основным и подставляется в документы автоматически. Если контрагент прислал письмо о смене реквизитов, не редактируйте старый счет — создайте новый и назначьте его основным. Так в истории документов сохранятся реквизиты, действовавшие на момент каждой операции.
Настройка счета по умолчанию и работа с несколькими счетами
Когда у организации два и более счета, программе нужно понимать, какой из них подставлять в документы. В карточке организации на вкладке банковских счетов один из счетов помечается как основной — именно он попадет в печатную форму счета на оплату и в платежные поручения по умолчанию. Сменить счет можно прямо в документе, выбрав другой из списка.
Для обмена с клиент-банком счет указывается в настройке обмена: программа сопоставляет загружаемую выписку со счетом по номеру. Если в выписке номер счета не совпадает ни с одним из заведенных в базе, загрузка пройдет с ошибкой или создаст документы без привязки. Поэтому номер в карточке должен быть записан без пробелов и дефисов — ровно 20 цифр.
Как проверить результат
20 цифр без пробелов, предупреждений о контрольном ключе нет
Программа подсвечивает номер как некорректный
Наименование и корсчет заполнены автоматически и совпадают с данными банка
Поля пустые или банк создан вручную с непроверенными данными
Новый счет на оплату содержит правильные реквизиты в печатной форме
В печатной форме старый счет или пустые реквизиты
Типичные ошибки и их последствия
Самая частая ошибка — опечатка в номере счета при отключенной или проигнорированной проверке контрольного ключа. Такой счет пройдет в документы, но платеж по нему вернется. Вторая типичная проблема — редактирование старого счета контрагента вместо создания нового: в результате печатные формы прошлых документов при повторном выводе покажут новые реквизиты, что искажает историю.
Третья группа ошибок связана с валютными счетами: пользователь создает счет, но не меняет валюту с рублей, и программа относит движения на рублевый счет учета. Перед сохранением валютного счета проверьте поле «Валюта» — от него зависит счет бухгалтерского учета (52 вместо 51) и корректность переоценки.
Особенности в разных конфигурациях
В 1С:Управление торговлей и ERP карточка банковского счета расширена: там можно указать вариант вывода реквизитов в платежных документах, направление использования (для расчетов с клиентами, с поставщиками), а для организаций — настройки обмена с банком. Сама логика создания та же: счет создается из карточки владельца.
В старых конфигурациях на обычных формах (например, Управление производственным предприятием 1.3) банковские счета организации находятся на отдельной закладке карточки организации, а классификатор банков загружается с диска ИТС или из файла. Если автозаполнение недоступно, реквизиты банка вводятся вручную, и ответственность за их точность полностью на пользователе.
Удобно заводить счет сразу после получения справки банка об открытии, пока реквизиты перед глазами. Если счетов несколько, указывайте в поле «Наименование» назначение счета (например, «Основной», «Валютный USD») — это упрощает выбор в документах, где отображается только наименование.
Что важно запомнить
Счет создается из карточки владельца: организации или контрагента. Введите БИК для автозаполнения банка, затем 20-значный номер без пробелов и проверьте валюту. Новые реквизиты контрагента заводите новым счетом, а результат проверяйте на печатной форме документа.
Частые вопросы
Можно ли создать расчетный счет без БИК?
Технически программа позволяет указать банк вручную, но без корректного БИК не сработает автозаполнение реквизитов, а платежное поручение может быть отклонено банком. Правильный путь — найти БИК в документах банка и подобрать банк из классификатора.
Почему в счете на оплату покупателю выводятся старые реквизиты?
Документ сохраняет счет, который был выбран на момент его создания. Откройте документ и перевыберите банковский счет организации вручную, затем перепроведите и выведите печатную форму заново. Также проверьте, какой счет назначен основным в карточке организации.
Как добавить второй расчетный счет организации?
Точно так же, как первый: в карточке организации откройте список банковских счетов и нажмите «Создать». Ограничений по количеству нет. После добавления проверьте, какой счет отмечен как основной — именно он подставляется в документы по умолчанию.
Что делать, если банк сменил БИК после реорганизации?
Обновите классификатор банков в справочнике «Банки» — в поддерживаемых конфигурациях это происходит автоматически при подключении к интернету. Затем проверьте реквизиты в карточке счета: при смене БИК обычно корректнее создать новую запись банка, а не править старую, чтобы не исказить прошлые документы.
Нужно ли заводить счета физических лиц для выплаты зарплаты?
Для зарплатного проекта лицевые счета сотрудников вводятся в зарплатной конфигурации отдельным механизмом — через обмен с банком или ведомость. В бухгалтерской базе для разовых выплат достаточно указать реквизиты в документе выплаты, если конфигурация это поддерживает.