Учет и Финансы · 10 мин
Как перенести деньги со счета на счет в 1С
Как перенести сумму со счета на счет в 1С: документы «Платежное поручение» и «Списание с расчетного счета», проводки, касса, типичные ошибки и проверка результата.
Перенести сумму со счета на счет в 1С:Бухгалтерии можно двумя способами: через документ «Платежное поручение» с последующим «Списанием с расчетного счета» или напрямую через «Списание с расчетного счета» с видом операции «Перевод на другой счет организации». Оба варианта формируют проводку по дебету одного банковского счета и кредиту другого (Дт 51 — Кт 51 либо Дт 55 — Кт 51), поэтому в учете отражается только перемещение денег, а не расход.
Важно понимать: перенос между своими счетами — это не выплата поставщику и не возврат покупателю. Если выбрать неверный вид операции, программа закроет задолженность по контрагенту или исказит отчет о движении денежных средств. Поэтому перед проведением документа убедитесь, что оба счета принадлежат вашей организации (или кассе организации), а реквизиты заведены в справочнике банковских счетов.
Ниже разобраны оба сценария: перевод между расчетными счетами, перевод в кассу и обратно, а также загрузка выписок из клиент-банка, когда документы создаются автоматически.
Какие документы используются для переноса между счетами
В 1С:Бухгалтерии 8.3 движение денег между собственными счетами отражается документами раздела «Банк и касса». Основной инструмент — «Списание с расчетного счета», где вид операции определяет экономический смысл платежа и набор проводок. Для переноса на другой свой счет предназначен вид операции «Перевод на другой счет организации».
Если организация работает без прямой интеграции с банком и сначала оформляет распоряжение банку, цепочка начинается с «Платежного поручения». Оно само по себе проводок не формирует — это лишь печатная форма и основание для последующего списания. Проводки появятся только после создания на его основании «Списания с расчетного счета» с фактической датой исполнения банком.
Для перевода между расчетным счетом и кассой применяются кассовые документы: «Списание с расчетного счета» с видом «Снятие наличных» плюс «Приходный кассовый ордер», либо наоборот — «Расходный кассовый ордер» с видом «Взнос наличными в банк» плюс «Поступление на расчетный счет».
Перенос через платежное поручение: полный цикл
Этот сценарий подходит, когда вы сначала формируете поручение для банка (вручную или через выгрузку в клиент-банк), а затем подтверждаете исполнение по выписке.
Шаг 1. Создание платежного поручения
Откройте раздел «Банк и касса» → «Платежные поручения» и нажмите «Создать». В поле «Вид операции» выберите «Перевод на другой счет организации». Укажите организацию, счет плательщика, счет получателя (ваш второй счет), сумму и назначение платежа, например: «Перевод собственных денежных средств между счетами организации, НДС не облагается».
Если используется обмен с клиент-банком, документ можно выгрузить через «Отправить в банк» или обработку «Обмен с банком». До исполнения поручение хранится в статусе «Подготовлено» и никак не влияет на учет.
Шаг 2. Списание с расчетного счета
После того как банк исполнил поручение, откройте платежное поручение и нажмите «Создать на основании» → «Списание с расчетного счета». Проверьте дату — она должна совпадать с датой списания по выписке, иначе остатки в программе и в банке разойдутся на промежуточные дни. Проведите документ.
- 1Убедитесь, что оба банковских счета заведены в справочнике «Банковские счета» организации
- 2Создайте «Платежное поручение» с видом операции «Перевод на другой счет организации» (при ручном вводе этот шаг можно пропустить)
- 3Создайте «Списание с расчетного счета» на основании поручения или напрямую из журнала банковских выписок
- 4Проверьте дату списания, счет получателя и сумму, затем проведите документ
- 5Сверьте остатки по обоим счетам с банковской выпиской
Прямой перенос через «Списание с расчетного счета»
Если платежные поручения в базе не ведутся (например, все документы загружаются из клиент-банка), достаточно одного документа. Перейдите в «Банк и касса» → «Банковские выписки», нажмите «Создать» → «Списание» или откройте список документов «Списание с расчетного счета».
В документе укажите вид операции «Перевод на другой счет организации», счет получателя, сумму и дату. После проведения программа сформирует проводку Дт 51 (по счету-получателю) — Кт 51 (по счету списания). Если задействован специальный счет — аккредитив или депозит, — будет использован счет 55 с соответствующим субсчетом.
Обратите внимание на поле «Статья движения денежных средств». Для переводов между своими счетами обычно выбирают статью из группы внутренних перемещений — она исключает эти суммы из отчета о движении денежных средств как оборот деятельности. Если статья не указана, отчет ДДС может показать завышенные поступления и выбытия.
Перенос между расчетным счетом и кассой
Снятие наличных со счета оформляется документом «Списание с расчетного счета» с видом операции «Снятие наличных». В нем указывается касса организации, на которую поступают деньги. При проведении формируется проводка Дт 50 — Кт 51.
Обратная операция — взнос наличных из кассы на счет — оформляется «Расходным кассовым ордером» с видом операции «Взнос наличными в банк» (Дт 51 — Кт 50). Если деньги сдаются через объявление на взнос наличными и зачисляются не сразу, сумма может временно «зависнуть» на счете 57 «Переводы в пути» — это нормально, пока банк не подтвердил зачисление.
При загрузке выписок из клиент-банка программа обычно распознает такие операции автоматически по назначению платежа и реквизитам, но вид операции стоит проверять: автоматика иногда присваивает «Прочее списание», что искажает аналитику ДДС.
Сравнение способов переноса
Подходит при обмене с клиент-банком и когда нужна печатная форма поручения; требует двух документов и контроля статусов
Быстрый вариант при ручном вводе или загрузке готовых выписок; один документ, но нет этапа подготовки поручения
Документы создаются автоматически из выписки; нужно проверять вид операции и счета, которые подставила программа
Проверка результата после переноса
Главный контроль — сверка остатков. Откройте отчет «Оборотно-сальдовая ведомость по счету» по счету 51 с детализацией по банковским счетам: остаток по каждому счету должен совпадать с выпиской банка на ту же дату. Расхождение почти всегда означает неверную дату документа, дубль или непроведенный документ.
Дополнительно проверьте сам документ кнопкой «Дт/Кт»: должна быть одна проводка между счетами учета денежных средств, без участия счетов расчетов с контрагентами (60, 62, 76). Если в проводках появился контрагент — выбран неверный вид операции, и документ нужно исправить, а не оставлять «как есть».
Как проверить результат
Дт 51/55/50 — Кт 51, без контрагентов
Задействованы счета 60, 62, 76 — неверный вид операции
Совпадают с банковской выпиской на дату перевода
Расхождение — ищите дубль, неверную дату или непроведенный документ
Перевод отражен как внутреннее перемещение
Сумма попала в поступления или выбытия по деятельности
Типичные ошибки и ограничения
Самая частая ошибка — выбор вида операции «Оплата поставщику» вместо перевода между своими счетами. В этом случае программа потребует контрагента и договор, закроет или создаст задолженность, а отчеты по расчетам исказятся. Исправление — изменить вид операции и перепровести документ, при необходимости перепровести связанные документы расчетов.
Вторая типичная проблема — дублирование документов при смешанном режиме: поручение создано вручную, а потом то же списание загружено из выписки как новый документ. Остаток по счету уйдет в минус на сумму дубля. Найдите лишний документ через журнал выписок и пометьте его на удаление.
Ограничение по правам: если кнопка «Провести» недоступна или документ не сохраняется, у пользователя может не быть прав на банковские документы — это решается настройкой ролей администратором, а не обходными путями. Также помните, что редактирование документов в закрытом периоде (после закрытия месяца или сдачи отчетности) требует снятия даты запрета изменения данных и может потребовать пересдачи отчетности.
Частые вопросы
Можно ли перенести деньги между счетами разных организаций в одной базе?
Нет, вид операции «Перевод на другой счет организации» работает только внутри одной организации. Передача денег между разными юрлицами оформляется как оплата по договору, выдача займа или безвозмездная передача — с соответствующими документами и налоговыми последствиями.
Что делать, если документ загрузился из клиент-банка с видом «Прочее списание»?
Откройте документ до проведения, смените вид операции на «Перевод на другой счет организации», укажите счет получателя и статью ДДС, затем проведите. Если документ уже проведен, его тоже можно исправить — проводки перезапишутся при повторном проведении.
Нужно ли платить налоги с перевода между своими счетами?
Нет. Перемещение собственных средств между счетами одной организации не является доходом и не образует налогооблагаемой базы. Важно лишь корректно указывать назначение платежа, чтобы операция не была принята за выручку.
Почему после перевода остаток в 1С не совпадает с банком?
Чаще всего причины — неверная дата документа, дубль списания, непроведенный документ или незагруженная выписка по второму счету. Сравните журнал банковских выписок в программе с выпиской банка за период и найдите расходящуюся операцию.
Как оформить перевод на депозитный счет?
Используйте «Списание с расчетного счета» с видом операции «Перевод на другой счет организации», выбрав в качестве получателя депозитный счет. Программа сформирует проводку с использованием счета 55 «Специальные счета в банках» по соответствующему субсчету.
Что важно запомнить
Перенос между своими счетами оформляется документом «Списание с расчетного счета» с видом операции «Перевод на другой счет организации»; при работе через клиент-банк цепочка начинается с платежного поручения. После проведения сверьте проводки (только счета денежных средств) и остатки с банковской выпиской, а статью ДДС указывайте из группы внутренних перемещений.