Как настроить счета в 1С:Управление нашей фирмой

Банковский счёт в 1С:Управление нашей фирмой (УНФ) — это не просто справочная запись с реквизитами. От его настройки зависит корректность платёжных поручений, выгрузка выписок, печать документов и формирование отчётов по денежным средствам. Ошибка в одном поле — и платёжка уйдёт с неверным БИК или не подтянется выписка.

Порядок работы одинаков для расчётных, валютных и специальных счетов, но нюансы есть у каждого типа. Ниже разобран полный цикл: создание счёта, заполнение реквизитов, настройка обмена с банком и проверка результата на тестовом платеже.

Инструкция рассчитана на конфигурацию 1С:УНФ редакции 3.0. В более ранних редакциях состав реквизитов и расположение разделов могут отличаться, но общая логика сохраняется.

Где в УНФ находятся банковские счета

Банковские счета организации хранятся не как отдельный справочник верхнего уровня, а как подчинённый список внутри карточки организации. Откройте раздел «Компания» → «Организации», выберите нужную организацию — в нижней части формы или на вкладке будет ссылка «Банковские счета».

Альтернативный путь — раздел «Деньги». В некоторых версиях интерфейса список счетов доступен прямо оттуда, а также из документов «Платёжное поручение» и «Расход со счёта» через выпадающий список с кнопкой создания нового элемента.

Если в базе несколько организаций, счета заводятся отдельно для каждой. Программа не позволит выбрать в платёжке счёт, принадлежащий другой организации, — это встроенная защита от ошибки, но она же часто становится причиной «пропавшего» счёта в списке выбора.

Создание расчётного счёта: пошагово

Откройте список банковских счетов организации и нажмите «Создать». Форма нового счёта содержит несколько обязательных блоков, и порядок их заполнения имеет значение: сначала банк, затем номер счёта.

1. 1
   Откройте «Компания» → «Организации» → нужная организация → «Банковские счета» → «Создать»
2. 2
   В поле «Банк» введите БИК — программа подберёт банк из классификатора и заполнит корсчёт и наименование
3. 3
   Укажите номер счёта (20 знаков для рублёвого счёта)
4. 4
   Проверьте валюту счёта — для рублёвого счёта подставится RUB автоматически
5. 5
   Заполните назначение платежа, если требуется нестандартный текст
6. 6
   Сохраните и установите флаг «Использовать как основной», если это основной счёт
7. 7
   Создайте тестовое платёжное поручение и проверьте печатную форму

Поле «Банк» заполняйте через БИК, а не вручную. При вводе БИК программа ищет банк в классификаторе банков РФ и автоматически подставляет корреспондентский счёт, наименование и город. Ручной ввод наименования банка — частая причина расхождений в платёжках.

Если банк не находится по БИК, классификатор устарел. Обновите его через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Загрузка классификатора банков» или загрузите файл с сайта регулятора. После обновления повторите ввод БИК.

Номер счёта вводится без пробелов и дефисов — 20 цифр. Программа выполняет ключевую проверку: контрольный разряд счёта сверяется с БИК банка. Если появляется предупреждение «Неверный номер счёта», в 9 случаях из 10 это опечатка при переносе реквизитов из бумажной справки банка.

Настройка дополнительных реквизитов счёта

После основных полей обратите внимание на блок, который пользователи часто пропускают, — параметры вывода в документы и отчёты.

Назначение платежа. Если оставить поле пустым, в платёжки будет подставляться стандартное назначение из документа-основания (оплата по счёту, договору). Заполненное поле имеет смысл только для специальных сценариев — например, счёта для обязательных платежей с фиксированным текстом.

Основной счёт. Флаг «Использовать как основной» определяет, какой счёт подставляется в новые документы по умолчанию. Основным может быть только один счёт организации. Если у вас несколько счетов в разных банках, выбирайте основным тот, с которого идёт большинство платежей, — это сократит ручные переключения.

Вариант вывода реквизитов. Для печатных форм счетов на оплату важно, как счёт отображается клиенту. Проверьте, что в печатной форме счёта на оплату выводятся корректные БИК, корсчёт и наименование банка — эти данные клиент переносит в свою платёжку.

Если организация открыла новый счёт взамен закрытого, не редактируйте старую карточку — создайте новый элемент справочника, а старый пометьте как неиспользуемый. Иначе в старых документах «перепишется» история реквизитов, и сверка с банком за прошлые периоды станет невозможной.

Валютные и специальные счета

Валютный счёт создаётся тем же способом, но с двумя отличиями. Во-первых, в поле «Валюта» укажите код валюты счёта (USD, EUR, CNY и т.д.) — от этого зависит, в какой валюте будут формироваться движения и переоценка. Во-вторых, для валютных платежей потребуются дополнительные реквизиты банка: SWIFT-код и, при необходимости, транзитный счёт.

Учтите, что учёт валютных операций в УНФ ведётся с пересчётом в валюту управленческого учёта по курсу на дату операции. Курсы валют должны загружаться регулярно — иначе переоценка остатков будет считаться по устаревшему курсу.

Специальные счета (депозитные, аккредитивные, счета по договорам с банком) заводятся как обычные банковские счета с соответствующим наименованием. Для аналитики в отчётах по денежным средствам удобно давать таким счетам говорящие названия: «Депозит ВТБ до 03.2026», «Счёт эквайринга».

Сравнение вариантов

Рублёвый расчётный счёт

Стандартный сценарий: банк по БИК, 20-значный номер, валюта RUB. Подходит для всех рублёвых платежей и выписок.

Валютный счёт

Дополнительно требует SWIFT и контроля курсов валют. Используется для ВЭД; без актуальных курсов отчёты будут искажены.

Счёт эквайринга

Формально обычный счёт, но операции по нему часто зачисляются за минусом комиссии банка — важно корректно отражать комиссию при загрузке выписок.

Настройка обмена с банком (клиент-банк, DirectBank)

После создания счёта настройте обмен, чтобы платёжки уходили в банк, а выписки загружались автоматически. В УНФ доступны два механизма: прямой обмен (DirectBank / 1С:ДиректБанк) и обмен через файл (классический клиент-банк).

Прямой обмен настраивается через «Деньги» → «Настройка обмена с банком». Программа проверит, поддерживает ли ваш банк технологию DirectBank, и при положительном ответе проведёт через мастер подключения: потребуется подтверждение в банке и, в ряде случаев, сертификат электронной подписи. Преимущество — выписки и статусы платежей приходят без ручной выгрузки файлов.

Обмен через файл — универсальный вариант для любого банка. В настройках обмена укажите программу банка (или формат 1CClientBankExchange), папку выгрузки платёжек и папку загрузки выписок. Платёжные поручения выгружаются в файл, который затем импортируется в систему банка; выписка выгружается из банка и загружается в УНФ документом «Выписка банка».

Проверка результата и типичные ошибки

Контрольная точка настройки — тестовый документ. Создайте платёжное поручение с новым счётом, откройте печатную форму и сверьте каждый реквизит со справкой банка: наименование получателя-организации, ИНН, КПП, номер счёта, БИК, корсчёт, наименование банка.

Контрольные точки

Как проверить результат

Печатная форма платёжного поручения

Норма

Все реквизиты совпадают со справкой банка, счёт и БИК проходят ключевую проверку

Тревожный признак

Предупреждение о неверном номере счёта, пустой корсчёт или старое наименование банка

Подстановка счёта в новые документы

Норма

Основной счёт подставляется автоматически в платёжки и счета на оплату

Тревожный признак

Поле счёта пустое или подставляется счёт другой организации

Загрузка выписки

Норма

Операции распознаются, контрагенты и договоры подбираются автоматически

Тревожный признак

Выписка не загружается или все операции падают в нераспознанные

Если счёт не отображается в документе, проверьте три вещи: принадлежность счёта той же организации, что указана в документе; отсутствие пометки на удаление у счёта; совпадение валюты счёта с валютой документа.

FAQ

Можно ли завести несколько счетов в одном банке?

Да, количество счетов не ограничено. Каждый заводится отдельным элементом списка «Банковские счета» организации. Основным можно назначить только один — остальные выбираются в документах вручную через выпадающий список.

Почему программа пишет «Неверный номер счёта», хотя реквизиты из справки банка?

Программа проверяет ключевую связку «БИК + номер счёта» по алгоритму ЦБ. Чаще всего причина — опечатка в одной цифре или выбран филиал банка с другим БИК. Сверьте БИК посимвольно и убедитесь, что банк взят из классификатора, а не введён вручную.

Как изменить счёт, который подставляется в документы по умолчанию?

Откройте список банковских счетов организации, зайдите в нужный счёт и установите признак использования в качестве основного. У прежнего основного счёта признак снимется автоматически. Уже созданные документы при этом не перезаполняются — изменение действует только на новые.

Нужно ли заново настраивать счета после обновления УНФ?

Нет, банковские счета — это данные справочника, они сохраняются при обновлении конфигурации. Может потребоваться лишь обновление классификатора банков или повторная настройка прямого обмена, если банк изменил параметры подключения.

Как закрыть счёт, которым больше не пользуемся?

Удалять его не следует — на счёт ссылаются прошлые документы. Снимите с него признак основного, переименуйте с пометкой «закрыт» (например, «Счёт закрыт 2026») и не используйте в новых документах. История операций и отчёты за прошлые периоды останутся корректными.