Как заполнить платежное поручение в 1С

Платежное поручение в 1С создается в разделе банковских документов и служит основанием для перечисления денег со счета организации: поставщикам, в бюджет, сотрудникам. Корректно оформленный документ автоматически формирует проводки, попадает в книгу покупок и отчетность, а при обмене с банком выгружается без ручного дублирования данных.

Ошибки в платежке — самая частая причина возвратов платежей банком, неправильного распределения налогов и «зависших» сумм на невыясненных поступлениях. Поэтому важно не только знать, где находится документ, но и понимать логику заполнения ключевых полей: вид операции, реквизиты получателя, налоговые поля и назначение платежа.

Ниже разобран полный цикл работы с платежным поручением в типовых конфигурациях 1С: Бухгалтерия предприятия, а также отмечены отличия для 1С: Управление нашей фирмой и 1С: КА/ERP. Инструкция подходит и для ручного создания документа, и для формирования платежки на основании других документов.

Где находится платежное поручение и как его создать

В 1С: Бухгалтерии платежные поручения расположены в разделе «Банк и касса» → «Платежные поручения». Нажмите кнопку «Создать» — откроется форма нового документа. Если платежка оформляется по конкретной сделке, удобнее создать ее на основании: откройте счет на оплату поставщика или документ поступления и выберите «Создать на основании» → «Платежное поручение». Основные поля подставятся автоматически.

В 1С: УНФ документ ищется в разделе «Деньги» → «Платежные поручения», в 1С: КА и ERP — в разделе «Казначейство» → «Платежные поручения» или через «Безналичные платежи». Названия команд немного различаются, но структура документа и принципы заполнения совпадают.

При создании в первую очередь проверьте поля «Организация» и «Счет организации». Если у компании несколько расчетных счетов, программа подставит основной, и платеж может уйти не с того счета. Дата документа должна соответствовать дню фактической отправки платежа — от нее зависят проводки и попадание в выписку.

1. 1
   Откройте «Банк и касса» → «Платежные поручения» → «Создать» или создайте документ на основании счета/поступления
2. 2
   Проверьте организацию и расчетный счет плательщика
3. 3
   Выберите вид операции и контрагента-получателя
4. 4
   Укажите сумму, ставку НДС и назначение платежа
5. 5
   Заполните налоговые поля, если платеж идет в бюджет
6. 6
   Проведите документ и проверьте его перед выгрузкой в банк

Выбор вида операции и получателя

Поле «Вид операции» определяет, какие поля будут доступны и какие проводки сформирует документ. Типовые варианты: «Оплата поставщику», «Возврат покупателю», «Уплата налога», «Перечисление зарплаты», «Перевод на другой счет», «Расчеты по кредитам». Если выбран неверный вид операции, программа может не показать нужные поля (например, КБК) или сформировать некорректные проводки.

Получатель выбирается из справочника «Контрагенты». Если контрагента нет — создайте его прямо из документа, указав ИНН: по ИНН программа подтянет наименование, КПП и адрес из сервиса автозаполнения (при наличии подключенного интернет-поддержки). Затем выберите банковский счет получателя — именно отсюда берутся номер счета, БИК и корсчет банка.

Для расчетов с поставщиками дополнительно укажите договор. От договора зависит автоматическое зачитывание авансов при проведении банковской выписки и корректное отражение задолженности в отчетах по расчетам с контрагентами.

Заполнение суммы, НДС и назначения платежа

Сумма вводится цифрами, программа автоматически формирует сумму прописью. Если платеж включает НДС, выберите ставку в поле «Ставка НДС» — сумма налога рассчитается и попадет в назначение платежа. Если НДС нет, установите «Без НДС», иначе в тексте назначения останется некорректная фраза.

Назначение платежа заполняется автоматически по шаблону: «Оплата по счету №… от …, в т.ч. НДС …». Текст можно отредактировать вручную. Банк и налоговая ориентируются на назначение при идентификации платежа, поэтому в нем должны быть номер и дата договора или счета, суть оплаты и сумма НДС (или отметка «НДС не облагается»).

Обратите внимание на поле «Очередность платежа». По умолчанию для обычных расчетов ставится очередь 5, для зарплаты — 3, для налогов по требованию — 2. В обычной ситуации менять значение не требуется, но при недостатке средств на счете банк исполняет платежи именно по очередности.

Налоговые платежи: КБК, статус и период

При виде операции «Уплата налога» форма меняется: вместо контрагента выбирается налог из справочника «Виды налогов и платежей в бюджет», и программа сама подставляет КБК, счет получателя и реквизиты налоговой (при обновленной конфигурации и подключенном сервисе заполнения реквизитов). Получателем обычно выступает управление Федерального казначейства по региону.

Ключевые поля налоговой платежки:

• КБК — код бюджетной классификации; ошибка в одной цифре отправляет платеж не на тот налог;
• Статус плательщика — для организаций при уплате налогов обычно «01»;
• ОКТМО — код территории, подставляется из реквизитов налогового органа;
• Основание платежа — «ТП» (текущий платеж), «ЗД» (добровольное погашение задолженности), «ТР» (по требованию);
• Налоговый период — например, «КВ.03» для квартального платежа или конкретная дата для платежей с периодичностью;
• Номер и дата документа — при текущих платежах ставится «0».

С введением единого налогового платежа многие налоги перечисляются на единый КБК ЕНП, а детализация идет через уведомления об исчисленных суммах. Проверяйте актуальные КБК в справочнике программы после обновления конфигурации — устаревший код приведет к невыясненному платежу.

Проверка документа перед отправкой

Перед проведением и выгрузкой пройдитесь по документу сверху вниз. В 1С встроена автоматическая проверка заполнения: при нажатии «Провести» программа подсветит незаполненные обязательные поля. Дополнительно в форме платежки доступна кнопка проверки реквизитов банка по БИК — счет и БИК должны быть согласованы (контрольный разряд счета зависит от БИК).

Полезно сверить платежку с первичным документом: сумма и счет получателя должны совпадать со счетом на оплату. Если платеж создавался на основании документа, расхождение суммы почти всегда означает, что счет был изменен после создания платежки.

Контрольные точки

Как проверить платежное поручение

Сумма и реквизиты получателя

Норма

Совпадают со счетом на оплату или договором

Тревожный признак

Сумма или счет изменены вручную без документального основания

БИК и номер счета получателя

Норма

Программа не выдает предупреждение о несоответствии счета и БИК

Тревожный признак

Предупреждение о контрольном разряде — счет введен с ошибкой

Налоговые поля (КБК, ОКТМО, период)

Норма

Заполнены из актуального справочника видов налогов

Тревожный признак

КБК введен вручную из старой платежки или из интернета

Проводки после проведения

Норма

Дт 60 (76, 68, 70) — Кт 51 на сумму платежа

Тревожный признак

Проводок нет или счета не соответствуют виду операции

Выгрузка в банк-клиент и обратная загрузка выписки

Готовые платежки отправляются в банк через «Банк и касса» → «Обмен с банком». Если настроен DirectBank (прямой обмен), документы уходят в банк кнопкой «Отправить» без файлов. При классическом обмене нажмите «Выгрузить», укажите файл формата 1c_to_kl.txt и импортируйте его в программу банк-клиент.

После исполнения платежа банком загрузите выписку через тот же «Обмен с банком» — кнопка «Загрузить». Программа сопоставит платежные поручения с движениями по выписке и создаст документ «Списание с расчетного счета», который и сформирует бухгалтерские проводки. Непроведенная платежка без выписки денег не списывает: она лишь заявка на платеж.

Если платежка выгружена в банк, но потом потребовалось исправить сумму или реквизиты, сначала отзовите или удалите документ в банк-клиенте, и только потом корректируйте его в 1С. Иначе в банке останется старая версия, и платеж может уйти дважды или с неверными данными.

Частые вопросы

Можно ли создать платежное поручение сразу для нескольких счетов поставщика?

Да, в ряде конфигураций есть обработка «Оплата счетов» или групповое создание платежек из списка счетов на оплату: выделите нужные счета и используйте команду создания платежных поручений. Каждый счет превратится в отдельный документ. Объединять разные счета в одну платежку стандартными средствами не стоит — это затруднит автоматическое сопоставление с выпиской и анализ задолженности.

Почему платежка не формирует проводки после проведения?

Платежное поручение в 1С: Бухгалтерии — это заявка, а не факт оплаты. Проводки по счету 51 создает документ «Списание с расчетного счета», который появляется при загрузке банковской выписки или вводится вручную. Если выписка загружена, а списания нет — проверьте, не осталось ли движение в списке незагруженных документов обмена с банком.

Что делать, если банк вернул платеж из-за ошибки в реквизитах?

Не редактируйте отмененный документ «втихую»: пометьте его на удаление или оформите сторнирование, затем создайте новое платежное поручение с исправленными реквизитами. Так в учете останется корректная история: исходная заявка, возврат средств по выписке и повторный платеж.

Как заплатить налог, если реквизиты казначейства не подставляются автоматически?

Проверьте, что в справочнике «Виды налогов и платежей в бюджет» выбран именно типовой налог, а в карточке организации указан правильный налоговый орган (код ИФНС). Автозаполнение реквизитов работает при обновленной конфигурации; если данных нет, обновите конфигурацию или заполните реквизиты вручную по актуальным данным с официального сайта ФНС, а не из старой платежки.

Нужно ли указывать УИН в платежном поручении?

УИН (уникальный идентификатор начисления) указывается при уплате по требованиям и уведомлениям, где этот код присвоен — он вписывается в поле «Код» (поле 22). При текущих добровольных платежах и расчетах с контрагентами в поле «Код» ставится «0». Пропуск обязательного УИН приводит к тому, что платеж не будет идентифицирован получателем.

Можно ли оплатить с расчетного счета организации на карту физического лица?

Технически в 1С это оформляется видом операции «Перечисление подотчетному лицу» или «Прочее списание» в зависимости от сути платежа. Учтите ограничения: переводы физлицам с расчетного счета юрлица контролируются банком по правилам 115-ФЗ, а выплаты, являющиеся доходом физлица, требуют удержания НДФЛ и отражения в отчетности. Для зарплаты используйте специальную операцию «Перечисление зарплаты» с ведомостью.