Как добавить расчетный счет в 1С Комплексная автоматизация

Расчетный счет в 1С:Комплексная автоматизация — это не просто строка в справочнике, а ключевой реквизит, от которого зависят платежные поручения, выгрузка в клиент-банк, печать счетов на оплату и корректность движения денежных средств. Ошибка в номере счета или БИК приведет к тому, что платежи уйдут с неверными реквизитами или документы распечатаются с устаревшими данными.

В конфигурации «Комплексная автоматизация» (редакция 2) банковские счета хранятся в отдельных справочниках: «Банковские счета организаций» — для счетов вашей компании и «Банковские счета контрагентов» — для счетов покупателей и поставщиков. Логика добавления у них схожая, но есть различия в настройках, которые важно учитывать.

Ниже разобран полный порядок действий: от подготовки данных до проверки, что новый счет корректно подставляется в документы и печатные формы. Инструкция ориентирована на типовую поставку; если конфигурация доработана, названия отдельных команд могут отличаться.

Какие данные подготовить перед добавлением счета

Прежде чем открывать программу, возьмите банковские реквизиты из договора с банком или выписки: 20-значный номер счета, БИК банка, наименование банка и корреспондентский счет. Если счет валютный — понадобятся также код валюты и SWIFT-код банка.

Проверьте, что у вашего пользователя есть права на редактирование справочников организаций и банковских счетов. В типовой поставке это роли бухгалтера или полные права. Если справочник открывается только на просмотр, обратитесь к администратору 1С — самостоятельно расширять права не стоит.

Также определите, будет ли новый счет основным. В Комплексной автоматизации именно основной счет автоматически подставляется в платежные документы и печатные формы, поэтому при смене банка обычно новый счет делают основным, а у старого этот признак снимают.

Где находится справочник банковских счетов

Есть два пути к справочнику. Первый — через карточку организации: откройте раздел «НСИ и администрирование», перейдите в «Организации», выберите нужную компанию и на панели навигации найдите ссылку «Банковские счета». Этот способ удобен, когда счет привязывается к конкретной организации сразу.

Второй путь — напрямую через справочник. В разделе «НСИ и администрирование» в подразделе нормативно-справочной информации откройте «Банковские счета организаций». Если пункта не видно, воспользуйтесь поиском в командном интерфейсе (кнопка с лупой) — введите «банковские счета».

Для счетов контрагентов справочник называется «Банковские счета контрагентов» и доступен как из раздела НСИ, так и из карточки конкретного контрагента — вкладка или ссылка «Банковские счета».

Пошаговое добавление расчетного счета организации

Откройте справочник «Банковские счета организаций» и нажмите кнопку «Создать». Заполните поля в следующем порядке: сначала выберите организацию-владельца (если открывали справочник не из карточки организации), затем введите номер счета — 20 цифр без пробелов и разделителей.

Далее укажите банк. Нажмите кнопку выбора в поле «Банк»: если банка нет в справочнике, создайте его, введя БИК — программа подтянет наименование и корреспондентский счет из классификатора банков, если он загружен и актуален. Если классификатор устарел, наименование и корсчет придется ввести вручную.

Установите флажок «Основной банковский счет», если именно этот счет должен подставляться в документы по умолчанию. Запишите элемент кнопкой «Записать и закрыть».

1. 1
   Откройте «НСИ и администрирование» → «Банковские счета организаций»
2. 2
   Нажмите «Создать» и выберите организацию-владельца
3. 3
   Введите 20-значный номер счета без пробелов
4. 4
   Выберите или создайте банк по БИК, проверьте корсчет
5. 5
   Установите признак «Основной» при необходимости
6. 6
   Запишите и проверьте подстановку в платежном поручении

Если счет валютный

Для валютного счета в карточке дополнительно укажите валюту счета — после этого программа будет предлагать этот счет только в документах в соответствующей валюте. Поле SWIFT заполняется при необходимости международных переводов и используется в валютных платежных поручениях.

Как добавить расчетный счет контрагенту

Откройте раздел «НСИ и администрирование» → «Контрагенты», найдите нужного контрагента и в карточке перейдите по ссылке «Банковские счета». Нажмите «Создать» и введите номер счета и банк по БИК — механика та же, что и для счетов организации.

У контрагента тоже есть признак основного счета: именно он подставляется в счета на оплату и акты при печати реквизитов получателя. Если контрагент сообщил новые реквизиты, не редактируйте старый счет «поверх» — создайте новый элемент и сделайте его основным. Старый счет останется в базе, и документы прошлых периодов сохранят корректную историю.

Настройка счета по умолчанию и обмена с банком

Если в базе несколько счетов одной организации, проверьте, что основной установлен только один. Откройте список счетов: основной обычно выделяется жирным шрифтом. Снять лишний признак можно, открыв карточку счета и убрав флажок.

Для обмена с клиент-банком напрямую из 1С настройте подключение в разделе «Казначейство» (или «Банк и касса» в зависимости от настроек интерфейса) → «Обмен с банками». В карточке счета укажите способ обмена — через сервис 1С:ДиректБанк или через файл обмена с программой банка. Без этой настройки счет работает, но выгружать платежки придется вручную через файл.

Маршрут решения

Как выбрать действие

Организация открыла счет в новом банке вместо старогоСоздайте новый счет, сделайте его основным, у старого снимите признак основного — старый элемент не удаляйте

У контрагента изменились реквизитыДобавьте новый банковский счет контрагента и установите его основным, старый оставьте для истории

Счет нужен только для валютных платежейПри создании укажите валюту счета и SWIFT банка, основным его не делайте, если основные расчеты в рублях

Банк не находится по БИКОбновите классификатор банков через настройки обновления или создайте банк вручную с корсчетом из договора

Как проверить, что счет добавлен правильно

Создайте тестовое платежное поручение (без проведения можно ограничиться записью) и убедитесь, что в поле «Банковский счет» подставился новый счет. Если подставился старый — проверьте признак «Основной» у обоих счетов.

Затем откройте счет на оплату покупателю и сформируйте печатную форму: в блоке реквизитов получателя должны быть новый номер счета, банк и корсчет. Сверьте их с банковской выпиской по цифрам — визуальная проверка здесь надежнее, чем кажется.

Контрольные точки

Как проверить результат

Подстановка счета в платежное поручение

Норма

В новом документе автоматически стоит новый счет

Тревожный признак

Подставляется старый счет или поле пустое

Контроль номера счета по БИК

Норма

Программа не выдает предупреждений при записи

Тревожный признак

Сообщение о несоответствии номера счета и БИК

Печатная форма счета на оплату

Норма

Реквизиты получателя совпадают с банковской выпиской

Тревожный признак

Печатаются старые реквизиты или другой банк

Выгрузка в клиент-банк

Норма

Документ выгружается без ошибок формата

Тревожный признак

Ошибка формата или пустые поля реквизитов в файле выгрузки

Ограничения и частые вопросы по правам доступа

Если кнопка «Создать» недоступна или справочник открывается только на просмотр, у пользователя нет прав на изменение банковских счетов. В типовой Комплексной автоматизации права настраиваются через профили групп доступа в разделе «НСИ и администрирование» → «Настройки пользователей и прав». Самостоятельно менять профили стоит только администратору — ошибка в правах затронет всех пользователей группы.

В базах с несколькими организациями убедитесь, что счет создается для нужной юридической единицы: поле владельца в карточке счета заполняется вручную, и типичная ошибка — счет привязан к головной организации вместо обособленного подразделения или другой компании группы.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли изменить номер счета в уже существующем элементе справочника?

Технически да, но делать это не рекомендуется: документы, где использовался этот счет, при перепечатке покажут новые реквизиты, что создаст расхождение с первичкой. Правильный путь — создать новый элемент и сделать его основным.

Почему программа ругается, что номер счета не соответствует БИК?

Номер рублевого счета содержит контрольный разряд, который вычисляется с учетом БИК банка. Предупреждение почти всегда означает опечатку в номере счета или БИК — сверьте оба значения с договором банка.

Как сделать, чтобы в платежках подставлялся другой счет?

Откройте список «Банковские счета организаций», зайдите в карточку нужного счета и установите флажок «Основной». У прежнего основного счета признак снимется автоматически или снимите его вручную. В уже созданных документах счет придется перезаполнить.

Банка нет в справочнике, и классификатор его не находит. Что делать?

Создайте банк вручную: в форме выбора банка нажмите «Создать», введите БИК, наименование, город и корреспондентский счет из договора. После этого банк станет доступен для выбора в карточке счета.

Нужно ли заводить отдельный счет для казначейских платежей?

Если организация работает через казначейство, в карточке счета заполняются дополнительные поля — например, счет получателя и реквизиты казначейского органа. Конкретный набор полей зависит от настроек учета и вида платежей, поэтому сверяйтесь с требованиями вашего казначейства.

Счет добавлен, но не выгружается в клиент-банк. В чем причина?

Проверьте настройку обмена в разделе «Казначейство» → «Обмен с банками»: для счета должен быть указан способ обмена (файл или ДиректБанк) и корректный каталог выгрузки. Также убедитесь, что номер счета введен без пробелов — это частая причина ошибок формата.