Торговля и Склад · 9 мин
Как провести возврат по терминалу в 1С
Как оформить возврат оплаты по банковской карте через терминал в 1С: Розница и Управление торговлей. Пошаговые инструкции, ошибки, проверка результата.
Возврат оплаты по банковской карте — одна из самых частых операций в розничной точке, и именно на ней кассиры чаще всего допускают ошибки: пробивают возврат наличными вместо безнала, выбирают не тот тип операции на терминале или забывают закрыть документ в 1С. В результате расходятся данные кассы, эквайринга и учётной системы, а сверка в конце дня превращается в проблему.
Механика возврата зависит от конфигурации (1С:Розница, Управление торговлей, КА, ERP) и от того, как подключён эквайринговый терминал: напрямую к 1С через драйвер или работает автономно. Ниже разобраны оба сценария, а также отличие возврата в день продажи от возврата на следующий день — это принципиально разные операции и для банка, и для учёта.
Что понадобится перед началом работы
Прежде чем проводить возврат, убедитесь, что в 1С корректно настроено оборудование и есть исходный документ продажи. Возврат без ссылки на чек продажи технически возможен, но ломает аналитику и затрудняет сверку с банком, поэтому всегда ищите исходную операцию.
Проверьте три вещи: эквайринговый терминал подключён и виден в списке оборудования (Администрирование → Оборудование), у пользователя есть права на операции возврата и внесения/изъятия, а эквайринговый договор заведён в справочнике «Эквайринговые терминалы» (или «Договоры эквайринга» — зависит от конфигурации).
Оформляется штатный возврат на основании чека, сумма и товары подставляются автоматически
Потребуется заявление покупателя и ручное заполнение документа; сверка с эквайрингом усложнится
Команда на возврат уходит из 1С, сумма не вводится на терминале вручную
Возврат выполняется отдельно на терминале и отдельно отражается в 1С
Разница между отменой и возвратом платежа
Банк-эквайер различает два типа операций. Отмена (void) выполняется в день продажи, пока смена на терминале не закрыта: транзакция просто аннулируется, деньги не списываются окончательно. Возврат (refund) делается после закрытия банковской смены — это полноценная обратная транзакция, и деньги поступают покупателю на карту в срок от нескольких часов до нескольких банковских дней.
Для покупателя важно объяснить эту разницу заранее: при отмене сумма «размораживается» на карте, при возврате — приходит отдельным зачислением. Нельзя выдавать покупателю наличные вместо возврата на карту, если оплата была безналичной: это нарушает правила эквайринга и создаёт расхождение в кассе.
Возврат в 1С:Розница в день продажи
В Рознице возврат в день продажи выполняется из рабочего места кассира (РМК). Нажмите кнопку «Возврат», найдите чек продажи по номеру, штрихкоду или списку чеков за смену. Программа подтянет состав чека и способ оплаты автоматически.
После выбора чека отметьте возвращаемые позиции (можно вернуть часть товара), нажмите «Оплата» и выберите возврат на карту. Если терминал подключён к 1С, команда уйдёт на него автоматически; покупателю нужно приложить ту же карту или подтвердить операцию. ККТ пробьёт чек возврата, терминал напечатает слип отмены/возврата.
- 1Откройте РМК и нажмите «Возврат»
- 2Найдите чек продажи по номеру или штрихкоду
- 3Отметьте возвращаемые позиции и количество
- 4Нажмите «Оплата» и выберите возврат на платёжную карту
- 5Дождитесь выполнения операции на терминале и печати слипа
- 6Проверьте, что чек возврата пробит на ККТ и ушёл в ОФД
Возврат на следующий день и позже
Если кассовая смена уже закрыта, возврат оформляется документом «Возврат товаров от покупателя» вне РМК: в разделе «Продажи» создайте документ на основании чека ККМ или чека продажи. Укажите магазин, кассу ККМ, товары и причину возврата.
Дальше в документе перейдите к оплате и выполните операцию «Вернуть оплату по платёжной карте» — программа создаст эквайринговую операцию и отправит команду на терминал. Если терминал автономный, выполните возврат вручную в меню терминала (обычно раздел «Возврат» с вводом суммы и RRN исходной операции), а в 1С отразите оплату без передачи команды на оборудование.
Для ККТ важно: чек возврата пробивается всегда, даже если товар возвращается через несколько дней. Признак расчёта в чеке — «возврат прихода», сумма и состав должны совпадать с документом возврата.
Возврат в Управлении торговлей и ERP
В УТ 11, КА 2 и ERP возврат безналичной оплаты оформляется цепочкой документов. Сначала создаётся «Возврат товаров от клиента» на основании документа реализации. Затем в разделе «Казначейство» (или «Банк и касса») формируется «Возврат оплаты клиенту» с видом операции «Возврат оплаты на платёжную карту».
В документе возврата оплаты укажите договор эквайринга, сумму и ссылку на исходный платёж. Если терминал интегрирован, используйте кнопку выполнения операции на терминале прямо из документа. Для автономного терминала проведите возврат на самом устройстве, а документ в 1С проведите как фиксацию уже выполненной операции.
Способы подключения терминала
Команда возврата уходит из документа, сумма подставляется автоматически, исключён ручной ввод. Требуется настроенный драйвер оборудования
Возврат выполняется вручную в меню терминала, в 1С операция только отражается. Проще в настройке, но выше риск ошибки в сумме
Проверка результата и сверка
После возврата проверьте три источника: чек возврата ушёл в ОФД (статус в журнале чеков), слип терминала содержит успешный код ответа (обычно «Одобрено» / approval code), а в 1С эквайринговая операция проведена без ошибок. В конце дня выполните сверку итогов по терминалу — суммы по эквайрингу должны сойтись с данными 1С с учётом возвратов.
Если возврат на терминале прошёл, а чек возврата не пробит (или наоборот), расхождение обязательно всплывёт при сверке. Такие ситуации исправляйте сразу: пробейте корректирующий чек или аннулируйте ошибочную операцию, пока помните детали.
Как проверить результат
Статус «Отправлен», признак расчёта «возврат прихода»
Чек висит в очереди или отсутствует в личном кабинете ОФД
Код ответа «Одобрено», сумма совпадает с документом
Отказ, неверная сумма или RRN не той операции
Проведена, привязана к документу возврата
Документ не проведён или сумма не совпадает с чеком
Типичные ошибки и ограничения
Самая частая ошибка — возврат наличными при оплате картой «чтобы покупателю было удобнее». Вторая — ручной ввод суммы на автономном терминале с опечаткой, из-за чего банк возвращает не ту сумму. Третья — попытка отменить операцию (void) на следующий день, когда доступен только refund.
Учитывайте ограничения: возврат возможен только на ту карту, с которой была оплата (или по реквизитам исходной транзакции), сумма возврата не может превышать сумму исходного платежа, а при частичном возврате несколько возвратов по одной транзакции могут ограничиваться банком.
Что важно запомнить
Возврат всегда оформляется на основании чека продажи, деньги возвращаются тем же способом, которым платили, а в день продажи банк делает отмену, позже — возврат. После операции сверьте чек в ОФД, слип терминала и документ в 1С.
Частые вопросы
Можно ли вернуть деньги на другую карту покупателя?
Штатно — нет: возврат выполняется на карту, с которой была оплата, по реквизитам исходной транзакции. Если карта утеряна или перевыпущена, покупателю нужно обратиться в свой банк: зачисление обычно придёт на счёт, привязанный к новой карте. Возврат на карту третьего лица банки блокируют как подозрительную операцию.
Терминал выдал ошибку при возврате, что делать?
Сначала посмотрите код отказа на слипе или в журнале эквайринговых операций 1С. Частые причины — закрытая банковская смена (нужен refund вместо void), неверный RRN исходной операции или превышение лимита возвратов. Не повторяйте операцию много раз подряд: зафиксируйте ошибку и проверьте в банке, не прошла ли она на самом деле.
Как оформить частичный возврат, если покупатель возвращает не весь товар?
В документе возврата удалите или обнулите позиции, которые покупатель оставляет, — сумма пересчитается автоматически. Возврат по терминалу выполняется на фактическую сумму документа. На ККТ пробивается чек возврата только с возвращаемыми позициями.
Через какое время покупатель получит деньги на карту?
При отмене в день продажи блокировка суммы обычно снимается в течение нескольких часов или суток. При возврате (refund) зачисление зависит от банка покупателя и может занять несколько рабочих дней. Точный срок 1С и терминал не контролируют — его определяет банк-эмитент карты.
Нужен ли чек возврата, если оплата была по СБП или смешанная?
Чек возврата на ККТ обязателен в любом случае. При смешанной оплате (часть наличными, часть картой) возврат дробится пропорционально: наличная часть возвращается из кассы, безналичная — через терминал отдельной операцией, и всё это отражается в одном документе возврата.
Можно ли провести возврат, если исходный чек пробит в другой кассовой смене или другой кассе?
Да, документ возврата можно создать на основании чека любой прошлой смены — ограничение действует только на банковскую сторону (доступен refund, а не void). Возврат оформляется на текущей кассе в открытой смене, чек возврата пробивается на подключённой ККТ.