Справочники и Данные · 10 мин
Как завести счета в 1С: пошаговая инструкция
Как завести банковский счет организации или контрагента в 1С: пошаговые действия, проверка БИК и номера счета, типичные ошибки и ответы на вопросы.
Расчетные счета в 1С хранятся в справочниках и используются во всех платежных документах: платежных поручениях, счетах на оплату, актах и выписках. Если счет заведен с ошибкой — неверным БИК, лишней цифрой в номере или не той валютой — платежка может уйти с неправильными реквизитами, а счет покупателю будет содержать недостоверные данные. Поэтому заводить счета нужно аккуратно и сразу проверять результат.
В типовых конфигурациях (1С:Бухгалтерия, Управление торговлей, ERP) есть два основных места, где заводят счета: банковские счета собственной организации и банковские счета контрагентов. Логика заполнения у них почти одинаковая, отличается только место в интерфейсе и набор дополнительных полей.
Ниже разобран порядок заведения счетов на примере типовой 1С:Бухгалтерии 8.3, с пояснениями, что делает программа при вводе БИК и номера, как проверить корректность данных и какие ошибки встречаются чаще всего.
Где в 1С хранятся счета и какие виды бывают
В типовых конфигурациях банковские счета — это подчиненные справочники. Счет организации привязан к конкретной организации из справочника «Организации», счет контрагента — к конкретному контрагенту. Отдельно существуют лицевые счета сотрудников для зарплатных проектов и кассовые счета, но их заведение устроено иначе.
Программа различает счета по валюте: рублевые и валютные. Для валютного счета обязательно указывается валюта, и платежные документы по нему формируются с учетом валютного регулирования. Также у счета есть признак основного (используемого по умолчанию) — именно он подставляется в документы автоматически.
Как завести расчетный счет своей организации
Откройте раздел «Главное» — «Реквизиты организации» (или «Главное» — «Организации», затем двойной щелчок по нужной организации). В карточке организации найдите блок «Банковские счета» или одноименную вкладку и нажмите «Добавить» / «Создать».
В форме нового счета заполните поля в таком порядке: сначала БИК банка. После ввода БИК программа найдет банк в справочнике и автоматически подставит наименование банка, город и корреспондентский счет. Если банк не найден — появится предложение создать его вручную или подобрать из классификатора.
Затем введите номер счета — 20 цифр для рублевого счета. Программа проверит номер на контрольный разряд: связка «БИК + номер счета» должна проходить контрольную сумму по алгоритму ЦБ. Если номер введен с опечаткой, 1С выдаст предупреждение еще на этапе ввода.
- 1Откройте «Главное» — «Организации» и карточку нужной организации
- 2Перейдите к списку банковских счетов и нажмите «Создать»
- 3Введите БИК — банк и корсчет подставятся автоматически
- 4Введите 20-значный номер счета и проверьте валюту
- 5Запишите счет и при необходимости назначьте его основным
- 6Сформируйте тестовое платежное поручение и сверьте реквизиты
Как завести счет контрагента
Счет поставщика или покупателя заводится из карточки контрагента: раздел «Справочники» (или «Покупки»/«Продажи») — «Контрагенты». Откройте нужного контрагента, перейдите на вкладку «Банковские счета» и нажмите «Создать».
Порядок заполнения тот же: БИК, затем номер счета. Если у контрагента несколько счетов, основным назначается тот, который должен подставляться в платежные поручения по умолчанию. Остальные счета можно выбрать вручную при создании документа.
Практический момент: реквизиты контрагента берите из официального письма, договора или карточки компании, а не из переписки в мессенджере. Подмена реквизитов в письмах — распространенная схема мошенничества, и 1С здесь никак не защитит, потому что формально счет будет корректным.
Заведение валютного счета: отличия
Для валютного счета в форме дополнительно указывается валюта (USD, EUR, CNY и другие из справочника валют). Номер валютного счета обычно также 20-значный, а контроль по БИК работает так же, как для рублевого.
Обратите внимание: для валютных операций в 1С:Бухгалтерии используются отдельные счета учета (например, 52 вместо 51), и программа подставит их автоматически по валюте счета. Если проводки по валютному счету не формируются, первым делом проверьте, что валюта указана и курсы валют загружены в программу.
Счета сотрудников для зарплатного проекта
Лицевые счета сотрудников заводятся не вручную по одному, а через зарплатный проект: раздел «Зарплата и кадры» — «Зарплатные проекты». В карточке зарплатного проекта указывается банк, после чего лицевые счета вводятся в карточке сотрудника или загружаются из файла обмена с банком.
Если зарплатного проекта нет и сотрудник получает зарплату на личную карту любого банка, счет можно указать в карточке сотрудника в поле банковского счета. Ведомость в банк тогда формируется как платеж на произвольный счет.
Способы внесения счетов
Подходит для одного-двух счетов. Ограничение: требует внимательности, при массовом вводе занимает много времени.
Подходит при обмене с банком: счета контрагентов подтягиваются из выписок автоматически. Ограничение: требуется настроенный обмен.
Подходит для регулярной работы: счета и выписки загружаются напрямую из банка. Ограничение: поддерживается не всеми банками и тарифами.
Проверка корректности заведенного счета
После записи счета выполните простую проверку. Откройте счет еще раз и сверьте: наименование банка соответствует реквизитам из договора, корреспондентский счет совпадает с указанным в письме контрагента, номер счета совпадает посимвольно, валюта указана верно.
Затем создайте тестовый документ: платежное поручение контрагенту или счет покупателю с реквизитами своей организации. Убедитесь, что в печатной форме выводятся правильные банк, БИК, корсчет и номер счета. Тестовый документ после проверки можно пометить на удаление, если он не нужен.
Как проверить результат
Банк найден в справочнике, наименование совпадает с реквизитами
Банк не найден или подставился другой банк с похожим БИК
20 цифр, программа не выдает предупреждение о контрольном разряде
Предупреждение «номер счета некорректен» или другое количество цифр
Совпадает с корсчетом в реквизитах из официального источника
Корсчет отличается — возможно, устарел классификатор банков
В счете или платежке выведены все реквизиты полностью
Поля пустые или подставился не тот счет
Типичные ошибки и как их избежать
Самая частая ошибка — заведение счета вручную «в обход» проверки: пользователь игнорирует предупреждение о контрольном разряде и записывает счет с опечаткой. Такой счет проходит в документы, и ошибка обнаруживается только при возврате платежа банком.
Вторая типичная ситуация — устаревший справочник банков. Если классификатор давно не обновлялся, реорганизованный банк может подтянуться со старым корсчетом. Обновление выполняется через «Администрирование» — «Обслуживание» — загрузка классификатора банков, либо автоматически при обновлении конфигурации.
Можно ли изменить или удалить счет
Реквизиты счета можно отредактировать в любой момент — история изменений в типовых конфигурациях не ведется, поэтому старые документы при перепроведении могут подхватить новые данные. Уже сформированные и отправленные платежки при этом физически не изменятся, но будьте осторожны с переформированием печатных форм задним числом.
Удалить счет, на который есть ссылки в документах, программа не даст — сработает контроль ссылочной целостности. Вместо удаления используйте пометку на удаление или просто снимите признак основного и заведите новый счет. Так старые документы останутся корректными, а новые будут использовать актуальные реквизиты.
Что важно запомнить
Счет заводится в карточке организации или контрагента: вводите БИК, затем 20-значный номер, и проверяйте автоматически подставленные банк и корсчет. Не игнорируйте предупреждения о контрольном разряде, назначайте основной счет и сверяйте новые реквизиты контрагентов по независимому каналу.
Часто задаваемые вопросы
Программа пишет, что номер счета некорректен. Что делать?
Предупреждение означает, что связка «БИК + номер счета» не проходит контрольную сумму ЦБ. Перепроверьте номер посимвольно по первоисточнику — чаще всего это опечатка или лишний пробел. Если номер точно верный, убедитесь, что введен правильный БИК: контрольный разряд счета зависит от последних цифр корсчета банка.
Банк не находится по БИК. Как завести счет?
Сначала обновите классификатор банков через «Администрирование» — «Обслуживание». Если банк все равно не найден (например, это иностранный банк без БИК), создайте его вручную в справочнике «Банки», указав наименование, корсчет и при необходимости SWIFT-код, а затем заведите счет с этим банком.
Как сделать, чтобы в документы подставлялся нужный счет?
В списке банковских счетов организации или контрагента установите нужный счет основным — обычно это делается командой «Использовать как основной» или флажком в форме счета. Именно основной счет подставляется в новые документы автоматически, остальные выбираются вручную.
У контрагента сменился банк. Редактировать старый счет или создавать новый?
Правильнее создать новый счет и назначить его основным, а старый оставить в справочнике. Так документы прошлых периодов сохранят корректные реквизиты, действовавшие на момент их создания, а новые платежи пойдут на актуальный счет.
Можно ли загрузить счета контрагентов автоматически?
Да. Если настроен обмен с банком (клиент-банк или ДиректБанк), при загрузке выписок программа предложит создать счета для новых контрагентов автоматически по данным платежных документов. Также счета можно загрузить из файлов обмена или через сервисы заполнения реквизитов по ИНН, если они подключены в вашей конфигурации.
Что делать, если счет заведен дважды (дубль)?
Используйте штатную обработку поиска и удаления дублей: «Администрирование» — «Обслуживание» — «Поиск и удаление дублей». Она заменит ссылки на дубль во всех документах ссылкой на основной элемент и пометит дубль на удаление. Перед запуском сделайте резервную копию базы.