Как завести счет в 1С: подробная инструкция

Завести счет в 1С означает добавить банковский счет в справочник — либо для собственной организации, либо для контрагента. Без корректно заполненного счета невозможно выписать счет на оплату, сформировать платежное поручение, загрузить выписку из банка или провести оплату от покупателя. Поэтому эта операция — одна из первых при настройке новой базы и при появлении нового клиента или поставщика.

Механика заведения счета почти одинакова в популярных конфигурациях: 1С:Бухгалтерия, 1С:Управление торговлей, 1С:Комплексная автоматизация и 1С:ERP. Отличается в основном расположение справочника в меню и состав реквизитов. Ниже разобраны основные сценарии, проверка реквизитов и типичные ошибки, которые приводят к неверным платежкам и отказам банка.

Где в 1С хранятся банковские счета

Банковские счета в 1С не существуют отдельно от владельцев. Каждый счет привязан либо к собственной организации (справочник «Организации»), либо к контрагенту (справочник «Контрагенты»), либо к физическому лицу. Это важно понимать: если вы ищете «Справочник банковских счетов» в общих списках, его там может не быть — в большинстве конфигураций счета создаются из карточки владельца.

В 1С:Бухгалтерии путь выглядит так: Главное меню → Справочники → Организации (или Покупки/Продажи → Контрагенты). В карточке владельца есть вкладка или ссылка «Банковские счета». В 1С:Управление торговлей и ERP аналогично: НСИ и администрирование → Организации, либо CRM и маркетинг → Контрагенты.

Отдельно существует справочник «Банки» — это классификатор кредитных организаций с БИК, корсчетами и названиями. Именно из него подтягиваются данные при вводе БИК. Если банка нет в классификаторе, программа предложит добавить его вручную или загрузить обновленный классификатор банков.

Как завести счет собственной организации

Счет собственной организации нужен для платежных поручений, выписываемых счетов покупателям и загрузки выписок. Порядок действий в 1С:Бухгалтерии:

1. 1
   Откройте Главное меню → Справочники → Организации и выберите нужную организацию.
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» (или на одноименную вкладку).
3. 3
   Нажмите «Создать» и введите БИК банка — название, город и корсчет заполнятся автоматически.
4. 4
   Введите номер расчетного счета (20 цифр) и при необходимости валюту счета.
5. 5
   Проверьте поле «Наименование» — оно формируется автоматически, но его можно изменить.
6. 6
   Запишите карточку и при наличии нескольких счетов установите основной (используется по умолчанию).

Обратите внимание на поле «Валюта счета». Для рублевого счета ставится RUB, для валютного — соответствующий код (USD, EUR, CNY). Если указать неверную валюту, выписки по этому счету будут загружаться с ошибками, а платежки формироваться с неверными реквизитами.

Если у организации несколько счетов, один из них стоит назначить основным — именно он будет автоматически подставляться в счета на оплату, акты и платежные поручения. Остальные счета выбираются вручную в документах при необходимости.

Как завести счет контрагента

Счет контрагента нужен для оплаты поставщику и для приема оплат от покупателей с указанием его реквизитов. Откройте карточку контрагента (Продажи → Контрагенты или Покупки → Контрагенты), перейдите на вкладку «Банковские счета» и нажмите «Создать».

Заполните БИК, номер счета и при необходимости назначение платежа по умолчанию. Если у контрагента несколько счетов (например, в разных банках или валютный и рублевый), заведите каждый отдельно и назначьте основной — он будет подставляться в платежные поручения автоматически.

Полезная возможность: при вводе ИНН и БИК контрагента многие конфигурации умеют проверять реквизиты через сервис 1С:Контрагент. Сервис покажет, действующий ли это банк и не находится ли организация в процессе ликвидации. Проверка платная в рамках подписки, но для крупных платежей новым поставщикам она оправдана.

Заведение счета в других конфигурациях

В 1С:Управление торговлей счета организации находятся в разделе НСИ и администрирование → Организации → вкладка «Банковские счета». Счета контрагентов — в карточке партнера/контрагента. Дополнительно здесь можно указать шаблон назначения платежа, который будет подставляться в платежки данному контрагенту.

В 1С:Зарплата и управление персоналом счета заводятся в двух местах: счет организации для выплаты зарплаты (Настройка → Реквизиты организации) и лицевые счета сотрудников для перечисления зарплаты на карты (Кадры → Сотрудники → карточка сотрудника → «Лицевые счета»). Для зарплатного проекта счета сотрудников обычно загружаются из файла банка, а не вводятся вручную.

В 1С:ERP и Комплексной автоматизации добавлены казначейские функции: у счета можно указать, используется ли он для разделенного учета, для эквайринга или для казначейских платежей. Не заполняйте эти флаги «на всякий случай» — они влияют на отбор счетов в документах и могут скрыть счет из списка выбора.

Где заводить счет

Счет организации

Карточка организации. Нужен для своих платежек, выписок и счетов покупателям. Без него банковские документы не работают.

Счет контрагента

Карточка контрагента. Нужен для оплаты поставщикам и корректных реквизитов в документах.

Лицевой счет сотрудника

Карточка сотрудника в ЗУП. Только для перечисления зарплаты; для зарплатного проекта загружается файлом из банка.

Проверка правильности введенных реквизитов

После сохранения счета убедитесь, что все ключевые поля заполнены корректно. Ошибка в одном символе БИК или номера счета приведет к тому, что банк вернет платежку, а деньги зависнут или уйдут не туда.

Контрольные точки

Как проверить результат

Название банка и город

Норма

Подтянулись автоматически по БИК и совпадают с договором банка

Тревожный признак

Поле пустое или банк не совпадает — БИК введен с ошибкой или банка нет в классификаторе

Номер счета

Норма

20 цифр, программа не выдает предупреждение о контрольном ключе

Тревожный признак

Сообщение «Неверный номер счета» — опечатка в номере или БИК

Корреспондентский счет

Норма

Заполнен автоматически, начинается на 301

Тревожный признак

Пустой или отличается от реквизитов банка — обновите классификатор банков

Валюта счета

Норма

RUB для рублевого счета, код валюты для валютного

Тревожный признак

Валютный счет заведен как рублевый — выписки не загрузятся корректно

Дополнительная проверка — сформировать тестовый документ: создайте платежное поручение или счет на оплату и убедитесь, что нужный счет подставляется по умолчанию, а печатная форма содержит верные реквизиты. Это занимает минуту и исключает сюрпризы при реальной оплате.

Типичные ошибки и риски

Отдельный риск — редактирование счета, по которому уже есть проведенные документы. Если изменить номер счета в существующей карточке, старые документы в проведенном виде не изменятся, но при перепроведении или переформировании печатных форм реквизиты обновятся. Если счет закрыт банком, корректнее создать новый счет, а старый пометить как неиспользуемый, а не перезаписывать его данные.

Обновление классификатора банков

Если при вводе БИК программа не находит банк или подставляет устаревшие реквизиты, обновите классификатор банков. В 1С:Бухгалтерии это делается через Администрирование → Обслуживание → Регламентные операции → Загрузка классификатора банков, либо прямо из формы выбора банка по кнопке «Загрузить классификатор».

Загрузка требует подключения к интернету и действующей подписки 1С:ИТС (для типовых механизмов обновления). Если подписки нет, банк можно завести вручную: создайте новый элемент справочника «Банки», укажите БИК, наименование, город и корсчет из официальных реквизитов банка. Ручной ввод требует внимательности — ошибка в корсчете сделает все платежки этого банка некорректными.

Частые вопросы

Можно ли завести несколько счетов у одной организации или контрагента?

Да, количество счетов не ограничено. Каждый счет создается отдельным элементом, а один из них назначается основным — он подставляется в документы по умолчанию. Остальные выбираются вручную в конкретном документе.

Что делать, если 1С пишет «Неверный номер счета»?

Программа проверяет номер по контрольному ключу в связке с БИК. Сверьте номер счета и БИК посимвольно с реквизитами из договора или письма банка — в подавляющем большинстве случаев это опечатка. Если реквизиты точно верны, проверьте, не устарел ли классификатор банков.

Как изменить реквизиты счета, по которому уже есть документы?

Если счет просто исправляется (была опечатка), отредактируйте существующую карточку. Если счет закрыт и открыт новый, создайте новый элемент и назначьте его основным, а старый оставьте для истории — так старые документы сохранят корректные реквизиты на момент их проведения.

Почему счет не подставляется в платежное поручение?

Чаще всего не назначен основной счет у организации или контрагента. Также проверьте валюту счета: валютный счет не подставится в рублевую платежку. В ERP-подобных конфигурациях дополнительно проверьте флаги использования счета в карточке.

Нужно ли заводить счет для физического лица?

Для разовых операций с физлицом счет обычно указывается прямо в документе или в карточке физического лица (справочник «Физические лица»). Для регулярных выплат, например по договору ГПХ, удобнее сохранить счет в карточке, чтобы реквизиты подставлялись автоматически.

Как загрузить лицевые счета сотрудников для зарплатного проекта?

В 1С:ЗУП используется обмен с банком: Зарплата → Зарплатные проекты → обмен документами с банком. Файл с лицевыми счетами, полученный из банка, загружается в программу, и счета создаются автоматически у всех сотрудников из файла. Вручную вводить десятки счетов не требуется.