Как завести счет в 1С 8: банковский счет и счет в плане счетов

Под запросом «завести счет в 1С 8» обычно скрываются две разные задачи. Первая — внести в программу банковский счет собственной организации или контрагента, чтобы он подставлялся в документы, платежные поручения и счета на оплату. Вторая — добавить новый счет в план счетов бухгалтерского учета, когда типовых счетов не хватает для отражения операции. Обе задачи решаются штатными средствами 1С 8.3 без программирования, но выполняются в разных разделах и требуют разных прав.

Перед началом работы убедитесь, что у вас есть права на изменение справочников. В типовых конфигурациях (Бухгалтерия предприятия, Управление торговлей, Комплексная автоматизация) для добавления банковского счета достаточно роли бухгалтера или менеджера, а вот изменение плана счетов доступно пользователю с правами администратора или главного бухгалтера. Если нужные кнопки неактивны — обратитесь к администратору базы.

Инструкции ниже приведены на примере 1С:Бухгалтерия 8.3, как наиболее распространенной конфигурации. В других конфигурациях расположение команд может немного отличаться, но логика действий сохраняется: счет организации заводится в карточке организации, счет контрагента — в карточке контрагента, а новый бухгалтерский счет — в плане счетов.

Определите, какой именно счет вам нужен

Ошибка на этом этапе приводит к тому, что пользователь ищет нужную функцию не там. В 1С слово «счет» используется минимум в трех значениях: банковский счет (реквизиты в банке), счет бухгалтерского учета (элемент плана счетов, например 51 или 62) и счет на оплату (документ для покупателя). Документ «счет на оплату» создается в разделе продаж и никаких настроек справочников не требует — достаточно заполнить шапку и табличную часть.

Если вам нужно, чтобы в платежных поручениях и счетах покупателям печатались правильные реквизиты — это банковский счет. Если бухгалтер просит «завести 08.04 или субсчет к 60» — это план счетов. Если задача — выставить покупателю документ на оплату — это раздел «Продажи → Счета покупателям». Дальше в статье подробно разобраны первые два сценария.

Как завести банковский счет организации

Откройте раздел «Главное» и перейдите по ссылке «Организации». Если в базе ведется учет по нескольким юридическим лицам, выберите нужную организацию из списка. В карточке организации найдите ссылку «Банковские счета» — она открывает список всех расчетных счетов, привязанных к этой компании.

Нажмите «Создать» и заполните форму. Обязательные поля: банк (выбирается из справочника банков по БИК), номер счета (20 знаков для рублевого счета в российском банке), валюта счета. Если банк отсутствует в справочнике, программа предложит подобрать его из классификатора по БИК — соглашайтесь, тогда наименование и корсчет подтянутся автоматически. При ручном вводе проверьте БИК и корреспондентский счет особенно внимательно: ошибка в одной цифре приведет к возврату платежей.

После сохранения счет станет доступен во всех документах. Если счетов несколько, один из них можно назначить основным — он будет подставляться по умолчанию. Для этого в списке счетов выделите нужный и используйте команду установки основного счета (в разных версиях она называется «Установить основным» или выполняется через флажок в карточке счета).

1. 1
   Откройте «Главное → Организации» и выберите нужную организацию
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Укажите банк по БИК, номер счета и валюту
4. 4
   Запишите карточку и при необходимости назначьте счет основным
5. 5
   Проверьте подстановку реквизитов в новом платежном поручении

Как завести банковский счет контрагента

Счет покупателя или поставщика вносится похожим образом, но через справочник контрагентов. Откройте «Справочники → Контрагенты» (в некоторых конфигурациях — «Покупки» или «Продажи → Контрагенты»), найдите нужного контрагента или создайте нового по ИНН. В карточке контрагента перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать».

Заполните банк и номер счета. Для контрагентов это особенно важно: реквизиты подставляются в платежные поручения на оплату поставщику, и ошибка здесь означает отправку денег не туда. Хорошая практика — сверять введенные реквизиты с счетом или договором от контрагента, а не перепечатывать их с неофициальных писем. Если контрагент сообщил о смене банка, не исправляйте старый счет, а заведите новый: так в исторических документах сохранятся корректные реквизиты на момент оплаты.

Как добавить счет в план счетов

Откройте «Главное → План счетов» (в некоторых версиях — «Главное → Настройки → План счетов»). Вы увидите типовой план счетов: предопределенные счета помечены специальной пиктограммой, их удалить нельзя. Нажмите «Создать» или «Создать субсчет», если хотите детализировать существующий счет.

В форме нового счета укажите код (например, 60.34 для дополнительной аналитики расчетов), наименование, вид счета (активный, пассивный или активно-пассивный) и признаки учета: количественный, валютный, налоговый. Затем настройте субконто — аналитические разрезы, например «Контрагенты» и «Договоры». От выбора субконто зависит, какие отчеты и оборотно-сальдовые ведомости вы сможете построить по этому счету.

Учтите важное ограничение: сам по себе новый счет не участвует в проводках. Типовые документы формируют движения по предопределенным счетам, и чтобы операции попадали на ваш счет, его нужно указать вручную в документе, в настройках счетов учета номенклатуры или расчетов с контрагентами, либо отражать операции ручными операциями («Операции → Операции, введенные вручную»).

Как проверить, что счет заведен правильно

Для банковского счета проверка простая: создайте новое платежное поручение или счет покупателю и убедитесь, что в полях получателя или плательщика подставились верные банк, БИК, корсчет и номер счета. Дополнительно распечатайте счет на оплату и сверьте реквизиты в подвальном блоке с данными из договора с банком.

Для счета бухгалтерского учета проверка выполняется через оборотно-сальдовую ведомость. Проведите тестовую ручную операцию на небольшую сумму по новому счету, затем сформируйте ОСВ по этому счету («Отчеты → Оборотно-сальдовая ведомость по счету»). Если обороты отображаются с нужной аналитикой по субконто — счет настроен корректно. Тестовую операцию после проверки пометьте на удаление или отсторнируйте.

Контрольные точки

Как проверить результат

Подстановка реквизитов в документы

Норма

В платежке и счете покупателю видны верные банк и номер счета

Тревожный признак

Поля пустые или подставился старый счет

ОСВ по новому счету

Норма

Обороты формируются с нужной аналитикой по субконто

Тревожный признак

Счет не попадает в отбор или аналитика пустая

Печатная форма счета

Норма

Реквизиты совпадают с договором с банком

Тревожный признак

Расхождения в БИК, корсчете или номере

Типичные ошибки и ограничения

Чаще всего пользователи сталкиваются с тремя проблемами. Первая — попытка изменить предопределенный счет плана счетов: типовые счета защищены от редактирования кода и вида, менять можно только некоторые признаки, и то не всегда. Вторая — создание счета без привязки к настройкам учета: документы продолжают проводиться по старым счетам, и пользователь считает, что программа «не видит» новый счет. Третья — дублирование банковских счетов: один и тот же счет заводится несколько раз, и в документах подставляется не тот вариант.

Отдельно стоит ограничение по правам. Если кнопка «Создать» недоступна в плане счетов, значит, у вашей роли нет полномочий на изменение этого объекта — это нормальная защита, а не сбой. В файловых базах без разграничения прав такая ситуация обычно означает, что включен ограниченный профиль пользователя.

Частые вопросы

Можно ли завести несколько банковских счетов для одной организации?

Да, количество счетов не ограничено. Все они хранятся в карточке организации, а один назначается основным и подставляется в документы по умолчанию. Остальные выбираются вручную в поле «Банковский счет» конкретного документа.

Почему новый счет плана счетов не появляется в проводках документов?

Типовые документы формируют проводки по предопределенным счетам или по счетам из настроек (например, счетов учета расчетов с контрагентами). Чтобы операции попадали на ваш счет, укажите его в этих настройках или отражайте операции документом «Операция, введенная вручную».

Как завести валютный счет?

Порядок тот же, что для рублевого: в карточке счета в поле «Валюта» выберите нужную валюту вместо рублей. Номер валютного счета и реквизиты банка берите из документов банка, а для корректного учета убедитесь, что в функциональности программы включен учет по валютным операциям.

Что делать, если контрагент сменил банк?

Заведите новый банковский счет в карточке контрагента и сделайте его основным. Старый счет не удаляйте и не редактируйте — он нужен для корректного отображения реквизитов в ранее оформленных платежных документах.

Можно ли удалить ошибочно созданный счет?

Банковский счет, не использованный в документах, можно удалить стандартно. Если ссылки на него есть, программа предложит пометку на удаление с контролем ссылочной целостности. Счет плана счетов с проводками удалить нельзя — только пометить на удаление после исправления всех движений.

Нужны ли особые права для добавления счета в план счетов?

Да. Изменение плана счетов обычно доступно только пользователям с ролью администратора или главного бухгалтера. Если команда «Создать» неактивна, запросите доступ у администратора базы — это штатное ограничение, а не ошибка программы.