Как ввести в 1С второй расчетный счет

Второй расчетный счет в 1С добавляется через справочник «Банковские счета» — либо в карточке собственной организации, либо в карточке контрагента, в зависимости от того, чей это счет. Программа не ограничивает количество счетов у одной организации: можно хранить счета в разных банках, валютные счета и счета филиалов одновременно.

Главный нюанс — программа всегда подставляет в документы тот счет, который отмечен как основной. Если просто добавить второй счет и не переключить признак основного, платежные поручения и счета на оплату продолжат формироваться со старыми реквизитами. Поэтому важно не только ввести новый счет, но и правильно настроить его использование.

Инструкция ниже подходит для типовых конфигураций: «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Управление нашей фирмой», «1С:Комплексная автоматизация» и «1С:ERP». Названия разделов могут немного отличаться, но логика действий одинаковая.

Где в 1С хранятся расчетные счета

Расчетные счета в типовых конфигурациях — это подчиненный справочник. Счета организации привязаны к конкретной организации из справочника «Организации», а счета поставщиков и покупателей — к карточкам контрагентов. Отдельного общего списка «все счета предприятия» в большинстве конфигураций нет: вы всегда заходите в карточку владельца счета.

Полный путь в «1С:Бухгалтерия 8» выглядит так: раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (или «Организации») → вкладка или ссылка «Банковские счета». В «1С:Управление нашей фирмой»: «Компания» → «Реквизиты» → «Банковские счета». Для контрагентов путь аналогичный: «Справочники» (или «Покупки»/«Продажи») → «Контрагенты» → карточка контрагента → «Банковские счета».

Как добавить второй расчетный счет собственной организации

Откройте карточку организации и перейдите к списку банковских счетов. Нажмите «Создать» — откроется форма нового счета. Заполните поля: банк (выберите из справочника банков по БИК или создайте новый), номер счета (20 знаков), валюта счета. Наименование программа сформирует автоматически, но его можно изменить, например на «Счет в Сбере (основной оборот)».

При вводе БИК программа часто подтягивает наименование банка и корреспондентский счет автоматически из классификатора банков. Если классификатор не загружен, эти поля придется заполнить вручную — сверьте их с реквизитами из договора банковского счета или выписки. Ошибка в корреспондентском счете приведет к возврату платежей.

После заполнения нажмите «Записать и закрыть». Новый счет появится в списке рядом со старым. Оба счета остаются действующими: старый можно использовать для исторических документов и взаиморасчетов, новый — для текущих платежей.

1. 1
   Откройте карточку организации: Главное → Реквизиты организации
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Укажите банк по БИК, введите 20-значный номер счета и валюту
4. 4
   Проверьте корреспондентский счет и наименование банка
5. 5
   Запишите счет и при необходимости установите его основным
6. 6
   Проверьте подстановку реквизитов в тестовом платежном поручении

Как добавить второй счет контрагенту

Если поставщик прислал письмо о смене реквизитов, действия похожи. Откройте справочник «Контрагенты», найдите нужного контрагента, перейдите на вкладку «Банковские счета» и создайте новый элемент. Старый счет удалять не нужно — он может понадобиться для сверки прошлых платежей и возвратов.

В списке счетов контрагента установите новый счет основным — именно он попадет в платежные поручения этому поставщику. Если у контрагента несколько счетов для разных договоров, основной выбирается по умолчанию, а в конкретном документе счет можно переключить вручную в поле «Банковский счет».

Настройка основного счета и подстановка в документы

Признак «Основной» устанавливается в списке банковских счетов: выделите нужный счет и нажмите кнопку «Установить основным» (в некоторых конфигурациях — флажок в карточке счета). Основным может быть только один счет; при назначении нового признак со старого снимается автоматически.

Имейте в виду: смена основного счета влияет только на документы, создаваемые после изменения. Уже выставленные счета на оплату и сформированные платежки сохранят старые реквизиты. Если счет покупателю уже отправлен, а реквизиты изменились, документ нужно переформировать или отправить покупателю отдельное уведомление.

В некоторых конфигурациях счет можно привязать к договору или конкретному подразделению — тогда программа подставит его вместо основного при выборе соответствующего договора. Это удобно, когда разные направления бизнеса работают через разные банки.

Валютные и специальные счета

Второй счет может быть валютным. При его создании укажите валюту счета (USD, EUR, CNY и т.д.) — программа потребует, чтобы в плане счетов и в настройках была включена работа с валютными операциями. В «1С:Бухгалтерия» валютные платежи отражаются на счете 52, и при первом валютном документе может потребоваться включить функциональность «Валютные операции» в настройках.

Спецсчета — казначейские, аккредитивные, депозитные — вводятся тем же способом, через тот же справочник. Отличие только в назначении при проведении операций: для них могут использоваться другие бухгалтерские счета (55, 57), которые выбираются уже в самом документе движения денег, а не в карточке банковского счета.

Обмен с банком и выгрузка выписок

Если настроен обмен с банком (Директ-банк или обмен через файл), новый счет нужно добавить в настройки обмена. В «1С:Бухгалтерия» это раздел «Банк и касса» → «Обмен с банком» → настройки обмена, где указывается, по каким счетам загружать выписки и выгружать платежки.

При загрузке выписки по файлу программа сопоставляет ее со счетом по номеру. Если выписка загружается «в никуда» или создает дубли, проверьте, совпадает ли номер счета в файле с введенным в справочнике, и не заведен ли один и тот же счет дважды.

Контрольные точки

Как проверить результат

Список счетов организации

Норма

Отображаются оба счета, у нужного стоит признак «Основной»

Тревожный признак

Новый счет отсутствует или основной остался старый

Новое платежное поручение

Норма

Подставляется новый счет и корректный банк

Тревожный признак

Подставляются старые реквизиты

Загрузка выписки

Норма

Выписка привязывается к новому счету, документы создаются

Тревожный признак

Программа не находит счет или дублирует операции

Типичные ошибки и ограничения

Самая частая ошибка — ввод счета не в ту карточку: счет организации заводят у контрагента или наоборот. Внешне все выглядит нормально, но в документах счет не появится, потому что программа ищет счета только у владельца операции.

Вторая распространенная проблема — дубли банков. Если при вводе БИК вместо выбора существующего банка создать новый вручную, в справочнике появятся две записи одного банка с разным написанием. Это мешает отчетности и обмену с банком. Всегда ищите банк по БИК в существующем списке.

Ограничение, о котором стоит помнить: удалить счет, по которому есть проведенные документы, нельзя — программа выдаст ошибку ссылочной целостности. Закрытый счет просто снимается с признака основного и остается в справочнике для истории. Можно дописать в его наименование пометку «закрыт», чтобы не путать пользователей.

Частые вопросы

Сколько расчетных счетов можно завести на одну организацию в 1С?

Количество не ограничено. Можно хранить счета в разных банках, валютные и специальные счета. Основным для автоматической подстановки в документы может быть только один, остальные выбираются вручную в документе.

Нужно ли удалять старый счет после открытия нового?

Нет. Удаление счета, по которому есть проведенные документы, невозможно из-за ссылочной целостности, да и не нужно: старый счет требуется для истории операций, возвратов и сверок. Достаточно снять с него признак основного и при желании добавить в наименование пометку «закрыт».

Почему в платежном поручении подставляется старый счет?

Проверьте три места: признак «Основной» в списке банковских счетов организации, банковский счет, указанный в договоре с контрагентом (он имеет приоритет), и дату документа — документы, созданные до смены реквизитов, сохраняют старые данные и требуют ручной корректировки.

Как завести счет, если банка нет в справочнике банков?

Введите БИК в поле банка — программа предложит создать новый элемент и при загруженном классификаторе банков подтянет наименование и корреспондентский счет автоматически. Если классификатор не загружен, заполните реквизиты вручную по данным из договора с банком и обязательно сверьте их с выпиской.

Можно ли выставлять счета покупателям с разными реквизитами?

Да. В документе «Счет на оплату» банковский счет можно переключить вручную перед печатью. Если определенный счет привязан к конкретному договору, программа подставит его автоматически при выборе этого договора в документе.

Что делать с выписками по двум счетам одновременно?

Каждая выписка загружается отдельно по своему счету: программа сопоставляет файл со счетом по номеру. В настройках обмена с банком убедитесь, что оба счета добавлены в список счетов для загрузки, иначе выписки по второму счету придется загружать вручную через файл из клиент-банка.