Как внести банковский счет в 1С

Банковский счет в 1С хранится в справочнике «Банковские счета» и привязывается к организации или контрагенту. Без корректно заведенного счета невозможно выгружать платежные поручения, загружать выписки из клиент-банка и формировать счета на оплату с правильными реквизитами. Поэтому внесение счета — одна из первых операций при настройке базы.

Инструкция ниже написана на примере «1С:Бухгалтерия 8.3» (ред. 3.0), но логика действий одинакова для «1С:Управление торговлей», «1С:ERP» и «1С:Комплексная автоматизация» — отличаются только названия разделов меню.

Где в 1С хранятся банковские счета

Банковские счета — это подчиненный справочник: каждый счет «принадлежит» конкретной организации или контрагенту. Поэтому внести счет можно двумя путями: из карточки владельца или из общего списка счетов с обязательным указанием владельца.

Для собственной организации счета находятся в разделе «Главное» → «Реквизиты организации» (или «Организации») → ссылка «Банковские счета». Для контрагентов — «Справочники» → «Контрагенты» → карточка контрагента → «Банковские счета». В «1С:Управление торговлей» путь похожий: «НСИ и администрирование» → «Организации» или «CRM и маркетинг» → «Контрагенты».

Как внести счет своей организации

Откройте раздел «Главное» → «Организации» и дважды щелкните по нужной организации. В карточке найдите ссылку «Банковские счета» — рядом с ней отображается основной счет, если он уже заведен. Нажмите на ссылку, затем кнопку «Создать».

В форме нового счета заполните поля: «Банк» — начните вводить БИК или название, программа предложит выбрать банк из классификатора; «Номер счета» — 20 цифр расчетного счета; «Валюта» — по умолчанию рубли, для валютного счета выберите нужную валюту. Поля «Наименование банка» и «Коррсчет» подтянутся автоматически после выбора банка.

Нажмите «Записать и закрыть». Если это первый счет организации, программа обычно сама устанавливает его основным — он будет подставляться в документы по умолчанию.

1. 1
   Откройте «Главное» → «Организации» и карточку нужной организации
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Укажите банк по БИК, введите 20-значный номер счета и валюту
4. 4
   Проверьте автоматически подставленные коррсчет и наименование банка
5. 5
   Нажмите «Записать и закрыть», убедитесь, что счет стал основным

Как внести счет контрагента

Откройте «Справочники» → «Контрагенты», найдите нужного поставщика или покупателя и откройте его карточку. Перейдите по ссылке «Банковские счета» и создайте новый элемент. Набор полей такой же: банк по БИК, номер счета, валюта.

У контрагента может быть несколько счетов — например, в разных банках или в разных валютах. Все они хранятся в списке, а в документах «Счет на оплату» и «Поступление» можно выбрать нужный. Если контрагент сообщил новые реквизиты, безопаснее создать новый счет, а не перезаписывать старый: так в уже проведенных документах останутся исторически верные реквизиты.

Что проверить после ввода

Первый контроль — соответствие БИК и корреспондентского счета. Программа берет данные из классификатора банков, но классификатор мог устареть, особенно после слияний банков. Сверьте коррсчет с реквизитами из договора или письма банка.

Второй контроль — ключевание номера счета. Первые три цифры рублевого расчетного счета обычно 407, 408 или 406, для валютных счетов разряды с 6 по 8 содержат код валюты. Если 1С при записи выдала предупреждение о некорректном номере, не игнорируйте его — скорее всего, допущена опечатка.

Третий контроль — практический: создайте тестовое платежное поручение или счет на оплату и убедитесь, что новый счет подставляется в поле «Банковский счет» и печатная форма содержит верные реквизиты.

Контрольные точки

Как проверить результат

Коррсчет банка

Норма

Совпадает с реквизитами из договора или сайта банка

Тревожный признак

Отличается — обновите классификатор банков или выберите банк вручную

Номер счета

Норма

20 цифр, программа не выдает предупреждений при записи

Тревожный признак

1С сообщает о неверном контрольном разряде — есть опечатка

Подстановка в документы

Норма

Счет автоматически встает в платежные поручения и счета

Тревожный признак

Поле пустое — счет не назначен основным или введен не для того владельца

Типичные ошибки и как их избежать

Самая частая ошибка — заведение счета организации как счета контрагента с тем же названием. В результате счет виден в списке, но не подставляется в платежные поручения, потому что владелец указан неверно. Проверяйте поле «Владелец» перед записью.

Вторая распространенная проблема — ввод банка «вручную текстом» вместо выбора из классификатора. Тогда БИК и коррсчет могут оказаться пустыми или ошибочными, и платежка уйдет с неверными реквизитами. Всегда выбирайте банк из списка по БИК.

Третья ошибка — не назначен основной счет при наличии нескольких. Документы тогда создаются с пустым полем счета, и бухгалтер вынужден выбирать его вручную каждый раз. Откройте список счетов и установите нужный основным командой «Установить основным» или отметкой в карточке.

Особые случаи: валютные счета, ИП, обмен с банком

Валютный счет

При создании валютного счета в поле «Валюта» выберите нужную (USD, EUR, CNY и т. д.). Номер такого счета обычно содержит код валюты в 6–8 разрядах. Учтите, что для валютных операций в 1С должны быть загружены курсы валют, иначе документы не проведутся корректно.

Счет ИП и казначейские счета

Для индивидуального предпринимателя порядок идентичен организации. Если контрагент — бюджетное учреждение с лицевым счетом в казначействе, в карточке счета могут потребоваться дополнительные поля (казначейский счет, наименование получателя) — заполняйте их строго по платежным реквизитам контрагента.

Настройка обмена с банком

После ввода счета можно настроить прямой обмен (DirectBank) или выгрузку через клиент-банк. В карточке счета или в разделе «Банк и касса» → «Настройка обмена с банком» укажите программу банка и файл выгрузки. Без корректного счета в справочнике обмен работать не будет.

Маршрут решения

Как выбрать действие

Организация открыла дополнительный счет в том же банкеСоздайте новый элемент в списке счетов организации и при необходимости назначьте его основным

Контрагент сменил банкСоздайте новый счет контрагента, старый оставьте без изменений для истории

Счет валютныйВыберите валюту в карточке счета и проверьте загрузку курсов валют

Нужна автоматическая загрузка выписокПосле ввода счета настройте обмен с банком в разделе «Банк и касса»

FAQ

Можно ли внести несколько счетов для одной организации?

Да, количество счетов не ограничено. Все они хранятся в списке «Банковские счета» организации, а один из них назначается основным — он подставляется в документы по умолчанию. Остальные можно выбрать вручную в конкретном документе.

Почему 1С не находит банк по БИК?

Скорее всего, устарел классификатор банков. Обновите его через «Администрирование» → «Обслуживание» → загрузка классификатора банков, либо добавьте банк вручную, указав БИК, наименование, город и корреспондентский счет по данным банка.

Что делать, если счет введен с ошибкой и уже использовался в документах?

Если ошибка была в самих реквизитах и документы по ним не уходили в банк — исправьте карточку счета. Если платежи уже проведены по неверным реквизитам, исправьте счет и перепроведите затронутые документы, а при отправке платежек свяжитесь с банком для уточнения судьбы ошибочных платежей.

Как удалить ошибочно созданный банковский счет?

Пометьте его на удаление через кнопку «Ещё» → «Пометить на удаление». Если счет используется в документах, ссылку на него удалить нельзя — в этом случае лучше снять с него статус основного и больше не использовать, либо воспользоваться обработкой удаления помеченных объектов с заменой ссылок.

Нужно ли вносить счета физических лиц для выплаты зарплаты?

Для зарплатного проекта счета сотрудников обычно загружаются автоматически при обмене с банком. Для разовых выплат на карту счет физлица вводится в карточке сотрудника или физического лица в разделе кадровых данных — механика аналогична счетам контрагентов.

Отличается ли порядок в 1С:Управление торговлей и 1С:ERP?

Суть та же: счет создается из карточки организации или контрагента через ссылку «Банковские счета». Отличаются только названия разделов меню — в УТ и ERP ищите организации в разделе «НСИ и администрирование», а контрагентов — в разделе «CRM и маркетинг» или «Закупки»/«Продажи».