Как в 1С завести банковские реквизиты

Банковские реквизиты в 1С хранятся в нескольких связанных местах: справочник «Банки» (классификатор банков), карточка банковского счёта организации и карточка банковского счёта контрагента. От правильности этих данных зависит, корректно ли сформируются платёжные поручения, выгрузятся ли файлы в клиент-банк и попадут ли деньги по назначению.

Процедура заведения реквизитов почти одинакова во всех типовых конфигурациях — «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Управление торговлей», «1С:ERP», «1С:Комплексная автоматизация». Отличаются только названия разделов меню. Ниже разобраны все сценарии: счёт своей организации, счёт поставщика или покупателя, обновление классификатора банков и проверка результата.

Перед началом работы подготовьте выписку из банка или карточку предприятия с реквизитами: БИК, расчётный счёт, корреспондентский счёт, наименование банка. Вводить данные «по памяти» или из устного сообщения нельзя — ошибка в одной цифре расчётного счёта приведёт к зависанию платежа или возврату денег.

Где в 1С хранятся банковские реквизиты

В типовых конфигурациях задействованы три объекта. Справочник «Банки» — это классификатор кредитных организаций, который поставляется вместе с конфигурацией или обновляется с сайта Центрального банка. В нём хранятся БИК, наименование банка, корреспондентский счёт, город и адрес.

Банковский счёт организации — подчинённый справочник, привязанный к карточке вашей фирмы. Именно отсюда реквизиты подтягиваются в счета на оплату, договоры и платёжные документы. Банковский счёт контрагента — аналогичный объект для поставщиков и покупателей; он используется при формировании исходящих платёжных поручений.

Как завести банковский счёт своей организации

Откройте раздел «Главное» — «Реквизиты организации» (в «1С:Бухгалтерии») или «НСИ и администрирование» — «Организации» (в ERP и УТ). В карточке организации перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать».

В форме нового счёта заполните поля в таком порядке:

1. В поле «Банк» введите БИК. Если банк есть в классификаторе, программа сама подставит наименование и корреспондентский счёт. Если появился запрос «Создать банк?» — согласитесь, данные подтянутся из классификатора.
2. В поле «Номер счёта» укажите 20-значный расчётный счёт. Программа проверит контрольную цифру: если номер введён с ошибкой, появится предупреждение.
3. Проверьте поле «Валюта» — для рублёвого счёта должна стоять российская валюта (код 643).
4. При необходимости заполните назначение платежа по умолчанию и настройки обмена с банком.
5. Нажмите «Записать и закрыть».

1. 1
   Откройте карточку организации и перейдите по ссылке «Банковские счета»
2. 2
   Нажмите «Создать» и введите БИК банка
3. 3
   Проверьте автоматически подставленные наименование банка и корсчёт
4. 4
   Введите 20-значный номер расчётного счёта
5. 5
   Запишите счёт и убедитесь, что он стал основным (при необходимости)

Если у организации несколько счетов, один из них можно назначить основным — он будет подставляться в документы автоматически. Для этого в списке счетов выделите нужный и установите признак «Основной» или перетащите его на первое место, в зависимости от конфигурации.

Как завести реквизиты банка контрагента

Откройте справочник «Контрагенты» (раздел «Покупки» или «Продажи», в ERP — «НСИ и администрирование» — «Контрагенты»). Найдите нужного контрагента, откройте карточку и перейдите по ссылке «Банковские счета».

Порядок заполнения тот же: сначала БИК, затем номер счёта. Обратите внимание на поле владельца счёта — счёт должен принадлежать именно этому контрагенту. Если поставщик просит платить на счёт третьего лица, это повод для дополнительной проверки у вашего менеджера или службы безопасности: такие платежи часто вызывают вопросы у банка по 115-ФЗ и у налоговой.

Для физических лиц и самозанятых реквизиты заводятся аналогично, но в поле «Банк» иногда указывают банк получателя по номеру карты — в этом случае корректнее завести счёт с типом «Лицевой счёт» и указать номер карты в комментарии, а перевод оформлять по полным реквизитам из приложения банка получателя.

Обновление классификатора банков

Если при вводе БИК программа сообщает, что банк не найден, причина обычно в устаревшем классификаторе. Банки объединяются, переименовываются и лишаются лицензий, поэтому классификатор нужно обновлять регулярно.

В «1С:Бухгалтерии» откройте «Банки и касса» — «Банки», нажмите «Подобрать банк из классификатора» или «Обновить классификатор». При наличии интернет-поддержки обновление загружается автоматически с сервера 1С. Альтернатива — ручная загрузка файла классификатора с сайта Центрального банка через кнопку «Загрузить классификатор».

После обновления проверьте ранее заведённые счета: если банк контрагента был реорганизован, БИК и корсчёт могли измениться. Программа в некоторых конфигурациях подсвечивает счета с устаревшими банками — не игнорируйте такие предупреждения.

Проверка правильности введённых реквизитов

После заведения счёта убедитесь, что данные корректны и документы формируются правильно. Основные контрольные точки:

• Контрольная сумма счёта: программа сама проверяет соответствие номера счёта и БИК по алгоритму ЦБ. Если предупреждений нет — формальная проверка пройдена.
• Корреспондентский счёт: сверьте его с данными из выписки банка или официального сайта банка. Для рублёвых счетов корсчёт начинается на 301.
• Печатная форма: сформируйте счёт на оплату или платёжное поручение и проверьте, что в полях «Банк получателя», «Счёт получателя», «БИК» стоят именно те значения, которые вы вводили.
• Тестовая выгрузка: выгрузите одну платёжку в клиент-банк и убедитесь, что банк принял файл без ошибок формата.

Контрольные точки

Как проверить результат

Номер расчётного счёта

Норма

20 цифр, программа не выдаёт предупреждение о контрольной сумме

Тревожный признак

Красное сообщение «Неверный номер счёта» или меньше 20 знаков

Корреспондентский счёт

Норма

Совпадает с данными выписки банка, начинается на 301

Тревожный признак

Поле пустое или отличается от данных банка

Выгрузка в клиент-банк

Норма

Файл принят банком без ошибок

Тревожный признак

Банк отклоняет файл с ошибкой формата или реквизитов

Типичные ошибки при заведении реквизитов

Большинство проблем с платежами возникает не из-за сбоев программы, а из-за ошибок ввода и устаревших данных. Разберём самые частые.

Отдельная ситуация — дубли банков в справочнике. Если классификатор обновлялся неаккуратно, один и тот же банк может существовать в двух экземплярах с разными БИК. Периодически проверяйте справочник «Банки» поиском по наименованию и объединяйте дубли через обработку поиска и замены дублей.

Особые случаи: валютные счета, казначейские счета, обмен с банком

Валютный счёт

Для счёта в иностранной валюте в поле «Валюта» укажите нужную валюту, а в поле «Банк» — банк, в котором открыт счёт. Дополнительно могут потребоваться SWIFT-код банка и транзитный валютный счёт — эти поля появляются в форме после выбора валюты. Реквизиты для валютных платежей запрашивайте в банке отдельно: они отличаются от рублёвых.

Казначейские счета

При работе с бюджетными учреждениями и казначейством вместо обычного корсчёта используется единый казначейский счёт, а в платёжке заполняется поле «КИК» и номер лицевого счёта. В типовых конфигурациях для этого есть отдельные поля в банковском счёте контрагента — заполняйте их строго по данным получателя.

Настройка обмена с клиент-банком

После заведения счёта организации можно настроить прямой обмен (DirectBank) или выгрузку файлов. Настройки привязываются к конкретному счёту: откройте счёт организации и перейдите по ссылке «Обмен с банком». Укажите программу банка, каталог обмена или параметры подключения — их предоставляет банк при подключении услуги.

Часто задаваемые вопросы

Программа пишет «Банк не найден» при вводе БИК. Что делать?

Обновите классификатор банков через кнопку «Обновить классификатор» в справочнике «Банки». Если интернет-поддержка не подключена, скачайте актуальный файл классификатора с сайта Центрального банка и загрузите его вручную. После обновления введите БИК повторно.

Можно ли завести несколько счетов у одного контрагента?

Да, количество счетов не ограничено. Все они хранятся в карточке контрагента, а при формировании платёжки нужный счёт выбирается вручную. Один из счетов можно назначить основным — он будет подставляться по умолчанию.

Как изменить реквизиты, если банк контрагента сменился?

Не редактируйте старый счёт, а создайте новый — так в истории документов сохранятся прежние реквизиты, по которым уже прошли платежи. Старый счёт можно пометить на удаление или оставить с комментарием о дате смены.

Почему в платёжном поручении пустой корреспондентский счёт?

Чаще всего банк был заведён вручную с наименованием, а не выбран из классификатора по БИК. Откройте карточку банка в справочнике «Банки» и заполните корсчёт по данным выписки, либо перевыберите банк по БИК в счёте контрагента.

Нужно ли заводить реквизиты для разового платежа физическому лицу?

Да, счёт всё равно заводится в карточке контрагента или физического лица — иначе платёжное поручение не сформировать. Для разовых выплат удобно создать одного обобщённого контрагента не стоит: реквизиты получателя должны соответствовать конкретному человеку, иначе банк может отклонить платёж.

Опасно ли хранить банковские реквизиты в 1С?

Сами по себе реквизиты не секретны — они указаны в каждом договоре и счёте. Опасность представляет не хранение, а несанкционированное изменение: ограничьте права на редактирование справочников «Контрагенты» и «Банковские счета» только ответственным сотрудникам и периодически проверяйте журнал изменений.