Как в 1С внести новый расчетный счет

Новый расчетный счет появляется в учете при открытии счета в другом банке, при смене обслуживающего банка или при подключении контрагента с новыми реквизитами. В 1С расчетные счета хранятся отдельно для собственной организации и для контрагентов, поэтому порядок внесения зависит от того, чей счет вы добавляете. Ошибка в реквизитах приведет к неверным платежным поручениям и возвратам платежей, поэтому вводить данные нужно аккуратно и с проверкой по документу банка.

В типовых конфигурациях (1С:Бухгалтерия 8, 1С:Управление нашей фирмой, 1С:Комплексная автоматизация) логика одинакова: расчетный счет — это элемент подчиненного справочника, привязанный к организации или контрагенту. Ниже разобраны оба сценария, проверка корректности реквизитов и типичные ошибки.

Где в 1С хранятся расчетные счета

Расчетные счета не являются самостоятельным разделом главного меню — они привязаны к владельцу. Справочник «Банковские счета» подчинен справочникам «Организации» и «Контрагенты», поэтому один и тот же номер счета у разных владельцев — это разные элементы базы. Это важно понимать, чтобы не искать «общий список всех счетов», которого в стандартном интерфейсе нет.

Быстрый доступ к счетам своей организации в 1С:Бухгалтерии 8: раздел «Главное» → «Реквизиты организации» → ссылка «Банковские счета». Для контрагентов: «Справочники» → «Контрагенты» → открыть нужного контрагента → вкладка или ссылка «Банковские счета». В 1С:УНФ путь аналогичный: «Компания» → «Реквизиты организации» или карточка контрагента из раздела «CRM» / «Покупки».

Как внести расчетный счет своей организации

Откройте карточку организации: «Главное» → «Реквизиты организации» (или «Настройки» → «Организации» в зависимости от конфигурации). В форме найдите блок с банковскими реквизитами и перейдите по ссылке «Банковские счета». Откроется список уже заведенных счетов — там может быть один основной счет, созданный при первоначальной настройке.

Нажмите кнопку «Создать». В форме нового счета заполните поля: номер счета (20 знаков для рублевого счета в РФ), банк, валюта счета. Поле «Банк» удобнее заполнять по БИК: начните вводить БИК, и программа подберет банк из классификатора, автоматически подставив наименование, город и корреспондентский счет. Если банка нет в классификаторе, его можно создать вручную, указав БИК, наименование, город и корсчет.

После заполнения нажмите «Записать и закрыть». Если у организации несколько счетов, определите, какой из них будет основным: основной счет подставляется в документы по умолчанию. В карточке организации основной счет выбирается в поле «Банковский счет».

1. 1
   Откройте «Главное» → «Реквизиты организации»
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Введите номер счета и выберите банк по БИК
4. 4
   Укажите валюту счета и при необходимости назначение
5. 5
   Запишите элемент и проверьте, что счет подставляется в платежное поручение

Как внести расчетный счет контрагента

Счета поставщиков и покупателей вносятся из карточки контрагента. Откройте «Справочники» → «Контрагенты», найдите нужного контрагента через поиск и откройте его карточку. Внутри будет ссылка или вкладка «Банковские счета» — перейдите в список и нажмите «Создать».

Заполните номер счета и банк так же, по БИК. Для контрагентов особенно важна проверка соответствия номера счета и БИК: первые цифры счета и контрольный разряд связаны с БИК банка, и 1С проверяет эту связь автоматически. Если программа выдала предупреждение о несоответствии, не игнорируйте его — почти всегда это опечатка в номере счета или выбран не тот банк (например, филиал с другим БИК).

Если у контрагента несколько счетов (например, в разных банках или валютный и рублевый), внесите каждый отдельным элементом. В документах при оплате нужный счет выбирается вручную, а основной подставляется автоматически.

Проверка реквизитов перед записью

Перед записью сверьте четыре параметра: номер счета (20 знаков, только цифры), БИК (9 знаков), корреспондентский счет банка и наименование владельца. Номер счета и БИК связаны контрольным соотношением — 1С проверяет его при вводе и подсвечивает ошибку. Это встроенная защита от опечаток, и отключать её не стоит.

Актуальность классификатора банков тоже имеет значение. Если банк недавно сменил БИК или произошла реорганизация (слияние банков происходит регулярно), в базе может храниться устаревшая запись. В 1С:Бухгалтерии классификатор банков обновляется через «Администрирование» → «Обслуживание» или вручную с сайта регулятора. Признак устаревших данных — программа не находит банк по БИК, который указан в свежем документе.

Контрольные точки

Как проверить результат

Соответствие счета и БИК

Норма

Программа не выдает предупреждений при записи

Тревожный признак

Сообщение о несоответствии номера счета и БИК

Подстановка в документ

Норма

Новый счет выбирается в платежном поручении и счете на оплату

Тревожный признак

Счет не отображается в списке выбора

Корсчет банка

Норма

Корсчет совпадает с указанным в документе банка

Тревожный признак

Корсчет пустой или отличается

Настройка счета для обмена с банком и печати

Если вы используете обмен с клиент-банком (загрузка выписок, выгрузка платежек), новый счет нужно указать в настройках обмена. Без этого выписки по новому счету не будут загружаться, а платежные поручения не попадут в выгрузку. Настройка находится в разделе «Банк и касса» → «Обмен с банком» (в 1С:Бухгалтерии) — там для каждого счета задается программа обмена или файл выгрузки.

Для печатных форм счетов на оплату и актов проверьте, что реквизиты нового счета корректно выводятся: номер счета, наименование банка, БИК и корсчет. Если в шаблоне используются реквизиты организации, новый основной счет подтянется автоматически после его выбора в карточке организации.

После добавления счета сделайте тестовое платежное поручение на небольшую сумму и сверьте все реквизиты в печатной форме с письмом банка. Это дешевле, чем разбираться с возвратом платежа из-за одной цифры в корсчете.

Типичные ошибки и как их исправить

Самая частая ошибка — ввод счета не тому владельцу: счет контрагента завели в карточке организации или наоборот. В результате счет не виден там, где ожидается, и его заводят повторно, создавая дубли. Проверяйте владельца до записи — он указан в шапке формы элемента.

Вторая группа ошибок связана с банками: создан дубликат банка с тем же БИК, но другим наименованием, или выбран устаревший банк после реорганизации. Дубли банков затем мешают при загрузке выписок — программа может не сопоставить счет из файла с элементом справочника. Лечится поиском по БИК в справочнике «Банки» и объединением дублей.

Третья типичная ситуация — счет внесен, но не назначен основным, и документы продолжают формироваться со старыми реквизитами. Пользователь считает, что «1С не видит новый счет», хотя нужно просто выбрать его в карточке организации или в конкретном документе.

Ограничения и когда нужен администратор

Для внесения расчетных счетов нужны права на изменение справочников «Организации» и «Контрагенты». Если кнопка «Создать» недоступна или поля не редактируются, у вашей роли нет соответствующих прав — обратитесь к администратору 1С. В базах с разграничением доступа по организациям вы увидите только те счета, к которым у вас есть доступ.

Самостоятельно безопасно: добавить счет, изменить наименование, назначить основной счет. С осторожностью: редактировать счет, по которому уже есть проведенные документы, — изменение реквизитов не перепроведет старые документы, но может запутать аналитику. Не удаляйте счета, по которым есть движения: пометьте на удаление только явные дубли без оборотов.

FAQ

Можно ли внести валютный счет?

Да. При создании счета в поле «Валюта» выберите нужную валюту вместо рублей. Номер валютного счета также состоит из 20 знаков. Учтите, что для валютных операций в программе должна быть включена соответствующая функциональность.

Почему программа не находит банк по БИК?

Чаще всего классификатор банков устарел или банк прошел реорганизацию. Обновите классификатор через раздел обслуживания или создайте банк вручную, указав БИК, наименование, город и корреспондентский счет из документа банка.

Как сделать новый счет основным?

Откройте карточку организации или контрагента и в поле «Банковский счет» выберите нужный счет из списка. После этого он будет подставляться во все новые документы по умолчанию. Ранее созданные документы при этом не изменятся.

Счет внесен, но не подставляется в платежное поручение. Что делать?

Проверьте три вещи: тому ли владельцу внесен счет, не помечен ли он на удаление и совпадает ли валюта счета с валютой документа. Если счет валютный, а платежка рублевая, программа не предложит его в списке выбора.

Что делать, если случайно создали дубликат счета?

Если по дублю нет документов, пометьте его на удаление. Если документы есть, перенесите их на правильный элемент (перевыбрав счет в документах) и только потом удаляйте дубль. Не оставляйте два одинаковых счета — это приведет к ошибкам при загрузке выписок.