Справочники и Данные · 9 мин
Как в 1С поменять банк: подробная инструкция
Как в 1С поменять банк организации или контрагента: добавление счета, смена основного банка, обмен с банком, типичные ошибки и проверка результата.
Смена банка в 1С — рутинная, но ответственная операция: от корректности банковских реквизитов зависят платежные поручения, выгрузки в клиент-банк, счета покупателям и кассовые документы. Ошибка в БИК или номере счета приведет к возврату платежей и задержкам расчетов с контрагентами.
Задача «поменять банк» встречается в нескольких вариантах: у организации открылся новый расчетный счет, контрагент сменил обслуживающий банк, либо нужно сменить банк, через который настроен обмен по зарплатному проекту. Действия в каждом случае различаются, поэтому ниже разобраны все основные сценарии на примере типовых конфигураций: 1С:Бухгалтерия 8, 1С:Управление торговлей и 1С:ERP.
Принцип везде одинаковый: в 1С не «редактируют» банк поверх старого, а создают новый банковский счет и назначают его основным. Старый счет при этом сохраняется в базе, чтобы документы прошлых периодов остались корректными и проведенными.
Что проверить перед сменой банка
Прежде чем вносить изменения, убедитесь, что у вас есть полные реквизиты нового счета: БИК банка, номер счета (20 знаков для рублевого счета), наименование банка и корреспондентский счет. Эти данные берутся из договора банковского счета или справки банка об открытии счета.
Проверьте, нет ли непроведенных или неотправленных платежных поручений со старым счетом. Если платежки сформированы, но еще не выгружены в банк, после смены основного счета их придется пересоздать или вручную поменять счет в каждом документе.
Также определите, какие права у вашей учетной записи. Для редактирования банковских счетов организации обычно нужны права бухгалтера или администратора. Если поля недоступны для изменения, обратитесь к администратору базы.
Как поменять банк у собственной организации
Откройте раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (в 1С:Бухгалтерии) или «НСИ и администрирование» → «Организации» (в ERP и УТ). В карточке организации перейдите на вкладку «Банковские счета» или по ссылке «Банковские счета» — в зависимости от конфигурации название немного отличается.
Нажмите «Создать» и заполните форму нового счета. В поле «БИК» введите девятизначный код банка — программа автоматически подтянет наименование банка, город и корреспондентский счет из встроенного классификатора банков. Если банк не находится, значит классификатор устарел: обновите его через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Классификатор банков» либо загрузите банк вручную по реквизитам из договора.
Введите номер счета и проверьте подсвеченный контроль: 1С проверяет соответствие номера счета и БИК по контрольному ключу. Если программа выдает предупреждение «Неверный номер счета» — перепроверьте цифры, чаще всего это опечатка. Сохраните счет кнопкой «Записать и закрыть».
- 1Откройте карточку организации и перейдите к списку банковских счетов
- 2Создайте новый счет, введите БИК и номер счета
- 3Проверьте, что банк и корсчет подтянулись корректно
- 4Нажмите «Использовать как основной» или установите признак основного счета
- 5Сформируйте тестовое платежное поручение и проверьте реквизиты
Как сделать новый счет основным
Основной счет — это тот, который 1С автоматически подставляет во все новые документы: платежные поручения, счета покупателям, акты и накладные. Пока вы не назначите новый счет основным, программа продолжит предлагать старый.
В списке банковских счетов организации выделите новый счет и нажмите кнопку «Использовать как основной» (в некоторых конфигурациях — установите флажок «Основной» прямо в форме счета). После этого в списке рядом с новым счетом появится соответствующая пометка.
Старый счет переведите в статус «Закрыт», если такая возможность есть в вашей версии, либо просто оставьте его неосновным. Документы, где счет уже выбран вручную, продолжат использовать указанный счет — это нормально.
Как поменять банк у контрагента
Если банк сменил покупатель или поставщик, откройте справочник «Контрагенты», найдите нужную карточку и перейдите на вкладку «Банковские счета». Создайте новый счет, введите БИК и номер счета, которые контрагент прислал в письме о смене реквизитов.
Обязательно сверьте новые реквизиты с официальным письмом контрагента. Мошеннические схемы с подменой реквизитов в письмах — одна из самых распространенных; перед оплатой на новый счет перезвоните контрагенту по ранее известному номеру телефона и подтвердите смену банка.
Новый счет контрагента также можно назначить основным — тогда он будет подставляться в платежные поручения этому поставщику автоматически. Старый счет оставьте в базе для истории платежей.
Удобно вести привычку: в поле «Комментарий» или «Назначение» карточки счета указывать дату и основание открытия (например, «открыт по договору от 12.03, взамен счета в банке Х»). Через год это избавит от вопросов, какой из трех счетов актуален.
Настройка обмена с банком после смены счета
Если вы работаете через DirectBank или выгрузку файлов в клиент-банк, после добавления нового счета нужно настроить обмен отдельно. В 1С:Бухгалтерии откройте раздел «Банк и касса» → «Обмен с банком», создайте новую настройку обмена и укажите новый расчетный счет.
Для прямого обмена (DirectBank) потребуется повторное согласование с банком: обычно банк подключает новый счет к существующему договору дистанционного обслуживания, но настройку в 1С нужно создать заново — она привязывается к конкретному счету.
Зарплатный проект меняется похожим образом: в разделе «Зарплата и кадры» создается новый обмен с банком по зарплатному проекту, после чего ведомости на выплату начнут формироваться по новому банку. Старый проект не удаляйте до закрытия всех ведомостей по нему.
Сравнение вариантов
Правильный способ: история документов сохраняется, новые документы используют новый банк. Подходит всегда.
Быстро, но опасно: искажает прошлые документы и выписки. Допустимо только для исправления опечатки до появления проведенных документов.
Невозможно — основным может быть только один счет. Остальные выбираются в документах вручную.
Проверка результата и типичные ошибки
После всех изменений сформируйте контрольные документы: создайте новое платежное поручение и счет покупателю. В платежке в полях «Счет организации» и «Банк» должны отображаться новые реквизиты, в печатной форме счета — новый блок банковских реквизитов.
Если используется выгрузка в клиент-банк, выгрузите тестовое платежное поручение и убедитесь, что файл принимается банком без ошибок. Первая реальная выписка по новому счету должна загрузиться в 1С и сопоставиться с платежками.
Как проверить результат
Подставляется новый счет и банк
Подставляется старый счет — не назначен основной
Новые банковские реквизиты
Старые реквизиты — проверьте основной счет организации
Выписка по новому счету загружается
Ошибка обмена — не настроено подключение по новому счету
Ответы на частые вопросы
Можно ли просто отредактировать старый счет и вписать новый банк?
Технически можно, но делать так не следует, если по счету уже есть проведенные документы. Все платежки, выписки и счета прошлых периодов начнут отображать новые реквизиты, что исказит учет и вызовет вопросы при сверках и проверках. Правильный путь — создать новый счет.
1С не находит банк по БИК, что делать?
Скорее всего, устарел классификатор банков. Обновите его через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Классификатор банков» (загрузка с сайта РКЦ/ЦБ) или добавьте банк вручную: наименование, БИК, город и корреспондентский счет возьмите из договора с банком.
Почему в новых документах все равно подставляется старый банк?
Новый счет не назначен основным. Откройте список банковских счетов организации, выделите нужный и нажмите «Использовать как основной». Также проверьте, не задан ли счет принудительно в конкретном документе или в договоре с контрагентом.
Нужно ли что-то менять в договорах с контрагентами в 1С?
Если в карточке договора явно указан банковский счет организации (бывает в конфигурациях с несколькими счетами), его нужно поменять вручную в каждом договоре. Если счет в договоре не задан, документы берут основной счет организации автоматически.
Что делать с неотправленными платежками на старый счет?
Откройте каждое платежное поручение и вручную замените счет организации на новый, затем перепроведите документ. Если платежек много, проще отменить их и сформировать заново после назначения нового основного счета.
Как поменять банк, если счет открыт в том же банке, а не в новом?
Порядок тот же: создается новый банковский счет с новым номером (банк по БИК подтянется тот же самый), назначается основным, старый остается в базе для истории. Для обмена с банком достаточно добавить новый счет в существующую настройку подключения.
Что важно запомнить
Банк в 1С меняют созданием нового счета и назначением его основным, а не редактированием старого. После смены проверьте новые платежки, печатные формы и обмен с банком. Старый счет и его документы не трогайте.