Как в 1С добавить новый расчетный счет организации

Расчетный счет в 1С хранится в справочнике «Банковские счета» и привязывается к конкретной организации. Без корректно заведенного счета программа не сможет формировать платежные поручения, принимать выписки из банка и подставлять реквизиты в счета покупателям и договоры. Поэтому добавление счета — одна из базовых операций при открытии нового счета в банке или при смене обслуживающего банка.

Процедура занимает несколько минут, но содержит ряд нюансов: нужно правильно указать банк (выбрав его из классификатора по БИК), определить, будет ли счет основным, и при необходимости настроить его использование в подсистеме казначейства. Ошибки на этом этапе приводят к тому, что платежки уходят с неверными реквизитами, а загрузка выписок не находит нужный счет.

Ниже описан порядок действий для 1С:Бухгалтерии 8.3 — самой распространенной конфигурации. В «1С:Управление торговлей», «1С:ERP» и «1С:Комплексная автоматизация» логика аналогична, отличается только расположение пунктов меню.

Где в 1С хранятся расчетные счета организации

В типовых конфигурациях 1С банковские счета организации — это подчиненный справочник, то есть каждый счет жестко привязан к конкретной организации. Открыть список счетов можно двумя способами: через карточку организации (раздел «Главное» → «Организации», открыть нужную организацию, перейти по ссылке «Банковские счета») или напрямую через раздел «Справочники» → «Банковские счета», если этот пункт доступен в вашей конфигурации.

Важно понимать, что счет контрагента и счет собственной организации — это разные объекты, хотя формы заполнения похожи. Перед добавлением убедитесь, что вы работаете именно с карточкой своей организации, а не с карточкой контрагента, иначе счет попадет не в тот справочник и не будет доступен в платежных документах.

Если в базе ведется учет по нескольким организациям, проверьте, что открыта нужная. Ошибка на этом шаге — одна из самых частых: счет создается, но в документах другой организации его не видно, и пользователь считает, что программа «не сохранила» данные.

Пошаговое добавление нового счета

Основной сценарий выглядит так. Откройте раздел «Главное» (в некоторых конфигурациях — «Справочники» или «НСИ и администрирование») и перейдите в список «Организации». Откройте карточку нужной организации двойным щелчком.

В карточке организации найдите ссылку «Банковские счета» (обычно расположена рядом со ссылками «Адреса, телефоны», «Подписи» и т.п.). Откроется список уже заведенных счетов. Нажмите кнопку «Создать» — откроется форма нового элемента.

1. 1
   Откройте «Главное» → «Организации» и войдите в карточку нужной организации
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Введите номер счета — 20 цифр без пробелов
4. 4
   Укажите банк: введите БИК и выберите банк из классификатора
5. 5
   Проверьте автоматически подставившиеся корсчет и наименование банка
6. 6
   Установите флажок «Основной», если счет будет использоваться по умолчанию
7. 7
   Нажмите «Записать и закрыть» и проверьте счет в платежном поручении

В форме нового счета заполните поле «Номер счета» — 20 цифр без пробелов и разделителей. Программа проверяет контрольный разряд номера в связке с БИК банка: если цифра ошибочна, появится предупреждение о неверном ключевании. Не игнорируйте его — такой счет банк при обработке платежа отклонит.

Затем укажите банк. Правильный способ — ввести БИК в соответствующее поле и выбрать банк из выпадающего списка классификатора. Тогда корреспондентский счет, наименование и город банка подставятся автоматически. После заполнения нажмите «Записать и закрыть».

Выбор банка: из классификатора или вручную

Классификатор банков в 1С — это справочник с актуальными БИК, корсчетами и наименованиями кредитных организаций. Он обновляется автоматически через интернет-сервисы 1С либо вручную кнопкой «Подобрать банк из классификатора». Выбор из классификатора — предпочтительный вариант: он исключает опечатки в корсчете и гарантирует корректную связку БИК + номер счета.

Ручное создание банка оправдано только в двух случаях: банка нет в классификаторе (например, зарубежный банк для валютного счета) или классификатор давно не обновлялся, а банк новый. При ручном вводе внимательно перепроверьте корреспондентский счет по документам банка — ошибка в нем приведет к возврату платежей.

Основной счет и несколько счетов у одной организации

У организации может быть сколько угодно расчетных счетов, но только один из них помечается как основной. Именно основной счет программа подставляет по умолчанию в платежные поручения, счета покупателям, договоры и печатные формы. Признак устанавливается флажком «Основной» в карточке счета либо командой в списке счетов.

Если вы добавили новый счет и хотите, чтобы он использовался по умолчанию, снимите признак основного со старого счета или просто установите флажок на новом — программа сама сбросит признак у прежнего. Старый счет при этом не удаляется: он остается в базе, и документы, проведенные по нему, сохраняют корректные реквизиты.

При выписке счета покупателю проверьте, какой банковский счет попадает в печатную форму. Если счетов несколько, в документе можно вручную выбрать нужный — реквизиты в печатной форме подменятся автоматически.

Особенности валютных и специальных счетов

Для валютного счета в карточке дополнительно указывается валюта (USD, EUR, CNY и т.д.). Номер валютного счета так же состоит из 20 цифр, а порядковый номер валюты в разрядах 6–8 определяет тип счета. Учитывайте, что для работы с валютными операциями в учетной политике и плане счетов должны быть задействованы соответствующие субсчета (52, 57 и др.).

Специальные счета — казначейские, аккредитивные, счета для обособленных подразделений — заводятся тем же способом, но могут требовать дополнительных настроек: например, для казначейских счетов указывается тип счета и реквизиты ЕКС/казначейского сопровождения. Если счет открыт на обособленное подразделение, убедитесь, что подразделение заведено в базе с собственным КПП.

Сравнение вариантов

Выбор банка из классификатора

Подходит всегда, когда банк российский. Автоматически подставляет корсчет и наименование, исключает опечатки.

Ручное создание банка

Нужно для зарубежных банков и отсутствующих в классификаторе. Требует ручной проверки всех реквизитов.

Загрузка счета из выписки (Клиент-банк)

Если настроен обмен с банком, счет может быть создан автоматически при первой загрузке выписки. Подходит как дополнение, но реквизиты стоит проверить вручную.

Проверка результата и настройка обмена с банком

После сохранения счета убедитесь, что он корректно работает в документах. Создайте тестовое платежное поручение: раздел «Банк и касса» → «Платежные поручения» → «Создать». В поле «Счет организации» новый счет должен быть доступен для выбора, а если он основной — подставляться автоматически вместе с реквизитами банка.

Второй признак корректности — сформируйте счет покупателю и откройте печатную форму: в блоке реквизитов поставщика должны отображаться новый номер счета, БИК и корсчет. Если там старые данные, проверьте признак основного счета.

Контрольные точки

Как проверить результат

Счет в платежном поручении

Норма

Счет доступен в списке выбора, реквизиты банка подставляются

Тревожный признак

Счета нет в списке или банк пустой — проверьте привязку к организации и заполнение банка

Печатная форма счета покупателю

Норма

Отображаются новый номер счета, БИК, корсчет

Тревожный признак

Выводятся старые реквизиты — новый счет не установлен основным

Ключевание номера

Норма

Нет предупреждений при записи

Тревожный признак

Сообщение о несоответствии номера и БИК — в номере опечатка

Если вы используете обмен с банком (1С:ДиректБанк или выгрузку в клиент-банк), после добавления счета откройте настройки обмена и убедитесь, что новый счет включен в перечень счетов, по которым выполняется загрузка выписок и выгрузка платежей. В противном случае выписки по нему загружаться не будут.

Типичные ошибки при добавлении счета

Большинство проблем решается на этапе внимательного заполнения: сверяйте номер счета и БИК с официальными реквизитами из банка (письмо об открытии счета, данные интернет-банка), а не с устного сообщения или старых документов. Реквизиты банков периодически меняются при реорганизациях, поэтому даже «проверенный» БИК стоит сверить с классификатором.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли добавить несколько расчетных счетов одной организации?

Да, количество счетов не ограничено. Все они хранятся в списке банковских счетов организации, а основным назначается один — именно он подставляется в документы по умолчанию. Остальные счета выбираются вручную в конкретном документе.

Что делать, если банка нет в классификаторе?

Сначала обновите классификатор банков (в форме выбора банка есть команда обновления через интернет). Если банка по-прежнему нет — например, это иностранный банк, — создайте его вручную, указав БИК (или SWIFT для зарубежного), наименование, город и корреспондентский счет по документам банка.

Нужно ли удалять старый счет после открытия нового?

Нет, удалять нельзя, если по счету есть проведенные документы: это нарушит реквизиты в прошлых платежках и выписках. Достаточно снять со старого счета признак основного и при желании пометить его на удаление только после закрытия периода и отсутствия ссылок на него.

Почему новый счет не подставляется в платежное поручение?

Наиболее частые причины: счет заведен на другую организацию, не установлен признак основного, либо в документе выбрана другая организация. Откройте карточку счета и проверьте владельца, а также флажок «Основной».

Как добавить валютный счет?

Тем же способом, что и рублевый, но в карточке счета дополнительно укажите валюту. Убедитесь, что в настройках учетной политики и функциональности программы включены валютные операции, иначе часть полей и счетов учета будет недоступна.

Почему выписка по новому счету не загружается из банка?

Проверьте настройки обмена с банком: новый счет нужно добавить в список счетов, по которым выполняется загрузка. Также убедитесь, что номер счета в 1С в точности совпадает с номером в файле выписки — даже один лишний пробел помешает сопоставлению.