Как поменять банковский счет в 1С

Банковский счет в 1С хранится в справочнике «Банковские счета» и привязывается к организации или контрагенту. Когда компания открывает новый счет, закрывает старый или меняет банк, недостаточно просто добавить запись — нужно назначить счет основным, проверить договоры, документы и настройки обмена с банком. Иначе платежки будут формироваться со старыми реквизитами, а клиенты получат счета на оплату с неверными данными.

Инструкция подходит для типовых конфигураций: 1С:Бухгалтерия 8, 1С:Управление нашей фирмой, 1С:Комплексная автоматизация и ERP. Названия пунктов меню могут незначительно отличаться, но логика везде одинаковая: сначала создается счет в справочнике, затем он назначается основным, после этого обновляются документы и настройки обмена.

Перед любыми изменениями убедитесь, что у вас есть права на редактирование справочников организации, и сделайте резервную копию базы, если работаете в файловом варианте. Ошибка в реквизитах счета приводит к возвратам платежей и штрафным просрочкам по обязательствам.

Где в 1С хранятся банковские счета

Банковские счета организации находятся в карточке собственной организации: раздел «Главное» (или «Справочники») → «Организации» → откройте нужную организацию → ссылка «Банковские счета». В некоторых конфигурациях справочник доступен напрямую через «Справочники» → «Банковские счета».

Счета контрагентов хранятся отдельно — в карточке каждого контрагента на вкладке «Банковские счета». Это важно: если меняется счет вашей компании, редактировать нужно справочник в карточке организации, а не у контрагентов. Путаница между этими двумя местами — частая причина ошибок.

У одной организации может быть несколько счетов: рублевые в разных банках, валютные, специальные (например, для гособоронзаказа). Один из них назначается основным — именно он подставляется в документы по умолчанию.

Создание нового банковского счета

Откройте карточку организации и перейдите по ссылке «Банковские счета». Нажмите «Создать» и заполните поля: номер счета (20 знаков для рублевого счета), банк, валюта. Банк удобнее выбирать из классификатора по БИК — тогда название, корсчет и город подтянутся автоматически.

Проверьте корреспондентский счет особенно внимательно. Если ввести его вручную с ошибкой, платежи уйдут по неверным реквизитам и вернутся с задержкой в несколько дней. При выборе банка из классификатора БИК (он обновляется вместе с конфигурацией или через интернет-сервис) риск опечатки минимален.

Если счет валютный, укажите валюту и при необходимости номер транзитного счета. Для специальных счетов заполните назначение — это поможет отличать их в документах.

1. 1
   Откройте «Главное» → «Организации» и выберите нужную организацию
2. 2
   Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Введите номер счета и выберите банк по БИК из классификатора
4. 4
   Проверьте автоматически заполненные корсчет и наименование банка
5. 5
   Установите флажок «Основной» (или «Использовать по умолчанию»), если это главный счет
6. 6
   Запишите карточку и проверьте, что реквизиты совпадают с выпиской банка

Назначение счета основным

После создания счета его нужно сделать основным, иначе документы продолжат использовать старый. Откройте список счетов организации, выделите новый счет и нажмите «Установить основным» (в некоторых конфигурациях — флажок в карточке счета «Использовать как основной»).

Основным может быть только один счет одновременно. При назначении нового основного счета пометка со старого снимается автоматически, но сам старый счет не удаляется — он остается в справочнике и доступен для выбора вручную.

Если старый счет закрыт банком, не удаляйте его из базы: на него ссылаются проведенные документы прошлых периодов. Удаление нарушит целостность данных и может вызвать ошибки при перепроведении или формировании отчетов. Достаточно снять пометку «основной» и, при желании, добавить в наименование пометку «закрыт».

Обновление договоров и документов

Назначение основного счета влияет только на новые документы, где счет не задан явно. Если в договоре с контрагентом на вкладке «Расчеты» указан конкретный банковский счет организации, документы по этому договору будут использовать его независимо от основного. Проверьте договоры, по которым идут активные расчеты, и замените счет на новый.

Уже созданные, но не оплаченные счета покупателям содержат старые реквизиты в печатной форме. Если они еще не отправлены клиентам, пересоздайте или перезапишите их после смены счета. Отправленные счета корректировать в базе бессмысленно — клиент оплатит по бумажной версии, поэтому при смене банка имеет смысл разослать контрагентам письмо о смене реквизитов.

Проверьте также шаблоны и настройки, где счет мог быть «зашит» вручную: типовые соглашения с клиентами, подстановки в обработках выставления счетов, внешние печатные формы с жестко прописанными реквизитами.

Настройка обмена с банком и казначейство

Если используется обмен с банком (ДиректБанк или обмен через файл), настройка привязана к конкретному счету. После создания нового счета откройте раздел «Банк и касса» → «Обмен с банком» (или «Настройки обмена с банком») и создайте новую настройку для нового счета: укажите банк, программу (1C:DirectBank или файл обмена), каталог выгрузки или параметры подключения.

Старую настройку обмена отключите, чтобы случайно не выгружать платежки в закрытый банк. Если обмен идет через файл, убедитесь, что в каталоге выгрузки нет незагруженных в банк платежных поручений со старым счетом — они не будут исполнены.

Проверьте первую выгрузку: создайте тестовое платежное поручение, отправьте его в банк и убедитесь, что в банковском клиенте оно отображается с новыми реквизитами. После этого дождитесь первой выписки и сверьте, что она загружается в 1С по новому счету без ошибок сопоставления.

Контрольные точки

Как проверить результат

Новый счет в карточке организации

Норма

Помечен как основной, реквизиты совпадают с договором банка

Тревожный признак

Основным остался старый счет или расходятся цифры номера/корсчета

Новое платежное поручение

Норма

Счет организации подставляется автоматически, БИК и корсчет верные

Тревожный признак

Подставляется старый счет или поля банка пустые

Печатная форма счета покупателю

Норма

В блоке реквизитов указан новый банк и номер счета

Тревожный признак

Видны старые реквизиты

Обмен с банком

Норма

Платежка уходит в новый банк, выписка загружается по новому счету

Тревожный признак

Файл выгрузки формируется для старого банка или выписка не сопоставляется

Смена счета у контрагента

Когда банк меняет поставщик или покупатель, реквизиты обновляются в карточке контрагента. Откройте контрагента, перейдите на вкладку «Банковские счета», создайте новый счет и установите его основным. Старый счет, как и в случае с организацией, лучше не удалять.

Для массового обновления реквизитов (например, банк контрагентов объявил о смене БИК) проверьте, поддерживает ли конфигурация автоматическое обновление реквизитов по классификатору БИК — в этом случае корсчет и название банка обновятся централизованно, менять нужно только номера счетов.

Перед оплатой по новым реквизитам контрагента сверьте их с официальным письмом о смене реквизитов или договором. Оплата по реквизитам из непроверенного письма — типичная схема мошенничества: перезвоните контрагенту по известному вам номеру и подтвердите изменение.

Особые сценарии

Несколько организаций в одной базе

В многофирменной базе счета привязаны к каждой организации отдельно. При смене банка одной из компаний меняйте счет только в ее карточке и проверьте, что в документах правильно указана сама организация — счет подставляется от нее.

Валютные и специальные счета

Для валютного счета дополнительно проверьте настройки валютного контроля и, при необходимости, укажите транзитный счет в параметрах обмена с банком. Специальные счета (капремонт, ГОЗ, депозиты) обычно не назначают основными — их выбирают вручную в соответствующих документах.

Работа через обмен данными

Если база синхронизируется с другой конфигурацией (например, Бухгалтерия ↔ Управление торговлей), новый счет должен перенестись обменом. После синхронизации проверьте, что счет появился во второй базе и там тоже назначен основным — правила обмена не всегда переносят признак «основной».

Удобно проводить смену банка на границе периода — например, с первого числа месяца. Так проще сверять остатки: по старому счету закрываются все операции, остаток переводится на новый счет одной платежкой, и дальнейшие движения идут уже по новым реквизитам.

Частые вопросы

Можно ли просто отредактировать старый счет вместо создания нового?

Технически можно, но делать так не стоит: все документы прошлых периодов начнут отображать новые реквизиты, хотя фактически деньги шли по старым. Это исказит историю расчетов и усложнит сверки. Правильный путь — создать новый счет и назначить его основным.

Почему в платежном поручении подставляется старый счет, хотя новый назначен основным?

Скорее всего, счет явно указан в договоре с контрагентом или в самом документе был выбран вручную. Откройте договор и проверьте поле «Банковский счет» на вкладке расчетов. Также проверьте, что в документе верно указана организация — счет подставляется от нее.

Что делать с непроведенными платежками на старый счет?

Если платеж еще не ушел в банк, откройте документ, замените счет организации на новый и перепроведите. Если платежка уже выгружена в банк, но не исполнена — отзовите ее в банковском клиенте, исправьте документ в 1С и выгрузите заново. Исполненные платежи не трогайте.

Как перенести остаток денег на новый счет в учете?

Оформите платежное поручение на перечисление собственных средств: списание со старого счета и поступление на новый. В 1С это обычно отражается документами «Списание с расчетного счета» и «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Перевод на другой счет организации» (или аналогичным). Налоговых последствий такой перевод не создает.

Нужно ли менять счет в настройках зарплатного проекта?

Да, если зарплата перечисляется со сменяемого счета. Откройте настройки зарплатного проекта (раздел «Зарплата и кадры» → «Зарплатные проекты») и укажите новый счет организации, иначе ведомости в банк сформируются со старыми реквизитами.

Банк изменил БИК, но счет остался прежним — что делать?

Менять счет не нужно. Обновите классификатор БИК в 1С (через интернет-поддержку или загрузкой файла классификатора), затем откройте карточку банка в справочнике «Банки» и обновите реквизиты по новому БИК. Все счета, привязанные к этому банку, автоматически будут использовать актуальные данные.