Как изменить расчетный счет в 1С

Смена банка или открытие нового расчетного счета — рутинная ситуация, но в 1С она затрагивает сразу несколько объектов: карточку организации, договоры с контрагентами, банковские документы и печатные формы счетов. Если поменять номер только в одном месте, в счетах покупателям будет уходить старый счет, а платежные поручения сформируются с неверными реквизитами.

Порядок действий зависит от того, чей счет меняется: вашей организации или контрагента. В первом случае правки вносятся в справочник «Организации» и влияют на все исходящие документы, во втором — в карточку контрагента и его банковские счета. Далее разобраны оба сценария на примере типовых конфигураций «1С:Бухгалтерия 8» и «1С:Управление торговлей» — логика в них одинаковая, отличаются только названия разделов меню.

Перед любыми изменениями убедитесь, что у вас есть права на редактирование справочников, а новый счет уже открыт в банке и по нему известны полные реквизиты: номер счета, БИК, наименование банка, корреспондентский счет.

Где в 1С хранятся банковские счета

Банковские счета в 1С — это подчиненный справочник. Счета организации хранятся внутри элемента справочника «Организации», счета контрагентов — внутри карточки каждого контрагента. Это значит, что один и тот же банк и один и тот же номер счета могут быть заведены в базе многократно, для разных владельцев, и программа воспринимает их как разные объекты.

У каждого владельца один из счетов помечается как основной. Именно он автоматически подставляется в платежные поручения, счета на оплату, акты и накладные. Если основной счет не назначен или назначен устаревший, документы будут формироваться с неверными реквизитами даже после того, как вы завели новый счет в справочнике.

Найти список счетов можно двумя путями: через карточку организации или контрагента (ссылка «Банковские счета») либо через раздел «Справочники» → «Банковские счета», где видны все счета сразу с отбором по владельцу.

Как изменить расчетный счет своей организации

Откройте раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (в «1С:Бухгалтерии») или «НСИ и администрирование» → «Организации» (в «Управлении торговлей»). В карточке организации перейдите по ссылке «Банковские счета» — откроется список всех заведенных счетов.

Создайте новый элемент кнопкой «Создать». Заполните поля: номер счета (20 знаков), банк — выберите из справочника банков по БИК, чтобы подтянулись наименование и корреспондентский счет. Если банка нет в справочнике, создайте его вручную или загрузите классификатор банков. Не вводите БИК и корсчет вручную без сверки с документами банка — ошибка в одной цифре приведет к возврату платежей.

После сохранения вернитесь в список счетов и установите новый счет основным: выделите его и нажмите «Использовать как основной» либо отметьте соответствующий флажок. Старый счет удалять не нужно — он может понадобиться для разбора прошлых документов и сверок.

1. 1
   Откройте карточку организации и перейдите в «Банковские счета»
2. 2
   Создайте новый счет: номер, банк по БИК, при необходимости валюта и назначение
3. 3
   Сохраните и назначьте новый счет основным
4. 4
   Проверьте договоры и шаблоны документов на предмет зафиксированного старого счета
5. 5
   Сформируйте тестовый счет на оплату и сверьте реквизиты в печатной форме

Как изменить расчетный счет контрагента

Откройте справочник «Контрагенты», найдите нужного контрагента и в его карточке перейдите на вкладку или по ссылке «Банковские счета». Создайте новый счет с актуальными реквизитами и установите его основным — аналогично счетам организации.

Важный нюанс касается договоров. В некоторых конфигурациях банковский счет может быть указан непосредственно в карточке договора с контрагентом, и тогда документы по этому договору берут счет из договора, а не из карточки контрагента. Проверьте все действующие договоры: откройте их из карточки контрагента по ссылке «Договоры» и убедитесь, что там либо не зафиксирован счет, либо указан новый.

Если контрагент прислал письмо о смене реквизитов, сохраните его в документообороте или прикрепите к карточке. При оплате по старым реквизитам без письменного уведомления риск потери платежа ложится на плательщика.

Проверка документов и печатных форм после смены счета

Уже созданные документы не перезаполняются автоматически: реквизиты счета в них зафиксированы на момент проведения. Это нормально для закрытых периодов — старые счета и платежки должны хранить исторические данные. Но черновики и непроведенные документы текущего периода нужно перезаполнить вручную: откройте документ, перевыберите банковский счет в шапке и перепроведите.

Отдельно проверьте печатные формы. В типовых конфигурациях счет на оплату берет реквизиты из основного счета организации, но если форма дорабатывалась или используются внешние печатные формы, номер счета может быть «зашит» в макет. Сформируйте тестовый счет и сверьте: номер счета, БИК, наименование банка, корсчет, а также назначение платежа, если оно формируется по шаблону.

Если используется обмен с банком (ДиректБанк или выгрузка в клиент-банк), проверьте настройки обмена: в разделе обмена с банком указывается конкретный счет, и после смены основного счета настройку нужно переключить на новый, иначе выгрузка платежек и загрузка выписок продолжат идти по старому счету.

Контрольные точки

Как проверить результат

Основной счет организации

Норма

В списке счетов новый счет помечен как основной

Тревожный признак

Основным остался старый счет — документы берут его

Печатная форма счета на оплату

Норма

Новый номер счета, БИК и корсчет совпадают с данными банка

Тревожный признак

В форме старые реквизиты или пустые поля

Обмен с банком

Норма

В настройке обмена указан новый счет, выписка загружается

Тревожный признак

Загрузка пустая или ошибка сопоставления счета

Договоры контрагентов

Норма

В договорах нет зафиксированного старого счета

Тревожный признак

Документы по договору подставляют старый счет

Особые ситуации и ограничения

Если счет меняется из-за смены банка, а старый банк еще работает, оставьте оба счета активными до полного закрытия старого: по нему могут приходить возвраты и остатки платежей. Загрузка выписок по двум счетам в 1С поддерживается штатно, каждый счет настраивается отдельно.

Валютные счета заводятся отдельно с указанием валюты. Нельзя «переключить» рублевый счет на валютный изменением реквизитов — создается новый элемент справочника.

В распределенных базах и при синхронизации между конфигурациями (например, «Управление торговлей» → «Бухгалтерия») изменение счета нужно внести в той базе, где справочник является главным по правилам обмена, иначе при следующей синхронизации данные откатятся. Если сомневаетесь, где ведется справочник, уточните у администратора или в описании настройки синхронизации.

Частые вопросы

Можно ли просто исправить номер в существующем счете?

Технически можно, но делать так не следует: тогда все ранее созданные документы будут показывать новый номер, хотя платежи проходили по старому. Это исказит историю и создаст проблемы при сверках и проверках. Правильный способ — создать новый счет и назначить его основным.

Почему в счете на оплату все равно выходит старый расчетный счет?

Чаще всего новый счет не назначен основным, либо счет зафиксирован в договоре или в самом документе до его перезаполнения. Реже причина — доработанная печатная форма, где реквизиты указаны в макете. Проверьте эти три точки в указанном порядке.

Нужно ли менять счет в уже проведенных документах прошлых периодов?

Нет. Документы прошлых периодов должны хранить реквизиты, действовавшие на момент их создания. Перезаполнять нужно только непроведенные документы и документы текущего периода, которые еще не отправлены контрагенту или в банк.

Как перенести настройку обмена с банком на новый счет?

Откройте настройку обмена с банком (раздел «Банк и касса» → «Обмен с банком» или настройки ДиректБанка) и укажите в ней новый банковский счет. Если старый счет закрывается, старую настройку можно отключить после загрузки последней выписки.

Что делать, если счетов несколько и разные документы должны использовать разные?

Основной счет подставляется по умолчанию, но в каждом документе счет можно выбрать вручную в шапке. Если разделение постоянное (например, отдельный счет под бюджетные платежи или эквайринг), укажите нужный счет в договоре или в шаблонах документов, чтобы не выбирать его каждый раз.

Кто должен вносить изменения, если база на поддержке у франчайзи?

Заведение нового счета и назначение его основным — стандартная операция пользователя с правами на справочники, привлекать специалистов не обязательно. Помощь нужна, если требуется доработка печатных форм, настройка синхронизации или массовое перезаполнение документов.