Справочники и Данные · 10 мин
Как добавить дополнительный счет в 1С
Как добавить дополнительный банковский счет в 1С:Предприятии и 1С:Бухгалтерии: создание счета организации, контрагента, настройка счетов учета и проверка результата.
Добавление дополнительного счета в 1С — типовая задача, которая возникает, когда организация открывает второй расчетный счет в другом банке, заводит валютный счет или начинает работать с новым контрагентом. В зависимости от того, чей счет нужно добавить (свой или контрагента), действия выполняются в разных справочниках, и путать их нельзя.
В типовых конфигурациях 1С:Бухгалтерия, 1С:Управление торговлей и 1С:ERP реквизиты банковских счетов хранятся в справочниках «Банковские счета», привязанных к организации или контрагенту. Если речь идет не о банковском, а о счете бухгалтерского учета (например, добавить субсчет к счету 51), работа ведется в плане счетов.
Ниже разобраны все основные сценарии: добавление расчетного счета своей организации, счета контрагента, настройка счета по умолчанию, работа с валютными счетами и проверка корректности введенных данных. Инструкции приведены для типового интерфейса «Такси»; в старых версиях названия пунктов меню могут немного отличаться, но логика та же.
Определите, какой именно счет нужно добавить
Прежде чем открывать программу, важно понять, о каком счете идет речь. В 1С термин «счет» используется в трех разных значениях, и действия для каждого случая отличаются.
Первый вариант — банковский счет вашей организации: расчетный или валютный счет, с которого вы платите поставщикам и на который поступают деньги от покупателей. Второй — банковский счет контрагента, нужный для заполнения платежных поручений и договоров. Третий — счет бухгалтерского учета в плане счетов, например субсчет к счету 51 «Расчетные счета» для аналитики.
Как выбрать действие
Добавление банковского счета своей организации
Это самый частый сценарий. Откройте раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (в некоторых конфигурациях — справочник «Организации»). В карточке организации найдите вкладку или ссылку «Банковские счета» и нажмите «Создать».
В форме нового счета заполните поля: банк (выберите из классификатора банков по БИК — программа подставит наименование и корсчет автоматически), номер счета (20 знаков для рублевого счета), валюта (для валютного счета). Если банк не найден по БИК, проверьте актуальность классификатора банков или введите реквизиты вручную.
После записи новый счет появится в списке банковских счетов организации. Если счетов несколько, программа позволяет назначить один из них основным — он будет подставляться в документы по умолчанию.
- 1Откройте «Главное» → «Реквизиты организации»
- 2Перейдите по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать»
- 3Укажите банк через поле «БИК» — реквизиты подтянутся из классификатора
- 4Введите номер счета и при необходимости выберите валюту
- 5Нажмите «Записать и закрыть»
- 6Откройте платежное поручение и убедитесь, что новый счет доступен для выбора
Добавление банковского счета контрагента
Счет контрагента добавляется аналогично, но из другого справочника. Откройте «Справочники» → «Контрагенты», найдите нужного контрагента и в его карточке перейдите на вкладку «Банковские счета». Нажмите «Создать» и введите БИК банка и номер счета.
Если у контрагента несколько счетов (что бывает при работе с крупными поставщиками), добавьте каждый отдельным элементом. В документах «Платежное поручение» и «Счет на оплату» при выборе контрагента программа подставит основной счет, но его всегда можно переключить в поле «Банковский счет».
Полезно проверять соответствие номера счета и БИК: первые цифры рублевого счета и контрольный разряд связаны с БИК банка. Многие конфигурации выполняют такую проверку автоматически и выдают предупреждение, если реквизиты не согласованы — не игнорируйте это сообщение.
Настройка счета по умолчанию и работа с несколькими счетами
Когда у организации несколько счетов, важно правильно настроить основной. В списке банковских счетов организации установите курсор на нужный счет и используйте команду «Установить основной» (в ряде конфигураций — кнопка с флажком в форме счета). Основной счет будет автоматически подставляться в платежные поручения, счета на оплату и выписки.
Для документов, где счет выбран вручную, программа запоминает последнее значение. Это удобно, но иногда приводит к ошибкам: бухгалтер один раз выбрал второй счет, и следующие документы создаются уже с ним. Периодически проверяйте поле «Банковский счет» в шапке документов, особенно если движения по счетам ведутся раздельно.
В оборотно-сальдовой ведомости по счету 51 (или 52 для валютных) движения по каждому банковскому счету видны отдельно через субконто «Банковские счета». Используйте это для сверки остатков по каждому счету с банковскими выписками.
Особенности валютных счетов
Валютный счет добавляется так же, как рублевый, но с обязательным указанием валюты в карточке счета. Номер валютного счета обычно содержит код валюты в разрядах 6–8 (например, 40702840... для долларового счета), и программа может сама определить валюту по номеру.
Проверьте, что в учетной политике и настройках плана счетов предусмотрен учет по счету 52 «Валютные счета», а в программе ведется справочник валют с актуальными курсами. Без загруженных курсов переоценка валютных остатков будет выполняться некорректно.
Для операций с валютным счетом используются специальные виды документов: покупка и продажа валюты, списание с валютного счета. Не проводите валютные операции через рублевые документы — это приведет к ошибкам в учете курсовых разниц.
Добавление счета в план счетов
Если задача — добавить счет бухгалтерского учета, откройте раздел «Главное» → «План счетов». В типовой 1С:Бухгалтерии план счетов предопределенный, и редактировать типовые счета не рекомендуется: при обновлении конфигурации изменения могут быть потеряны или вызвать конфликты.
Безопасный путь — создать собственный субсчет к существующему счету: выделите родительский счет, нажмите «Создать» и задайте код субсчета (например, 51.01), наименование и признаки учета (количественный, валютный, налоговый). Новый субсчет станет доступен в проводках и документах.
Учтите, что регламентированная отчетность ориентирована на типовые коды счетов. Самостоятельно добавленные субсчета могут не попадать в автоматическое заполнение деклараций, поэтому перед созданием оцените, нельзя ли решить задачу через субконто (аналитические разрезы) вместо нового счета.
Проверка результата после добавления счета
После добавления счета выполните контрольные проверки. Создайте тестовое платежное поручение (без проведения, если не уверены) и убедитесь, что новый счет доступен в списке выбора и его реквизиты корректно выводятся в печатной форме.
Для счета организации проверьте обмен с банком: если используется выгрузка в клиент-банк или прямой обмен, убедитесь, что новый счет корректно передается в файл выгрузки. Для валютного счета дополнительно сверьте валюту и счет учета в документе.
Как проверить результат
Счет отображается с правильным банком, номером и валютой
Счет отсутствует или у него пустой банк
Новый счет выбирается в поле «Банковский счет», печатная форма содержит верные реквизиты
Счет не подставляется или реквизиты на печати отличаются
По новому счету видна аналитика в разрезе субконто «Банковские счета»
Обороты попадают на старый счет
Файл содержит корректный номер счета и БИК
Банк отклоняет файл или платежи
Если что-то пошло не так, вернитесь в карточку счета и исправьте реквизиты — справочные данные можно редактировать без ограничений, если по счету еще нет проведенных документов. При наличии движений исправляйте только те поля, которые не влияют на уже сформированные проводки.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли добавить несколько счетов одному контрагенту?
Да, количество банковских счетов контрагента не ограничено. Каждый счет создается отдельным элементом справочника, а в документах нужный счет выбирается вручную. Один из счетов можно назначить основным — он будет подставляться автоматически.
Почему новый счет не появляется в платежном поручении?
Чаще всего счет создан не для той организации, что указана в документе, или документ открыт до добавления счета. Закройте и заново откройте документ, проверьте организацию в шапке и убедитесь, что счет записан в справочнике без пометки на удаление.
Что делать, если банк не находится по БИК?
Обновите классификатор банков через сервис обновления или загрузите его вручную с сайта регулятора. Если банк действующий, но в классификаторе отсутствует, добавьте его вручную, указав БИК, наименование, город и корреспондентский счет.
Как закрыть старый счет, чтобы он не мешал в документах?
Удалять счет нельзя, если по нему есть движения. Вместо этого снимите признак основного, а в наименовании добавьте пометку «закрыт». В некоторых конфигурациях можно ограничить видимость счета настройками. Исторические данные при этом сохранятся.
Нужно ли создавать субсчет к счету 51 для нового банковского счета?
Нет. Аналитика по банковским счетам в типовых конфигурациях ведется через субконто «Банковские счета», и создавать отдельный субсчет в плане счетов не требуется. Субсчет имеет смысл только в особых случаях, например для специальной отчетности.
Можно ли изменить номер счета после того, как по нему проведены документы?
Технически номер в карточке счета изменить можно, но делать это следует с осторожностью: печатные формы старых документов при перепечатке покажут новый номер. Если номер был введен с ошибкой до отправки платежей, исправление безопасно; если платежи уже прошли, корректнее создать новый счет.
Что важно запомнить
Дополнительный счет добавляется в карточке организации или контрагента через справочник банковских счетов: укажите банк по БИК, номер и валюту. Старые счета с историей не удаляйте, а снимайте с них признак основного. После добавления проверьте счет в платежном поручении, ОСВ и выгрузке в банк.