Где в 1С меняется банк: подробная инструкция

Смена банка в 1С — типовая операция, но место, где её нужно выполнить, зависит от того, чей счёт меняется: собственной организации, контрагента или сотрудника. В каждом случае редактируется свой справочник, и ошибка в выборе места приводит к тому, что в платёжных поручениях и счетах на оплату подставляются старые реквизиты.

В типовых конфигурациях (1С:Бухгалтерия 8, Управление торговлей, Комплексная автоматизация, Зарплата и управление персоналом) банковские реквизиты хранятся в справочниках «Банковские счета», «Банки» и в карточках контрагентов и сотрудников. Ниже разобраны все основные сценарии с точными путями по меню.

Как поменять банковский счёт собственной организации

Реквизиты расчётного счёта вашей фирмы хранятся в справочнике «Банковские счета», привязанном к организации. В 1С:Бухгалтерии 8 путь такой: откройте раздел «Главное» → «Реквизиты организации» (или «Организации»), перейдите на вкладку «Банковские счета» и откройте нужный счёт на редактирование. Если счёта ещё нет, создайте его кнопкой «Создать».

В карточке счёта заполните номер расчётного счёта (20 цифр) и укажите банк. Банк удобнее подобрать по БИК: программа автоматически подтянет наименование, корреспондентский счёт и город из классификатора банков. Если банк не найден, обновите классификатор или введите реквизиты вручную.

В Управлении торговлей и Комплексной автоматизации путь другой: «НСИ и администрирование» → «НСИ» → «Организации» → вкладка «Банковские счета». Логика та же: либо редактируете существующий счёт, либо создаёте новый.

1. 1
   Откройте карточку организации и перейдите к списку банковских счетов
2. 2
   Создайте новый счёт или откройте существующий на редактирование
3. 3
   Введите номер счёта и подберите банк по БИК
4. 4
   Проверьте корреспондентский счёт и наименование банка
5. 5
   Установите новый счёт основным и запишите карточку
6. 6
   Создайте тестовое платёжное поручение и сверьте реквизиты

Назначение счёта основным: почему старые реквизиты продолжают подставляться

Частая ситуация: новый счёт завели, а в счетах на оплату и платёжках по-прежнему выходят старые реквизиты. Причина почти всегда одна — новый счёт не назначен основным. В документы программа подставляет именно основной счёт организации.

В 1С:Бухгалтерии основной счёт помечается в списке банковских счетов организации: установите курсор на нужный счёт и нажмите «Установить основным» (или отметьте соответствующий признак в карточке, в зависимости от версии). В УТ и КА основной счёт выбирается в карточке организации в поле «Банковский счёт по умолчанию».

Если счётов несколько и разные документы должны использовать разные счета, нужный счёт можно выбрать вручную прямо в документе — поле «Банковский счёт» доступно для редактирования в платёжном поручении и счёте на оплату.

Как изменить банк контрагента

Реквизиты покупателей и поставщиков меняются в карточке контрагента. Откройте «Справочники» (или «Продажи»/«Покупки») → «Контрагенты», найдите нужного и перейдите на вкладку «Банковские счета». Здесь можно отредактировать существующий счёт или добавить новый.

Если контрагент прислал письмо о смене реквизитов, безопаснее создать новый счёт, а не перезаписывать старый: так сохранится история, и в документах прошлых периодов останутся корректные данные. Новый счёт затем назначьте основным для подстановки в новые документы.

Обратите внимание: уже созданные, но не проведённые документы могли запомнить старый счёт. Перед оплатой откройте платёжное поручение и проверьте поле «Счёт получателя» — при необходимости перевыберите счёт вручную.

Где меняется банк сотрудника для зарплатных выплат

В 1С:Зарплата и управление персоналом (и в бухгалтерских конфигурациях с зарплатным блоком) банк сотрудника указывается в двух местах в зависимости от способа выплаты. Если зарплата перечисляется через зарплатный проект, банк задаётся в карточке организации или в настройках зарплатного проекта: «Зарплата» → «Зарплатные проекты». Смена банка-партнёра оформляется созданием нового зарплатного проекта и изменением способа выплаты у сотрудников.

Если сотрудник получает зарплату на личную карту, его банк и номер счёта указываются в карточке сотрудника: «Кадры» → «Сотрудники» → ссылка «Лицевые счета» (или «Оплата труда» → «Место выплаты»). Здесь вводится БИК банка и номер лицевого счёта.

Изменение места выплаты можно оформить массово документом «Изменение мест выплаты зарплаты» — это удобно, когда организация целиком переходит в другой банк.

Обновление классификатора банков и ручной ввод

Если при вводе БИК программа сообщает, что банк не найден, причина обычно в устаревшем классификаторе банков. Обновить его можно через «Администрирование» → «Обслуживание» → «Регламентные операции» → «Загрузка классификатора банков» (в разных конфигурациях путь может немного отличаться). Требуется подключение к интернету или файл классификатора с диска ИТС.

Ручной ввод банка допустим, когда классификатор недоступен: нажмите «Создать» в справочнике «Банки» и заполните БИК, корреспондентский счёт, наименование и город. Все данные берите из официального письма контрагента или справочника БИК на сайте Центрального банка — ошибка даже в одной цифре БИК или корсчёта приведёт к возврату платежа.

Проверка результата и типичные ошибки

После смены реквизитов проверьте результат на тестовом документе: создайте счёт на оплату или платёжное поручение и убедитесь, что в печатной форме выводятся новые БИК, наименование банка, корсчёт и номер расчётного счёта. Для зарплаты сформируйте ведомость в банк и сверьте реквизиты получателей.

Отдельно проверьте обмен с клиент-банком: в настройках обмена (раздел «Банк и касса» → «Обмен с банком») указан конкретный счёт и каталог обмена. После смены банка потребуется новая настройка обмена с реквизитами нового банка, иначе выгрузка платёжек и загрузка выписок работать не будут.

Контрольные точки

Как проверить результат

Печатная форма счёта на оплату

Норма

Новые БИК, корсчёт и номер счёта

Тревожный признак

Выводятся старые реквизиты — счёт не основной

Платёжное поручение контрагенту

Норма

В поле получателя новый счёт

Тревожный признак

Старый счёт — перевыберите вручную

Ведомость в банк

Норма

Банк и лицевые счета нового проекта

Тревожный признак

Старый банк — не изменено место выплаты

FAQ

Можно ли просто отредактировать старый счёт, а не создавать новый?

Технически да, но это перезапишет реквизиты во всех документах прошлых периодов, где счёт использовался. Правильнее создать новый счёт и назначить его основным, а старый оставить для истории.

Почему в счёте на оплату всё равно старый банк?

Наиболее вероятная причина — новый счёт не установлен основным. Также проверьте, не выбран ли счёт вручную в самом документе: ручной выбор имеет приоритет над основным счётом.

Банк не находится по БИК, что делать?

Обновите классификатор банков через регламентные операции. Если обновление недоступно, создайте банк вручную, сверив БИК, корсчёт и наименование с официальным источником.

Нужно ли менять банк в договорах с контрагентами?

В типовых конфигурациях банковский счёт хранится отдельно от договора, поэтому договор редактировать не требуется. Достаточно обновить счёт в карточке контрагента или организации.

Что делать с обменом с клиент-банком после смены банка?

Создайте новую настройку обмена: укажите новый расчётный счёт, программу клиент-банка и каталоги выгрузки/загрузки. Старую настройку можно отключить, чтобы не путать выписки.