Где в 1С добавить расчетный счет организации

Расчетный счет организации в 1С хранится в справочнике «Банковские счета» и привязывается к карточке организации. Без корректно заполненного счета программа не сможет подставить реквизиты в счета на оплату, платежные поручения и выгрузки в клиент-банк, поэтому заводить его нужно до начала работы с денежными документами.

Путь к справочнику зависит от конфигурации: в «1С:Бухгалтерии 8» счет добавляется из карточки организации, в «1С:Управление нашей фирмой» и «1С:Комплексной автоматизации» — из раздела с настройками компании или из списка банковских счетов. Логика везде одинаковая: сначала открывается организация, затем вкладка или ссылка «Банковские счета», затем создается новый элемент.

Ниже разобраны основные сценарии для типовых конфигураций, заполнение ключевых полей, назначение счета основным и проверка того, что реквизиты действительно подтягиваются в документы.

Где находится справочник банковских счетов

В типовых конфигурациях 1С банковские счета организаций и контрагентов хранятся в одном справочнике «Банковские счета», но владелец счета определяется ссылкой на организацию или контрагента. Поэтому удобнее всего создавать счет из карточки организации — тогда владелец подставится автоматически и исключается ошибка привязки.

Типичные пути к справочнику:

• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 3.0): «Главное → Организации» → открыть организацию → вкладка «Банковские счета».
• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 2.0): «Справочники → Организации» → кнопка «Банковские счета» в командной панели.
• 1С:Управление нашей фирмой: «Компания → Реквизиты организации» или «Компания → Банковские счета».
• 1С:Комплексная автоматизация / ERP: «НСИ и администрирование → Организации» → ссылка «Банковские счета» в панели навигации.
• 1С:Зарплата и управление персоналом: «Настройка → Реквизиты организации» → вкладка с банковскими счетами.

Если интерфейс отличается от перечисленного, воспользуйтесь глобальным поиском: нажмите на значок поиска в правом верхнем углу (или Ctrl+Shift+F) и введите «Банковские счета» — программа покажет прямой переход к справочнику.

Добавление счета в 1С:Бухгалтерии 8

Откройте раздел «Главное → Организации» и двойным щелчком войдите в карточку нужной организации. В левой части формы найдите группу «Банковские счета» (в некоторых версиях — отдельная вкладка или ссылка «Еще → Банковские счета»). Нажмите «Создать».

В форме нового счета заполните поля в следующем порядке:

1. Банк. Начните вводить БИК или название банка. Если банк уже есть в классификаторе, программа подставит корреспондентский счет и город автоматически. Если банка нет — загрузите классификатор банков («Администрирование → Обслуживание → Классификаторы и курсы валют») или создайте банк вручную с указанием БИК и корсчета.
2. Номер счета. Введите 20 знаков расчетного счета. Программа проверяет контрольное соотношение номера счета и БИК: при опечатке появится предупреждение — не игнорируйте его.
3. Валюта счета. По умолчанию рубли; для валютного счета выберите валюту — тогда потребуется заполнить дополнительные поля.
4. Наименование. Формируется автоматически, но его можно изменить, например «Основной счет в ПАО Сбербанк», чтобы различать несколько счетов.

Нажмите «Записать и закрыть». Счет появится в списке банковских счетов организации и станет доступен для выбора в документах.

1. 1
   Откройте «Главное → Организации» и войдите в карточку организации
2. 2
   Перейдите на вкладку «Банковские счета» и нажмите «Создать»
3. 3
   Укажите банк по БИК — корсчет подставится автоматически
4. 4
   Введите 20-значный номер счета и проверьте отсутствие предупреждений
5. 5
   Запишите счет и при необходимости установите его основным
6. 6
   Создайте тестовый счет на оплату и проверьте печатную форму

Добавление счета в УНФ, КА и ERP

В «1С:Управление нашей фирмой» откройте «Компания → Реквизиты организации», выберите организацию и перейдите к разделу банковских счетов. Альтернатива — прямой список «Компания → Банковские счета», где при создании элемента нужно вручную указать владельца (организацию). Поля аналогичны: банк, номер счета, валюта, наименование.

В «1С:Комплексной автоматизации» и «1С:ERP» путь длиннее: «НСИ и администрирование → НСИ → Организации». В карточке организации в панели навигации есть ссылка «Банковские счета» — она открывает отфильтрованный список счетов именно этой организации. Создание выполняется кнопкой «Создать», владелец подставляется автоматически.

В этих конфигурациях дополнительно может потребоваться указать кассу организации и настроить использование счета в подразделениях, если ведется учет по нескольким обособленным подразделениям с отдельными счетами.

Назначение счета основным (по умолчанию)

Когда у организации несколько расчетных счетов, один из них стоит назначить основным: именно он будет автоматически подставляться в платежные поручения, счета покупателям и обмены с клиент-банком. Назначение основного счета избавляет от ручного выбора при каждом документе.

В 1С:Бухгалтерии 8 откройте список банковских счетов организации, выделите нужный счет и нажмите кнопку «Использовать как основной» (или установите соответствующий флаг в карточке счета, в зависимости от версии). В УНФ аналогичная команда называется «Установить основным» и доступна в списке счетов по кнопке «Еще».

Признак правильной настройки: при создании нового «Счета покупателю» или «Платежного поручения» поле «Банковский счет» заполнено нужным счетом без ручного выбора. Если поле пустое — основной счет не назначен либо назначен счет другой организации.

Контрольные точки

Как проверить результат

Печатная форма счета на оплату

Норма

В блоке реквизитов указаны ваши счет, банк, БИК и корсчет

Тревожный признак

Поля реквизитов пустые или подставлены реквизиты другой организации

Платежное поручение

Норма

Поле «Счет плательщика» заполнено автоматически

Тревожный признак

Поле пустое, программа просит выбрать счет вручную

Выгрузка в клиент-банк

Норма

Документы выгружаются по новому счету

Тревожный признак

Выгрузка идет по старому счету или обмен не настроен

Проверка реквизитов в документах и печатных формах

После добавления счета обязательно проверьте, как он отображается во внешних документах, — от этого зависит, попадут ли деньги покупателя на правильный счет. Создайте тестовый «Счет покупателю» на любого контрагента и откройте печатную форму. В разделе «Получатель» должны быть указаны: наименование организации, ИНН/КПП, номер расчетного счета, наименование банка, БИК и корреспондентский счет.

Если печатная форма содержит устаревшие реквизиты, проверьте, не изменяли ли шаблон печатной формы и не задан ли банковский счет в договоре с контрагентом: в некоторых конфигурациях счет, указанный в договоре, имеет приоритет над основным счетом организации.

Для обмена с клиент-банком отдельно проверьте настройку «Администрирование → Обмен электронными документами → Обмен с банками»: там должен быть выбран новый счет и корректный файл настроек обмена. После смены основного счета старый обмен продолжит работать со старым счетом, пока настройку не обновить.

Типичные ошибки и их последствия

Наиболее частая ошибка — создание счета без владельца или с владельцем-контрагентом. Такой счет не появится в документах организации, и пользователь будет искать его в общем списке. Лечится открытием карточки счета и исправлением поля «Владелец».

Вторая ошибка — ручной ввод банка без классификатора с опечаткой в БИК или корсчете. Программа не всегда проверяет корсчет, поэтому ошибка обнаруживается только при возврате платежа банком. Сверяйте БИК и корреспондентский счет с официальной справкой банка.

Третья группа ошибок связана с несколькими организациями в одной базе: счет создан, но привязан не к той организации, и в документах подставляется чужой счет. Перед отправкой платежа всегда сверяйте организацию в шапке документа и счет в поле «Банковский счет».

Часто задаваемые вопросы

Можно ли добавить несколько расчетных счетов одной организации?

Да, количество счетов не ограничено. Все они хранятся в справочнике «Банковские счета» с владельцем-организацией. Один счет назначается основным и подставляется в документы автоматически, остальные выбираются вручную при необходимости — например, для валютных операций или расчетов по конкретному договору.

Почему новый счет не подставляется в счет покупателю?

Наиболее вероятные причины: счет не назначен основным, в договоре с контрагентом указан другой банковский счет, либо в документе выбрана не та организация. Проверьте эти три места в указанном порядке — в большинстве случаев проблема решается установкой флага «Использовать как основной».

Как добавить валютный расчетный счет?

Порядок тот же, но при создании счета в поле «Валюта» выберите нужную валюту вместо рублей. Программа потребует указать банк и может запросить дополнительные реквизиты для валютного контроля. Учтите, что для валютных операций в конфигурации должны быть настроены соответствующие счета учета.

Что делать, если организация сменила банк?

Не редактируйте старый счет — создайте новый элемент справочника с реквизитами нового банка и назначьте его основным. Старый счет останется в базе для корректного отображения ранее выставленных документов. Дополнительно обновите настройку обмена с клиент-банком и предупредите контрагентов о смене реквизитов.

Нужны ли специальные права для добавления счета?

Да, пользователю нужны права на изменение справочников «Организации» и «Банковские счета». Обычно они есть у ролей «Бухгалтер» и «Полные права». Если кнопка «Создать» недоступна, обратитесь к администратору базы для расширения прав — самостоятельно менять настройки ролей без понимания модели доступа не стоит.

Где проверить, что счет указан с правильным БИК и корсчетом?

Откройте карточку счета и сверьте БИК, корреспондентский счет и наименование банка со справкой банка или данными с официального сайта ЦБ. Дополнительно распечатайте тестовый счет на оплату: в печатной форме видны все реквизиты в том виде, в каком их получит контрагент.