Как сделать платёжное поручение в 1С

Платёжное поручение (ПП) — один из самых массовых документов в 1С:Бухгалтерии. Через него компания перечисляет поставщикам оплату по счетам, платит налоги, зарплату и другие обязательные платежи. Ошибка в реквизитах платёжки приводит к возврату денег, задержке оплаты или зачислению средств не тому получателю, поэтому важно понимать, как документ устроен и где программа подставляет данные автоматически.

В типовых конфигурациях (1С:Бухгалтерия 8, 1С:Управление нашей фирмой, 1С:Комплексная автоматизация) платёжное поручение создаётся в разделе банковских операций и далее либо распечатывается, либо выгружается в систему «клиент-банк» или отправляется через сервис 1С:ДиректБанк. Ниже разобран полный цикл работы: от создания документа до контроля его исполнения банком.

Где в 1С находятся платёжные поручения

В 1С:Бухгалтерии 8.3 журнал платёжных поручений открывается через раздел «Банк и касса» → «Банк» → «Платёжные поручения». Здесь отображаются все созданные документы с отбором по организации, периоду и состоянию (подготовлено, отправлено, оплачено). В 1С:Управление нашей фирмой аналогичный журнал находится в разделе «Деньги».

Создать документ можно тремя способами: кнопкой «Создать» в журнале, на основании другого документа (счёта на оплату, поступления товаров, начисления налогов) или через обработку «Платёжный календарь» и «Оплата налогов». Создание на основании предпочтительнее: программа сама подставит контрагента, договор, сумму и назначение платежа, что исключает ручные ошибки.

Если платёжное поручение создано на основании счёта, в журнале счетов на оплату появится связь, и вы сразу увидите, какие счета оплачены, а какие ещё ждут оплаты. Это удобно для контроля дебиторской задолженности перед поставщиками.

Заполнение основных реквизитов документа

Откройте новое платёжное поручение и проверьте шапку документа. Поле «Организация» и «Счёт организации» определяют плательщика: если у компании несколько расчётных счетов, убедитесь, что выбран нужный — от этого зависят реквизиты плательщика в выгрузке. Поле «Номер» программа присваивает автоматически, но нумерация должна быть сквозной в течение года в рамках одного счёта.

В блоке получателя укажите контрагента и его банковский счёт. Если контрагент уже есть в справочнике, программа подставит ИНН, КПП и наименование. Внимательно проверьте БИК банка получателя: при смене банка контрагентом старый счёт в справочнике может оказаться недействительным, и платёж уйдёт по устаревшим реквизитам.

Поля «Вид платежа» и «Очерёдность платежа» заполняются по правилам банковского регулирования. Для обычных расчётов с контрагентами очерёдность — 5, для уплаты налогов и взносов — тоже 5 (по текущим правилам), для зарплаты — 3. Поле «Код» (УИН) заполняется только при платежах в бюджет по требованию: если УИН неизвестен, ставится 0.

Назначение платежа и НДС

Назначение платежа — обязательное текстовое поле, которое банк и получатель видят в выписке. При оплате по договору укажите номер и дату счёта или договора, за что платите и сумму НДС. Стандартная формулировка: «Оплата по счёту № 123 от 15.01 за товар, в т.ч. НДС 20% — 1 000,00 руб.».

Если операция не облагается НДС, обязательно напишите «НДС не облагается» — иначе банк может вернуть платёж на уточнение. В 1С сумма налога подставляется из поля «Ставка НДС» в документе; при создании платёжки на основании счёта назначение формируется автоматически, но его всегда можно отредактировать вручную.

Оплата налогов и взносов через платёжное поручение

Бюджетные платежи оформляются тем же документом, но с расширенным блоком реквизитов: КБК, ОКТМО, статус плательщика, основание и налоговый период. В 1С:Бухгалтерии для этого удобнее использовать обработку «Оплата задолженности в бюджет» (раздел «Главное» → «Задачи организации» или «Операции» → «Платёжные поручения по налогам»), которая создаёт платёжки с уже заполненными реквизитами.

При перечислении налогов на единый налоговый счёт реквизиты получателя и КБК едины для большинства платежей — программа подставляет их из актуальных настроек. Убедитесь, что в информационной базе установлены свежие обновления: реквизиты бюджетных платежей периодически меняются, и в старых релизах могут быть устаревшие значения.

Выгрузка платёжных поручений в банк

Подготовленные платёжки передаются в банк одним из трёх способов. Первый — печать на бумаге и передача в отделение (кнопка «Печать» → «Платёжное поручение»), сейчас используется редко. Второй — выгрузка в файл для системы «клиент-банк» через обработку «Обмен с банком» (раздел «Банк и касса»): программа формирует текстовый файл стандартного формата, который импортируется в клиент-банк.

Третий, самый удобный способ — прямой обмен через сервис 1С:ДиректБанк: платёжки отправляются в банк одной кнопкой «Отправить в банк» прямо из журнала, а статусы исполнения и выписки загружаются обратно автоматически. Сервис требует настройки подключения с участием банка, но избавляет от ручной выгрузки файлов.

1. 1
   Откройте «Банк и касса» → «Платёжные поручения» и нажмите «Создать» или создайте документ на основании счёта
2. 2
   Проверьте организацию, расчётный счёт плательщика и реквизиты получателя
3. 3
   Заполните сумму, назначение платежа с выделением НДС, очерёдность платежа
4. 4
   Для бюджетного платежа проверьте КБК, ОКТМО, статус и УИН
5. 5
   Проведите документ и отправьте его в банк через 1С:ДиректБанк или выгрузите файл для клиент-банка
6. 6
   После исполнения загрузите выписку и убедитесь, что документ «Списание с расчётного счёта» создан и проведён

Проверка результата и исправление ошибок

Само по себе платёжное поручение не формирует проводок — это лишь поручение банку. Факт оплаты отражается документом «Списание с расчётного счёта», который создаётся при загрузке банковской выписки. Контрольный признак правильной работы: после загрузки выписки платёжка в журнале получает статус «Оплачено», а в учёте появляется проводка по дебету счёта 60 (76, 68 и т.д.) и кредиту счёта 51.

Если платёжка создана с ошибкой, но ещё не отправлена в банк, просто отредактируйте или пометьте её на удаление. Если документ уже ушёл в банк, но не исполнен, нужно связаться с банком и отозвать платёж. Если платёж исполнен — исправлять документ в 1С нельзя; оформляется возврат средств или уточнение платежа через банк и налоговую.

Контрольные точки

Как проверить результат

Статус платёжки в журнале

Норма

«Оплачено» после загрузки выписки

Тревожный признак

«Подготовлено» или «Отправлено» спустя несколько дней — платёж мог зависнуть в банке

Проводки по списанию

Норма

Дт 60/68/76 — Кт 51 на сумму платёжки

Тревожный признак

Проводок нет — выписка не загружена или документ не проведён

Реквизиты получателя в выписке

Норма

Совпадают со счётом и договором

Тревожный признак

Платёж ушёл на старый или чужой счёт — нужен возврат

Типичные ошибки при работе с платёжными поручениями

Отдельная группа проблем связана с обменом с банком. Если выписка не загружается, проверьте настройки обмена (раздел «Банк и касса» → «Настройка обмена с банком»), срок действия сертификата и период загрузки. При прямом обмене ошибки доставки видны прямо в журнале платёжных поручений — по ним можно понять, отклонил ли банк документ и по какой причине.

Если платёжек много, настройте в 1С автоматическую загрузку выписок по расписанию и используйте правила заполнения назначения платежа в карточке договора — это сокращает ручной ввод и снижает количество ошибок в реквизитах.

Частые вопросы

Почему платёжное поручение не формирует проводки?

Это нормально: платёжное поручение — только распоряжение банку. Проводки появляются в документе «Списание с расчётного счёта», который создаётся при загрузке банковской выписки или вручную. Пока выписка не загружена, движений по счёту 51 не будет.

Как изменить платёжку, которая уже отправлена в банк?

Если банк ещё не исполнил платёж, свяжитесь с банком и отзовите документ, затем исправьте его в 1С и отправьте заново. Если платёж исполнен, документ в базе не редактируют: оформляют возврат средств или пишут заявление на уточнение платежа (для бюджетных перечислений).

Что ставить в поле «Код» (УИН), если его нет?

При обычных платежах контрагентам и при уплате налогов по собственной инициативе (не по требованию) в поле «Код» ставится 0. УИН указывается только при оплате по требованию органа — он берётся из самого требования.

Можно ли создать платёжку сразу из счёта на оплату?

Да. Откройте счёт, нажмите «Создать на основании» и выберите «Платёжное поручение». Программа подставит получателя, договор, сумму и назначение платежа с реквизитами счёта. Это рекомендуемый способ: он исключает расхождения между счётом и оплатой.

Почему банк вернул платёж с формулировкой «уточните НДС»?

В назначении платежа не указана сумма НДС или отсутствует фраза «НДС не облагается». Отредактируйте назначение: либо выделите налог («в т.ч. НДС 20% — …»), либо явно укажите, что операция налогом не облагается, и отправьте платёж повторно.

Как массово создать платёжные поручения по зарплате или налогам?

Для зарплаты используйте ведомости в банк — на их основании формируются платёжки. Для налогов предназначена обработка оплаты задолженности в бюджет из списка задач организации: она создаёт платёжные поручения с готовыми КБК и реквизитами по всем начисленным платежам за период.