Быстрый старт · 11 мин
Как открыть счета в 1С: расчетные счета и счета учета
Как открыть банковский счет в 1С: добавление расчетного счета организации и контрагента, настройка счетов учета, типичные ошибки и проверка результата.
Фраза «открыть счет в 1С» обычно означает одну из трех задач: завести банковский (расчетный) счет организации, добавить банковский счет контрагента или настроить счета бухгалтерского учета для номенклатуры, контрагентов и денежных средств. Все три операции выполняются штатными средствами программы и не требуют доработок конфигурации.
Порядок действий немного отличается в зависимости от конфигурации: в 1С:Бухгалтерии 8 реквизиты хранятся в справочниках «Банковские счета» и «Контрагенты», а в 1С:Управление торговлей и ERP часть настроек вынесена в разделы казначейства и нормативно-справочной информации. Ниже разобраны основные сценарии с указанием типовых путей в меню.
Перед началом работы убедитесь, что у вас есть права на изменение справочников, а в файловой базе — что другие пользователи не выполняют регламентные операции, которые могут блокировать записи. Ошибка в банковских реквизитах приводит к неверным платежным поручениям и возвратам платежей, поэтому данные стоит вводить строго по документам банка.
Какие виды счетов бывают в 1С и что именно вам нужно
Прежде чем открывать что-либо, определите, о каком счете идет речь. В 1С сосуществуют три разных объекта, которые пользователи называют одним словом «счет».
Первый — расчетный счет организации в банке. Это элемент справочника с номером счета, БИК и наименованием банка. Он подставляется в платежные поручения, счета на оплату и выгрузки в клиент-банк.
Второй — банковский счет контрагента, куда вы перечисляете деньги поставщику или откуда получаете оплату от покупателя. Он хранится внутри карточки контрагента.
Третий — счет бухгалтерского учета (план счетов): 51, 62, 41 и так далее. Эти счета уже существуют в типовом плане счетов, но программе нужно указать, какие из них подставлять в документы автоматически — это и есть «настройка счетов учета».
Как завести расчетный счет организации
Откройте раздел «Главное» → «Реквизиты и настройки» → «Организации» (в некоторых релизах — «Главное» → «Организации»). Откройте карточку нужной организации и перейдите по ссылке «Банковские счета» либо на одноименную вкладку. Нажмите «Создать».
В форме нового счета заполните поля: номер счета (20 знаков для рублевого счета в российском банке), банк — выберите из классификатора банков по БИК или создайте вручную, указав БИК, корреспондентский счет и наименование. Если счет валютный, укажите валюту — номер валютного счета также вводится в поле номера.
Проверьте подстановку банка: при выборе из классификатора программа сама заполнит корреспондентский счет, город и наименование. Если классификатор не загружен, программа предложит загрузить его или подобрать банк через интернет-сервис — это снижает риск ошибки в БИК.
После записи счет станет доступен в документах. Если у организации несколько счетов, один из них помечается как основной — именно он подставляется по умолчанию. Основной счет задается кнопкой «Установить основным» в списке банковских счетов или в карточке организации.
- 1Откройте «Главное» → «Организации» и карточку нужной организации
- 2Перейдите к списку «Банковские счета» и нажмите «Создать»
- 3Введите номер счета и выберите банк по БИК из классификатора
- 4Проверьте автозаполненный корреспондентский счет и валюту
- 5Запишите и при необходимости установите счет основным
- 6Создайте тестовое платежное поручение и сверьте реквизиты с картой банка
Как добавить банковский счет контрагента
Откройте справочник «Контрагенты» (раздел «Справочники» или «Продажи»/«Покупки» в зависимости от конфигурации) и найдите нужного контрагента. В карточке перейдите на вкладку или по ссылке «Банковские счета» и нажмите «Создать».
Заполните номер счета и банк аналогично счету организации. Если контрагент прислал реквизиты в письме, сверьте БИК с официальным справочником Банка России — мошеннические подмены реквизитов чаще всего меняют именно номер счета при сохранении банка.
Один контрагент может иметь несколько счетов в разных банках. В документах оплаты конкретный счет выбирается вручную или подставляется основной. Для крупных поставщиков полезно хранить все актуальные счета, но помечать недействующие как архивные или удалять, чтобы случайно не выбрать устаревший.
Как настроить счета бухгалтерского учета
Автоматическая подстановка счетов в документы настраивается в разделе «Главное» → «Настройки» → «План счетов» и в специальных регистрах. Основные из них — «Счета учета номенклатуры» и «Счета учета расчетов с контрагентами» (раздел «Справочники» → «Номенклатура» → ссылка «Счета учета» или настройка в карточке номенклатуры).
Для номенклатуры счета можно задать на четырех уровнях: для конкретной позиции, для группы (вида) номенклатуры, для склада и общие для организации. Программа ищет подходящую запись от частного к общему: сначала по конкретной позиции, затем по виду, потом общую. Это позволяет не заполнять счета для каждой карточки, а задать правила для групп.
Для расчетов с контрагентами типовые счета — 60.01 и 62.01 для расчетов, 60.02 и 62.02 для авансов. Если вы ведете обособленный учет по отдельным договорам, счета можно переопределить в карточке договора. Проверьте настройку, создав тестовую реализацию и открыв движения документа (кнопка «Дт/Кт» или «Показать проводки»).
Как проверить результат настройки
Реквизиты счета и банка совпадают с картой банка, БИК определен автоматически
Пустой корреспондентский счет или ручное несовпадение БИК и банка
В проводках подставлены ожидаемые счета (60, 62, 41, 51)
Счета пустые или подставлен неподходящий счет из общей настройки
В печатной форме выводятся реквизиты основного счета организации
Печатная форма без банковских реквизитов или с устаревшим банком
Открытие счетов в других конфигурациях
1С:Управление торговлей и ERP
В этих конфигурациях банковские счета организаций находятся в разделе «НСИ и администрирование» → «Организации» или в разделе «Казначейство» → «Банковские счета». Дополнительно может потребоваться указать кассу предприятия и настроить статьи движения денежных средств, иначе платежные документы не будут проводиться корректно.
1С:Зарплата и управление персоналом
Здесь понадобятся лицевые счета сотрудников для зарплатного проекта. Они вводятся в разделе «Выплаты» → «Зарплатные проекты»: создается зарплатный проект с указанием банка, затем вводится документ «Заявка на открытие лицевых счетов» с номерами счетов сотрудников. Номер лицевого счета можно ввести и в карточке сотрудника на вкладке «Оплата труда».
Клиент-банк и обмен с банком
После заведения расчетного счета настройте обмен с банком: в разделе «Банк и касса» → «Обмен с банком» укажите счет, программу клиент-банка и файл выгрузки либо подключите прямой обмен (DirectBank), если банк его поддерживает. Без этой настройки счет работает, но выписки придется вводить вручную.
Способы загрузки выписок
Универсальный вариант: выгрузка из клиент-банка в текстовый файл и загрузка в 1С. Требует ручного экспорта из банковской программы.
Выписки и платежки передаются из 1С напрямую в банк без файлов. Поддерживается не всеми банками, требует настройки и иногда сертификата.
Подходит при малом числе операций или как временный вариант. Высокий риск ошибок и дублирования документов.
Типичные ошибки и ограничения
Самая частая ошибка — ручной ввод банка вместо выбора из классификатора. При этом БИК может не совпасть с наименованием банка, корреспондентский счет останется пустым, и платежное поручение будет отклонено банком. Всегда подбирайте банк по БИК.
Вторая ошибка — создание дублей счетов. Если счет уже есть в справочнике, не создавайте новый элемент, а отредактируйте существующий или установите нужный основным. Дубли приводят к путанице в документах и ошибкам в выгрузке.
Третья группа проблем — права доступа. Если кнопка «Создать» недоступна или поля не редактируются, у пользователя нет прав на изменение справочников. Обратитесь к администратору 1С за назначением роли «Добавление и изменение банковских счетов» или полных прав на справочник.
Учтите ограничение: 1С не проверяет реальное существование счета в банке. Программа контролирует только формат номера и контрольный разряд по БИК. Ответственность за правильность реквизитов лежит на пользователе, поэтому сверяйте данные с договором банковского счета.
Как проверить, что все работает
Итоговая проверка занимает несколько минут. Создайте тестовое платежное поручение: счет организации должен подставиться автоматически, реквизиты банка — совпасть с картой банка. Создайте счет на оплату покупателю и откройте печатную форму — в ней должны быть корректные банковские реквизиты.
Для счетов учета проведите тестовый документ поступления или реализации и посмотрите проводки. Если счета подставились ожидаемые — настройка завершена. Если поля пустые, вернитесь к регистрам счетов учета и добавьте общую запись для вида номенклатуры или организации.
При обмене с банком выполните тестовую выгрузку одного платежного поручения и загрузку одной выписки. Убедитесь, что документы не задваиваются: при корректной настройке программа сопоставляет загружаемые операции с уже введенными платежками.
Что важно запомнить
Расчетный счет организации заводится в карточке организации через справочник «Банковские счета», счет контрагента — в его карточке, а счета бухгалтерского учета настраиваются в регистрах счетов учета. Банк всегда выбирайте из классификатора по БИК, изменения реквизитов контрагентов подтверждайте по независимому каналу, а результат проверяйте тестовым документом с просмотром проводок.
Частые вопросы
Можно ли открыть реальный банковский счет прямо из 1С?
Нет. 1С только хранит реквизиты уже открытого в банке счета. Сам счет открывается в банке — лично, через интернет-банк или сервисы дистанционного открытия счета, после чего его реквизиты вносятся в программу.
Что делать, если организация сменила банк?
Не редактируйте старый счет под новые реквизиты — это исказит уже проведенные документы. Создайте новый элемент справочника «Банковские счета», установите его основным, а старый счет оставьте для истории, при необходимости пометив его как неиспользуемый.
Почему в платежном поручении не подставляется счет?
Чаще всего у организации не установлен основной банковский счет или в документе выбрана другая организация. Откройте список банковских счетов организации и проверьте пометку основного счета, затем пересоздайте документ.
Нужно ли заводить отдельный счет учета для валютного расчетного счета?
Да. Для валютных операций в плане счетов используется счет 52 вместо 51. В настройках счетов учета денежных средств укажите соответствие валютного банковского счета счету 52, чтобы документы формировали корректные проводки.
Как удалить ошибочно созданный банковский счет?
Если на счет не ссылаются документы, пометьте его на удаление и выполните удаление помеченных объектов. Если документы есть, удаление будет заблокировано — в этом случае просто не используйте счет и снимите с него признак основного.
Можно ли ввести счет иностранного банка для контрагента?
Да. При создании счета укажите страну банка, SWIFT-код и номер счета в формате банка-получателя. Поле БИК для нерезидентов не заполняется, вместо него используется SWIFT. Для валютных платежей также потребуется корректно заполнить назначение платежа по валютному законодательству.