Другое · 9 мин
Как заполнить банковские реквизиты в 1С ЗУП
Пошаговая инструкция по заполнению банковских реквизитов в 1С ЗУП: счета организации, зарплатные проекты, лицевые счета сотрудников, типичные ошибки и проверка.
Банковские реквизиты в 1С:ЗУП встречаются на нескольких уровнях: у самой организации, у зарплатного проекта, с которым заключён договор, и у каждого сотрудника, получающего зарплату на карту. Ошибка на любом из этих уровней приводит к тому, что ведомость в банк формируется с неверными данными или не выгружается вовсе, а деньги уходят не туда или возвращаются банком с ошибкой зачисления.
Программа хранит реквизиты в справочниках, поэтому достаточно один раз корректно заполнить данные, и они будут подставляться во все ведомости и платёжные документы автоматически. Ниже разобраны все сценарии: от расчётного счёта организации до личной карты сотрудника и обмена с банком.
Где в 1С ЗУП хранятся банковские реквизиты
Прежде чем что-то заполнять, полезно понять структуру хранения данных. Реквизиты расчётного счёта организации находятся в разделе «Настройка» → «Реквизиты организации» (или «Организации» в зависимости от релиза). Там же указываются ИНН, КПП, ОГРН и прочие регистрационные данные, которые банк проверяет при приёме реестров.
Договор с банком на перечисление зарплаты оформляется в справочнике «Зарплатные проекты» (раздел «Выплаты» или «Зарплата» → «Зарплатные проекты»). Именно зарплатный проект связывает организацию, банк и лицевые счета сотрудников. Личные реквизиты сотрудника — номер счёта, карты или договора — хранятся в его карточке в разделе «Выплаты, учёт затрат».
Заполнение расчётного счёта организации
Откройте карточку организации и перейдите на вкладку, связанную с банковскими счетами (обычно «Адреса, телефоны» рядом, а счета — отдельной ссылкой «Банковские счета» или в табличной части). Нажмите «Создать» и заполните поля: БИК банка, номер счёта (20 знаков для рублёвого счёта), корреспондентский счёт. При вводе БИК программа может автоматически подтянуть наименование и корсчёт банка из классификатора, если он загружен.
Проверьте, что счёт отмечен как основной (используется по умолчанию), если счетов несколько. Именно основной счёт подставляется в платёжные поручения на перечисление зарплаты и налогов, формируемые из ЗУП или при синхронизации с Бухгалтерией.
- 1Откройте «Настройка» → «Реквизиты организации»
- 2Перейдите к списку банковских счетов и нажмите «Создать»
- 3Введите БИК — проверьте, что банк определился корректно
- 4Введите 20-значный номер счёта и корсчёт
- 5Установите признак основного счёта и запишите
Настройка зарплатного проекта
Откройте справочник «Зарплатные проекты» и создайте новый элемент. Укажите организацию, банк (выбирается из классификатора банков или создаётся вручную по БИК), номер и дату договора с банком. Эти данные банк может требовать в файле реестра, поэтому заполняйте их точно по договору.
Обратите внимание на настройки обмена с банком. Если банк поддерживает прямой обмен (например, через 1С:ДиректБанк) или обмен файлами по своему формату, в карточке зарплатного проекта задаётся формат файла и путь выгрузки. Для Сбербанка и ряда других банков в типовой конфигурации есть предопределённые настройки форматов — выберите подходящий из списка.
Если у организации несколько зарплатных проектов (часть сотрудников в одном банке, часть в другом), создайте отдельный элемент справочника для каждого договора. В ведомости на выплату зарплатный проект выбирается вручную, поэтому сотрудники не смешаются.
Как указать лицевой счёт сотрудника
Откройте карточку сотрудника и перейдите по ссылке «Выплаты, учёт затрат». В поле «Способ выплаты» выберите «Через зарплатный проект», укажите сам зарплатный проект и введите номер лицевого счёта — 20-значный номер счёта, который банк открыл сотруднику. Сохраните изменения.
Номер лицевого счёта сотруднику выдаёт банк: его можно взять из реестра открытых счетов, который банк присылает после заключения договора, или сотрудник узнаёт его в отделении/приложении банка. Номер банковской карты (16 цифр на пластике) — это не лицевой счёт: многие банки принимают зачисление по номеру карты, но в типовом механизме ЗУП используется именно номер счёта. Уточните требования вашего банка.
Массовое заполнение лицевых счетов
Если сотрудников много, вбивать счета вручную долго и рискованно. В ЗУП есть обработка обмена с банками: банк присылает файл с открытыми лицевыми счетами, и программа загружает его, автоматически проставляя счета в карточки сотрудников. Функция доступна из зарплатного проекта или из раздела обмена с банками («Обмен с банками (зарплата)»).
Для первичного открытия счетов действует обратный процесс: из программы выгружается заявление на открытие счетов по списку сотрудников, банк обрабатывает его и возвращает файл с присвоенными номерами. Такой цикл исключает ручной ввод и ошибки в цифрах.
Перед массовой загрузкой лицевых счетов сверьте список сотрудников в файле банка со списком в программе: уволенные и дубликаты физлиц — самая частая причина того, что счёт не привязывается или привязывается не к тому человеку.
Выплата на карту вне зарплатного проекта
Если сотрудник хочет получать зарплату в банке, с которым у организации нет договора, это его право по Трудовому кодексу. В ЗУП такой вариант оформляется иначе: в карточке сотрудника в способе выплаты указывается произвольный банк и его реквизиты — БИК и номер счёта сотрудника. В ведомости тогда выбирается вариант выплаты «через банк» с указанием счёта, а перечисление делается отдельными платёжными поручениями, а не единым реестром.
Учтите, что такой способ требует ручной работы с платёжками в бухгалтерской программе или клиент-банке и не автоматизируется реестрами. На практике многие организации просят сотрудников оформить карту банка зарплатного проекта, чтобы упростить выплату.
Способы выплаты зарплаты
Единый реестр в банк, автоматическая выгрузка и загрузка подтверждений. Подходит большинству организаций; требует договора с банком.
По заявлению сотрудника на его личный счёт. Требует отдельных платёжных поручений; реестр не формируется.
Без банковских реквизитов вообще. Подходит для небольших сумм и разовых выплат; требует кассовой дисциплины.
Проверка корректности заполнения
После заполнения реквизитов сформируйте тестовую ведомость «Ведомость в банк» (раздел «Выплаты») и проверьте, что все сотрудники попали в табличную часть. Сотрудник без лицевого счёта либо не попадёт в ведомость, либо строка будет подсвечена как ошибочная — это сигнал проверить его карточку.
Затем выгрузите файл реестра и загрузите его в клиент-банк или передайте в банк. Банковская система проверит формат, БИК, номера счетов и соответствие договора. Ошибки на этом этапе обычно возвращаются с расшифровкой: неверный формат файла, не найден лицевой счёт, несовпадение ФИО.
Как проверить результат
Строка есть, лицевой счёт заполнен
Сотрудника нет или счёт пустой
Банк принял файл без ошибок
Отказ с сообщением о формате или счетах
Подтверждение зачисления от банка по всем строкам
Возвраты по отдельным сотрудникам
Типичные ошибки и их последствия
Самая частая ошибка — ввод номера карты вместо номера лицевого счёта. Реестр уходит в банк, но зачисление не проходит, деньги возвращаются, и зарплата задерживается на несколько дней. Вторая типичная проблема — устаревший счёт после смены банка сотрудником: реквизиты в карточке не обновили, и деньги уходят на закрытый счёт.
Ещё одна группа ошибок связана с организацией: не тот расчётный счёт выбран основным, неверный номер договора в зарплатном проекте, БИК банка изменился после реорганизации банка, а классификатор в программе не обновлён. Регулярно обновляйте классификатор банков — это делается через сервисы обновления или вручную с сайта регулятора.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли указать в ЗУП номер банковской карты вместо лицевого счёта?
В типовом механизме зарплатного проекта используется номер лицевого счёта (20 знаков). Некоторые банки принимают зачисления по номеру карты, но это особенность конкретного формата обмена. Уточните у банка, какой идентификатор он требует в реестре, и заполняйте соответствующее поле.
Сотрудник сменил банк. Что сделать в программе?
Откройте карточку сотрудника, перейдите в «Выплаты, учёт затрат» и замените зарплатный проект и/или номер лицевого счёта на новые. Изменения применятся к следующим ведомостям; уже сформированные, но не отправленные ведомости перезаполните.
Почему сотрудник не попадает в ведомость в банк?
Обычно причина в том, что в его карточке не указан способ выплаты через зарплатный проект, не заполнен лицевой счёт или выбран другой зарплатный проект, чем в ведомости. Проверьте также, нет ли задолженности в нулевой сумме — ведомость формируется только на суммы к выплате.
Как вести два зарплатных проекта одновременно?
Создайте два элемента в справочнике «Зарплатные проекты» — по одному на каждый договор с банком. В карточках сотрудников укажите нужный проект. При выплате формируйте отдельные ведомости по каждому проекту, выбирая его в шапке документа.
Нужно ли хранить заявление сотрудника о переводе зарплаты?
Да. По нормам Трудового кодекса сотрудник вправе выбрать банк для получения зарплаты, письменно уведомив работодателя. Заявление — основание для указания реквизитов в программе и подтверждение правомерности перевода при спорах.
Что важно запомнить
Реквизиты заполняются на трёх уровнях: счёт организации, зарплатный проект и лицевые счета сотрудников. Используйте номер счёта, а не карты, загружайте счета файлами от банка, проверяйте каждую ведомость перед отправкой и обновляйте данные при смене банка сотрудником.