Как в 1С добавить банковские реквизиты сотрудника

Банковские реквизиты сотрудника в 1С нужны для безналичной выплаты зарплаты, аванса, отпускных и других начислений. От того, как именно они указаны, зависит, попадёт ли сотрудник в ведомость в банк и уйдёт ли платёж по правильному счёту. Ошибка в номере счёта или незаполненный способ выплаты — типичные причины, по которым деньги «зависают» или возвращаются банком.

Механика зависит от конфигурации: в «1С:Зарплата и управление персоналом» (ЗУП) реквизиты хранятся в карточке физического лица и в лицевых счетах зарплатного проекта, а в «1С:Бухгалтерии» — в карточке сотрудника. Ниже разобраны оба варианта, а также массовое заполнение через зарплатный проект и типичные ошибки.

Где в 1С хранятся банковские реквизиты сотрудника

Программа различает два типа реквизитов. Первый — лицевой счёт в рамках зарплатного проекта: организация заключила договор с банком, банк открыл сотрудникам счета, и зарплата перечисляется одним реестром. Второй — личный банковский счёт сотрудника в произвольном банке, когда деньги переводятся индивидуальным платёжным поручением.

В ЗУП способ выплаты задаётся на уровне организации, подразделения и конкретного сотрудника, причём настройка сотрудника имеет приоритет. Если сотруднику назначен зарплатный проект, программа ожидает номер лицевого счёта именно в этом проекте, а не произвольные реквизиты.

Добавление личного банковского счёта в 1С:ЗУП

Откройте раздел «Кадры» → «Сотрудники» и выберите нужного сотрудника. В карточке перейдите по ссылке «Выплаты, учёт затрат» (в некоторых релизах — «Личные данные» или отдельная группа «Банковские счета»). Здесь указывается банк и номер счёта, на который сотрудник хочет получать деньги вне зарплатного проекта.

Банк проще всего подобрать по БИК: программа подтянет наименование и корреспондентский счёт из классификатора банков. Если нужного банка нет в справочнике, обновите классификатор БИК через «Администрирование» → «Обслуживание» либо создайте банк вручную, указав БИК, корсчёт и наименование.

1. 1
   Откройте «Кадры» → «Сотрудники», найдите сотрудника
2. 2
   В карточке откройте «Выплаты, учёт затрат» или «Банковские счета»
3. 3
   Укажите банк по БИК и номер счёта сотрудника (20 знаков)
4. 4
   Проверьте, что способ выплаты соответствует выбранному варианту
5. 5
   Запишите карточку и сформируйте тестовую ведомость в банк

После записи создайте документ «Ведомость в банк» и убедитесь, что сотрудник попадает в табличную часть. Если строка не заполняется, чаще всего не назначен способ выплаты или не указан лицевой счёт зарплатного проекта.

Ввод лицевого счёта зарплатного проекта

Сначала убедитесь, что зарплатный проект создан: раздел «Выплаты» → «Зарплатные проекты», где указываются банк, расчётный счёт организации и договор с банком. Без этого элемента справочника привязать сотрудников не получится.

Номера лицевых счетов обычно загружаются из файла, который банк присылает после открытия счетов. В форме зарплатного проекта есть команда обмена с банком: выберите загрузку подтверждения открытия счетов, укажите файл — программа сопоставит сотрудников по ФИО и заполнит лицевые счета автоматически.

Если счётов немного, их можно ввести вручную. В карточке сотрудника в поле способа выплаты выберите зарплатный проект и укажите номер лицевого счёта. Проверьте соответствие: счёт должен относиться именно к тому банку, с которым заключён договор.

Как указать реквизиты в 1С:Бухгалтерии

В «1С:Бухгалтерии предприятия» откройте «Зарплата и кадры» → «Сотрудники» и выберите сотрудника. В карточке найдите поле «Банковский счёт» и создайте новый элемент: укажите банк (по БИК из классификатора) и номер счёта. Этот счёт будет подставляться при перечислении зарплаты по реестру или отдельным платёжным поручением.

Если организация работает по зарплатному проекту, в «Бухгалтерии» дополнительно настраивается сам проект в справочнике «Зарплатные проекты», а лицевые счета вводятся в карточке сотрудника. При выгрузке реестра в клиент-банк программа берёт именно эти данные, поэтому расхождение с файлом банка приведёт к отказу в зачислении.

Сравнение вариантов выплаты

Зарплатный проект

Подходит при массовых выплатах: один реестр на всех, комиссия по договору. Ограничение — нужен договор с банком и корректные лицевые счета.

Личный счёт сотрудника

Подходит для отдельных сотрудников со своим банком. Ограничение — платёж формируется индивидуально, выше трудозатраты и возможны комиссии за каждый перевод.

Выплата через кассу

Запасной вариант, если реквизиты неизвестны или счёт заблокирован. Требует кассовых документов и подписи сотрудника.

Массовое заполнение и изменение реквизитов

Когда реквизиты нужно ввести десяткам сотрудников, ручной ввод неэффективен. В ЗУП используйте обмен с банком в форме зарплатного проекта: загрузка файла открытия счетов заполняет данные сразу по всем сотрудникам из реестра. Аналогично работает выгрузка заявок на открытие счетов — сначала в банк отправляется список сотрудников, затем обратно загружается подтверждение.

Для смены банка или зарплатного проекта у группы сотрудников есть документ «Изменение зарплатного проекта» (в отдельных релизах — «Изменение мест выплаты зарплаты»). Он фиксирует переход с датой, что важно: история сохраняется, и старые ведомости остаются корректными.

Проверка результата и типичные ошибки

Главный критерий правильной настройки — сотрудник корректно попадает в ведомость в банк, а выгруженный файл реестра проходит контроль формата в клиент-банке. Сформируйте ведомость на небольшую сумму и сверьте номера счетов с данными, которые подтвердил банк или сам сотрудник.

Контрольные точки

Как проверить результат

Ведомость в банк

Норма

Сотрудник в табличной части, счёт из 20 цифр заполнен

Тревожный признак

Строка пустая или сотрудник отсутствует в ведомости

Файл реестра для банка

Норма

Файл выгружается и принимается клиент-банком без ошибок формата

Тревожный признак

Клиент-банк отклоняет файл или ругается на номер счёта

БИК и банк

Норма

Банк найден по БИК, корсчёт подтянут автоматически

Тревожный признак

Банк создан вручную с опечаткой в БИК или корсчёте

Отдельная ситуация — смена сотрудником банка в середине расчётного периода. Новый счёт нужно внести до формирования ведомости, иначе выплата уйдёт по старым реквизитам. Попросите сотрудника предоставить реквизиты письменно или через личный кабинет, чтобы исключить споры о том, кто указал неверные данные.

Удобно завести правило: перед каждой расчётной датой расчётчик сверяет журнал изменений лицевых счетов с заявлениями сотрудников. Это занимает несколько минут и предотвращает большинство возвратов платежей, особенно в организациях с высокой текучкой.

FAQ: частые вопросы о банковских реквизитах сотрудников в 1С

Можно ли указать сотруднику счёт в банке, с которым у организации нет зарплатного проекта?

Да. Для этого используется личный банковский счёт в карточке сотрудника, а выплата оформляется отдельным платёжным поручением. Учтите, что за такие переводы банк может взимать комиссию как за обычные платежи контрагентам.

Почему сотрудник не попадает в ведомость в банк?

Наиболее частые причины: не выбран способ выплаты в карточке сотрудника, не заполнен лицевой счёт зарплатного проекта либо ведомость создана для другого зарплатного проекта. Проверьте эти три пункта последовательно.

Что вводить: номер карты или номер счёта?

Всегда номер банковского счёта — 20 цифр. Номер карты (16 цифр на пластике) для зарплатных перечислений не используется. Сотрудник может узнать номер счёта в приложении своего банка или в отделении.

Как загрузить лицевые счета сразу для всех сотрудников?

Через обмен с банком в форме зарплатного проекта: банк присылает файл с подтверждением открытия счетов, программа сопоставляет сотрудников и заполняет номера автоматически. Ручной ввод оправдан только при единичных случаях.

Сотрудник сменил банк — как правильно отразить это в 1С?

Внесите новый счёт в карточку сотрудника до формирования ближайшей ведомости. При смене зарплатного проекта у группы сотрудников используйте документ изменения зарплатного проекта — он сохранит историю и не нарушит уже проведённые выплаты.

Что делать, если зарплата ушла по неверным реквизитам?

Обратитесь в банк для уточнения судьбы платежа: при несуществующем счёте деньги обычно возвращаются на расчётный счёт организации. После возврата исправьте реквизиты в карточке сотрудника и повторите выплату новой ведомостью текущей датой.