Как добавить расчетный счет в 1С ЗУП

Расчетный счет в 1С ЗУП используется в нескольких местах: счет организации нужен для перечисления зарплаты и налогов, а счета сотрудников — для зачисления выплат на карты в рамках зарплатного проекта или по реестрам в банк. Если счет не указан или заполнен с ошибкой, ведомости в банк сформируются с пустыми реквизитами, а файл выгрузки банк отклонит.

Добавление счета занимает несколько минут, но требует понимания, где именно он хранится: счет организации вводится в карточке организации, лицевые счета сотрудников — через документ «Заявка на открытие лицевых счетов» или вручную в карточке физического лица, а параметры зарплатного проекта — в справочнике «Зарплатные проекты». Ниже разобраны все сценарии.

Где в 1С ЗУП хранятся банковские счета

В конфигурации «1С:Зарплата и управление персоналом» задействованы три уровня банковских реквизитов. Первый — расчетный счет самой организации, с которого перечисляется зарплата и НДФЛ. Второй — зарплатный проект, то есть договор с банком, в рамках которого открываются лицевые счета работников. Третий — лицевые счета конкретных сотрудников.

Важно понимать иерархию: лицевой счет сотрудника всегда привязан к зарплатному проекту, а зарплатный проект — к банку. Если сотрудник получает зарплату на карту другого банка вне зарплатного проекта, его счет указывается вручную в карточке физического лица без привязки к проекту.

Как добавить расчетный счет организации

Откройте раздел «Настройка» и перейдите по ссылке «Организации» (в некоторых релизах — «Реквизиты организации»). Выберите нужную организацию из списка и в карточке перейдите на вкладку «Банковские счета» или найдите одноименную табличную часть.

Нажмите «Добавить» и заполните поля: банк (выбирается из справочника банков по БИК, при необходимости создайте новый банк вручную), номер счета — 20 цифр, начинающихся обычно с 40702 или 40703 для коммерческих организаций. Программа проверяет контрольный разряд номера счета по БИК, поэтому опечатка будет замечена сразу.

Если счетов несколько, добавьте каждый отдельной строкой. Основной счет, который подставляется в платежные документы по умолчанию, отметьте соответствующим признаком, если такая опция доступна в вашем релизе.

1. 1
   Откройте «Настройка — Организации» и выберите организацию
2. 2
   Перейдите на вкладку «Банковские счета»
3. 3
   Нажмите «Добавить», укажите БИК банка и номер счета
4. 4
   Проверьте, что программа приняла номер без предупреждения о контрольном разряде
5. 5
   Запишите карточку организации

Как настроить зарплатный проект

Перейдите в раздел «Выплаты» и откройте справочник «Зарплатные проекты». Нажмите «Создать» и заполните карточку: организация, банк, номер и дата договора с банком. Эти данные возьмите из бумажного договора на зарплатный проект — они попадут в файлы выгрузки.

Обратите внимание на настройки обмена с банком. Если банк поддерживает типовой обмен через XML-файлы, включите флаг «Использовать электронный обмен» и укажите каталог выгрузки или оставьте его пустым — программа будет спрашивать путь при каждой выгрузке. Для банков с прямым обменом (например, через 1С:ДиректБанк) настройка выполняется дополнительно.

В поле «Отделение банка» или аналогичных реквизитах укажите данные, которые требует формат обмена конкретного банка. Точный перечень полей зависит от релиза конфигурации и требований банка — при сомнениях запросите у банка образец файла.

Как добавить лицевые счета сотрудников

Через заявку на открытие счетов

Штатный сценарий для новых сотрудников — документ «Заявка на открытие лицевых счетов» в разделе «Выплаты». Создайте документ, выберите зарплатный проект и добавьте сотрудников, которым нужно открыть счета. Заполните персональные данные: программа подставит их из карточек физлиц, но банк может требовать дополнительные сведения — серию и номер паспорта, адрес регистрации, телефон.

После проведения заявки сформируйте файл для банка командой «Выгрузить файл». Банк открывает счета и возвращает подтверждающий файл, который загружается обратно в ЗУП — лицевые счета записываются в карточки сотрудников автоматически. Если банк прислал реестр на бумаге, счета можно ввести вручную в тот же документ.

Вручную в карточке физического лица

Если сотрудник уже имеет счет в банке зарплатного проекта или получает зарплату на свою карту вне проекта, откройте справочник «Физические лица», найдите человека и перейдите по ссылке «Лицевые счета» (или «Банковские счета»). Добавьте запись: укажите зарплатный проект и номер лицевого счета либо банк и счет для выплат вне проекта.

Проверьте, что в карточке сотрудника (не путать с физлицом) в поле «Место выплаты» выбран нужный вариант: зарплатный проект, касса или банк вне проекта. Именно эта настройка определяет, куда попадет сотрудник при заполнении ведомости.

Маршрут решения

Как выбрать способ ввода счета

Сотрудник новый, счет в банке еще не открытИспользуйте документ «Заявка на открытие лицевых счетов» и обмен файлами с банком

Счет уже открыт в рамках зарплатного проектаВведите номер счета в карточке физлица с привязкой к зарплатному проекту

Сотрудник получает зарплату на карту стороннего банкаУкажите счет в карточке физлица без зарплатного проекта и выберите место выплаты «через банк»

Проверка результата и выгрузка в банк

После ввода всех реквизитов создайте тестовую ведомость: раздел «Выплаты — Ведомости в банк». При подборе сотрудников колонка «Лицевой счет» должна заполняться автоматически. Пустые ячейки означают, что у части сотрудников счет не введен или место выплаты настроено неверно.

Сформируйте файл выгрузки командой «Выгрузить в банк» из ведомости. Откройте файл в текстовом редакторе и убедитесь, что в нем присутствуют номер договора зарплатного проекта, расчетный счет организации и лицевые счета сотрудников. Перед первой реальной отправкой согласуйте тестовый файл с банком.

Контрольные точки

Как проверить результат

Ведомость в банк

Норма

Лицевые счета подставляются автоматически у всех сотрудников

Тревожный признак

Пустые ячейки в колонке «Лицевой счет»

Файл выгрузки

Норма

Файл содержит реквизиты договора и счета, банк его принимает

Тревожный признак

Банк отклоняет файл или файл пустой

Карточка сотрудника

Норма

Место выплаты соответствует реальному способу получения зарплаты

Тревожный признак

Сотрудник попадает не в ту ведомость

Типичные ошибки и ограничения

Самая частая проблема — сотрудник не попадает в ведомость в банк, потому что в карточке указано место выплаты «через кассу». Вторая по частоте — лицевой счет введен без привязки к зарплатному проекту, и ведомость по проекту его не видит. Третья — после смены банка старый зарплатный проект не закрыт, и сотрудники «размазаны» по двум проектам.

Учтите ограничение: один сотрудник может иметь несколько лицевых счетов, но актуальным для выплаты считается тот, что указан с наиболее поздней датой или выбран в месте выплаты. При увольнении сотрудника лицевой счет закрывайте через документ «Заявка на закрытие лицевых счетов», чтобы банк не продолжал обслуживать счет в рамках договора.

Перед массовым вводом или загрузкой счетов из файла сделайте резервную копию информационной базы. Ошибочная пакетная загрузка может перезаписать существующие счета, и восстановить их будет сложно.

Частые вопросы

Можно ли добавить несколько расчетных счетов организации?

Да, в карточке организации на вкладке «Банковские счета» добавляется любое количество счетов. Один из них используется как основной и подставляется в документы по умолчанию, остальные выбираются вручную при необходимости.

Сотрудник сменил банк. Что делать в ЗУП?

Добавьте новый лицевой счет в карточке физлица с актуальной датой и проверьте место выплаты в карточке сотрудника. Старый счет удалять не обязательно — программа учитывает актуальную запись, но при обмене со старым банком следите, чтобы сотрудник не попадал в его реестры.

Почему ведомость в банк не заполняется лицевыми счетами?

Проверьте три вещи: введен ли лицевой счет в карточке физлица, привязан ли он к тому же зарплатному проекту, что указан в ведомости, и выбрано ли в карточке сотрудника место выплаты через этот проект.

Как перенести счета сотрудников из другой программы?

Используйте типовую загрузку из файла, если банк или прежняя система отдает реестр в структурированном формате, либо обработку загрузки данных из табличного документа. Перед загрузкой сделайте копию базы и проверьте результат на нескольких сотрудниках.

Нужен ли расчетный счет в ЗУП, если зарплата выдается из кассы?

Для выплаты через кассу счет организации не обязателен, но он понадобится для платежных поручений на НДФЛ и взносы, если вы формируете их из 1С. Рекомендуется заполнить счет в любом случае.

Банк отклоняет файл выгрузки. С чего начать?

Запросите у банка протокол ошибки — в нем указана конкретная причина. Чаще всего проблема в реквизитах договора зарплатного проекта, формате файла или незаполненных персональных данных сотрудников в заявке на открытие счетов.